Các chỉ số lớn như S&P 500 và NASDAQ đều đã có các đợt tăng giá xuất sắc kể từ mức thấp tháng ba. Bên cạnh sự vượt trội đáng ngạc nhiên đó, thì các nhà đầu tư mong đợi sẽ có một cách đầu tư khác có thể mang lại hiệu suất mạnh mẽ trong nửa cuối năm nay.
Khi các báo cáo thu nhập hàng quý bắt đầu lần lượt công bố tại Mỹ, sự tăng vọt của giá cổ phiếu đã khiến nhiều người lo lắng. Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm đã nhận ra rằng cổ phiếu có thu nhập thụ động được xem là lựa chọn tốt có thể mang lại kết quả vượt mong đợi theo thời gian, đặc biệt nếu có nhu cầu đầu tư dài hạn.
Cổ tức là một phần thu nhập của công ty được chia cho các cổ đông để đổi lấy khoản đầu tư vào cổ phiếu của công ty. Ở Hoa Kỳ, các khoản thanh toán này thường được cung cấp dưới dạng số tiền mà mỗi cổ phiếu nhận được (tức là, cổ tức trên mỗi cổ phiếu). Và lợi tức là tỷ lệ chi trả cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu chia cho giá trên mỗi cổ phiếu, điều này giải thích tại sao lợi suất dao động cùng với giá cổ phiếu.
Dưới đây, chúng tôi tập trung vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cho phép những người tham gia thị trường đầu tư vào một loạt các cổ phiếu trả cổ tức.
Tầm quan trọng của cổ tức
Tại Hoa Kỳ, Cục Dự trữ Liên bang đã cắt giảm mức {{frl | | lãi suất}} về mức thấp nhất trong những tháng gần đây, hành động này được xem như là nỗ lực giảm bớt tác động kinh tế của Covid-19. Vì vậy, thu nhập cố định thông qua cổ tức trở nên đặc biệt hấp dẫn trong môi trường kinh tế vĩ mô như vậy.
Với các doanh nghiệp mang lại thu nhập thụ động, các nhà đầu tư có khả năng thu lợi nhuận từ cả lãi trong vốn đầu tư ban đầu và cả khoản chi trả thường xuyên từ cổ tức. Với các lợi nhuận có thể thấy được thì việc tái đầu tư cổ tức từ các cổ phiếu có năng suất cao được xem là quyết định sáng suốt của các nhà đầu tư.
Đầu tư vào cổ tức của các cổ phiếu blue-chip cũng có thể giúp danh mục đầu tư vượt qua các điều kiện thị trường khác nhau. Những cổ phiếu như vậy thường có tài chính vững chắc, dòng tiền ổn định, thương hiệu được người tiêu dùng trên toàn thế giới công nhận và hồ sơ theo dõi quản lý đã được chứng minh. Đồng thời, cổ phiếu cổ tức có xu hướng chịu được cú sốc kinh tế tốt hơn so với cổ phiếu tăng trưởng thường không trả cổ tức.
Vậy làm thế nào để bạn quyết định đầu tư vào đâu? Mỗi danh mục đầu tư có một cách đầu tư khác nhau và cũng có hồ sơ rủi ro / lợi nhuận. Khi thị trường chứng khoán trở nên đầy biến động, nhiều nhà đầu tư đã tìm kiếm các cổ phiếu phòng thủ. Và các doanh nghiệp sở hữu các nhóm ngành chủ lực như tiêu dùng, chăm sóc sức khỏe, tiện ích và quốc phòng... sẽ ít chịu các tổn thất từ nền kinh tế suy thoái và sẽ là lựa chọn hàng đầu đối vơi bất cứ nhà đầu tư nào đang tìm kiếm cổ phiếu có lợi nhuận chắc chắn.
Từ trước đến nay, các nhóm cổ phiếu ngân hàng và năng lượng là một trong những con cưng của các nhà đầu tư ở Phố Wall. Tuy nhiên, các tổn thất của nền kinh tế đã làm cho các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ này được đánh giá lại tính bền vững trong tỷ suất cổ tức sẽ mang lại cho nhà đầu tư. Do đó, nhiều nhà đầu tư đã từ bỏ các nhóm cổ phiếu này.
