Trong vài năm qua, Wells Fargo (NYSE: WFC) đã không tạo được niềm tin đối với các nhà đầu tư trong thị trường, khi đầu tiên là gây ra một vụ bê bối diễn ra vào năm 2016 liên quan đến việc tạo ra hàng ngàn tài khoản giả mạo thuộc nhằm mục đích đáp ứng các mục tiêu tăng trưởng được đề ra. Gần đây, trong một báo cáo của Bloomberg đã chỉ ra rằng ngân hàng vay lớn của Hoa Kỳ sẽ cắt giảm “hàng ngàn” nhân sự trong vài tháng tới.
Tuy nhiên, mô hình giao dịch cho thấy các nhà đầu tư có thể coi đó là cơ hội tốt để thực hiện một giao dịch mua trước báo cáo thu nhập quý 2, diễn ra vào thứ ba ngày 15 tháng 7. Nhưng tại sao các nhà đầu tư lại mạo hiểm với rủi ro đã được thấy rõ như vậy?
Thu nhập của Wells Fargo đã gây thất vọng cho thị trường trong ba quý vừa qua và các nhà phân tích dự đoán diễn biến tiếp theo cũng sẽ tương tự như tình hình hiện nay vớitỷ suất lợi nhuận tiêu cực hơn dự kiến.Trong khi các ngân hàng lớn khác của Mỹ đáng cố gắng giữ mức cổ tức ổn định, thì CEO của WFC (HN: CEO) Charles Scharf đã mang lại sự hoang mang chó các nhà đầu tư với phát biểu rằng ngân hàng có thể sẽ cắt giảm khoản thanh toán của mình trong quý thứ ba.Hơn nữa, ngân hàng cho biết có thể sẽ xem xét việc tăng đáng kể trợ cấp cho các khoản vay thua lỗ, điều này sẽ khiến ngân hàng mất đi gần như toàn bộ lợi nhuận và có khả năng tác động tiêu cực đến các khoản chi trả cổ tức trong tương lai. Trên thực tế, nếu ngân hàng báo cáo thu nhập âm, các quy định mới của Cục Dự trữ Liên bang sẽ buộc ngân hàng giảm, hoặc thậm chí cắt chi trả cổ tức.
Trước đó, FED cũng đã hạn chế sự tăng trưởng của Wells Fargo sau vụ bê bối kể trên. Do đó, WFC đã không cho thấy sự tăng trưởng nhiều kể từ cuối năm 2019.
Với rất nhiều rào cản kể trên, rất khó để có thể nhận định rằng cổ phiếu WFC hấp dẫn đối với nhà đầu tư hiện nay?
Kể từ đợt bán tháo liên quan đến Coronavirus vào cuối tháng 3, giá đã xác nhận với mức hỗ trợ trên $20. Các giao dịch biến động đáng ngạc nhiên vào thứ sáu cho thấy mức biến động xảy ra là lần thứ ba. Nếu mô hình tăng tái xuất hiện, chúng ta có thể mong đợi một thử nghiệm khác ở mức $34.
Các chỉ báo động lượng RSI và ROC, đã cung cấp một sự phân kỳ tích cực hiếm có trong thị trường đang tồn tại những phân kỳ âm như hiện nay. Đồng thời, chỉ số MACD đã tìm thấy mức hỗ trợ.
Trên thực tế, nếu giá thực sự quay trở lại mức cao nhất trong tháng 4 và tháng 6, điều đó sẽ tạo thành đỉnh và sẽ xác nhận hoàn thành đáy cho mô hình vai đầu vai.
Biểu đồ cho thấy tín hiệu rằng các nhà đầu tư sẵn sàng xem xét một vị trí trong ngân hàng với mức giá đáng giữ trong dài hạn.
Dù bằng cách nào thì hiện tại với bất kỳ diễn biến bất ngờ nào trong kết quả lợi nhuận của công ty đều có thể khiến cổ phiếu đi đúng hướng để trở về mức $34, thông tin tích cực này đã kích thích các nhà đầu tư đang hứng thú với các rủi ro trong nhóm ngành tài chính bất chấp đại dịch vượt khỏi tầm kiểm soát.
Chiến lược giao dịch
Các nhà giao dịch bảo thủ sẽ chờ đợi một đột phá tăng giá, với mức thâm nhập ít nhất 3% đến trên $37, trong đó giá sẽ xác nhận với mức hỗ trợ trong ít nhất ba ngày kể cả ngày cuối tuần, sau đó sẽ chờ đợi một đợt pullback lên mức hỗ trợ trên $34, trong một vị trí dài.
Các nhà giao dịch thận trọng có thể hài lòng với mức thâm nhập 2% của đường viền cổ, đến trên $36 ít nhất là trong hai ngày. Họ cũng có thể chờ đợi một động thái quay trở lại, cho một mục tiêu giá tốt hơn, không nhất thiết phải chờ đến khi xác nhận xu hướng.
Các nhà giao dịch tích cực có thể mạo hiểm một vị trí lâu dài, miễn là họ hiểu và chấp nhận rủi ro.
Giao dịch mẫu
Bán khống: $25
Dừng lỗ: $23
Rủi ro: $2
Mục tiêu: $33
Phần thưởng: $8
Rủi ro tỷ lệ phần thưởng: 1: 4