Các nhà đầu tư muốn đầu tư vào cổ phiếu cổ tức, nhưng không chắc bắt đầu từ đâu, có thể nghiên cứu các quỹ giao dịch trao đổi. Dưới đây là một vài giá trị có thể được xem xét.
Quỹ đầu tư cổ tức Vanguard được đánh giá cao
• Giá hiện tại: $122,66
• Phạm vi 52 tuần: $87,71 – $130,91
• Lợi tức cổ tức: 1,81%
• Tỷ lệ chi phí: 0,06% mỗi năm, hoặc $6 cho khoản đầu tư $10.000.
Quỹ đầu tư cổ tức Vanguard (NYSE: VIG) có hơn 50 tỷ đô la tài sản ròng.
Là một quỹ được quản lý thụ động, VIG được thành lập vào tháng 3 năm 2006 và là công cụ theo dõi hiệu suất của chỉ số chia cổ tức trên sàn NASDAQ US. Vì không thể đầu tư trực tiếp vào một chỉ số, một quỹ ETF như VIG cho phép các nhà đầu tư có thể tiếp xúc với hầu hết các công ty trong quỹ đó.
Bao gồm các doanh nghiệp có lợi nhuận tăng ít nhất mười năm liên tục, trả cổ tức đều đặn, chỉ số VIG có thể phù hợp cho những người tìm kiếm một mức lợi nhuận ổn định và thanh toán đáng tin cậy.
Quỹ này bao gồm 214 công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ bao gồm nhiều lĩnh vực như: tiêu dùng, công nghiệp, chăm sóc sức khỏe, công nghệ, hàng tiêu dùng, tài chính, tiện ích và vật liệu cơ bản. 3 công ty cổ phần hàng đầu của ETF là Microsoft (NASDAQ: MSFT), Walmart (NYSE: WMT) và Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) và tổng mức nắm giữ trong quỹ này của 3 công ty chiếm hơn 35%.
VIG là một trong những quỹ ETF có chi phí thấp nhất để mua trên thị trường, tạo ra lợi nhuận gần như bằng không. Từ đầu năm đến nay, giá giảm 1,6%, không tính đến tỷ suất cổ tức.
Trong những ngày tới, nhiều công ty trong chỉ mục sẽ báo cáo thu nhập hàng quý. Với sự tăng giá gần đây của cổ phiếu riêng lẻ, có thể có một số hoạt động chốt lãi ngắn hạn, với mức giảm xuống mức $118 hoặc thấp hơn có thể. Điều này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư VIG tiềm năng một điểm mua vào tốt hơn.
Kết luận
Nghiên cứu học thuật nhấn mạnh rằng cổ tức đã đóng một vai trò thiết yếu trong lợi nhuận ở Mỹ trong 50 năm qua. Kể từ những năm 1970, hơn 75% tổng hiệu suất của S&P 500 là từ cổ tức được tái đầu tư và sức mạnh của lãi kép.
Do đó, các nhà đầu tư có thể muốn đầu tư thêm do sự chuyên sâu và sự phù hợp của cổ phiếu trong các quỹ ETF cho danh mục đầu tư của họ.
Các quỹ khác để xem xét:
• Fidelity® Dividend ETF for Rising Rates (NYSE:FDRR)
• O’Shares FTSE Russell Small Cap Quality Dividend ETF (NYSEARCA:OUSM)
• ProShares MSCI Europe Dividend Growers ETF (NYSE:EUDV)
• ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (BATS:TDV)
• SPDR® S&P Dividend ETF (NYSE:SDY)
• SPDR® S&P Global Dividend ETF (NYSE:WDIV)
• WisdomTree U.S. MidCap Dividend Fund (NYSE:DON).
Chúng tôi cũng dự định sẽ đầu tư vào các quỹ ETF này trong những tháng tới.