3 cổ phiếu chi trả cổ tức ổn định trong dài hạn

Nếu tôi chỉ phải chọn một lớp tài sản để tiết kiệm hưu trí , tôi chắc chắn sẽ chọn cổ phiếu trả cổ tức vốn hóa lớn. Các công ty này có mô hình kinh doanh vững mạnh, do đó tạo ra dòng tiền thường xuyên và an toàn cho các cổ đông của họ trong thời gian dài.

Đầu tư vào các công ty như vậy mang lại nhiều lợi thế hơn trong môi trường kinh tế đầy thách thức như hiện nay khi các nhà đầu tư phải đối mặt với nhiều rủi ro đối với danh mục đầu tư của họ khi lạm phát tăng cao, lãi suất tăng nhanh và nền kinh tế tăng trưởng chậm lại.

Các công ty chất lượng cao với mức chi trả cổ tức ổn định trên mức trung bình có thể giúp tránh khỏi sự biến động của thị trường và sự khó đoán kéo dài. Bảng cân đối kế toán tốt, các sản phẩm và dịch vụ thiết yếu và thương hiệu toàn cầu giúp mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận hàng năm đáng kể. Dưới đây là 3 cái tên:

1. BCE

• Lợi suất: 6,34%
• Cổ tức hàng quý: 0,695 đô la
• Vốn hóa thị trường: 40 tỷ đô la

Nhà khai thác viễn thông lớn nhất của Canada, BCE (NYSE: BCE) là một cổ phiếu thu hút nhà đầu tư với tính ổn định, ít biến động. Lợi suất cổ tức của nó đã tăng trên 6% trong tuần qua, đạt gần mức cao nhất trong mười năm qua.

Lợi suất cao thường được coi là một dấu hiệu rủi ro khi các nhà đầu tư tìm kiếm thêm tiền lãi để nắm giữ cổ phiếu. Nhưng điều đó không đúng khi nói đến nhà khai thác viễn thông lớn nhất Canada.

BCE Dividend Yield History

Nguồn: InvestingPro

Lịch sử cho chúng ta biết rằng những nhà đầu tư mua BCE khi lợi suất của nó tăng trên mức trung bình đã tạo ra lợi nhuận tuyệt vời trong những tháng trước đó. Một lý do khác để giữ BCE trong bất kỳ danh mục cổ tức dài hạn nào là công ty có trụ sở tại Toronto có vị thế tốt để hưởng lợi từ dân số ngày càng tăng của Canada.

Maher Yaghi, một nhà phân tích tại Bank of Nova Scotia, cho biết trong một lưu ý cho khách hàng vào tháng trước rằng số lượng khách hàng sử dụng mạng không dây của Canada đã tăng 450.000 trong quý hai. Đó là mức tăng trưởng quý thứ hai tốt nhất trong 15 năm trở lại đây.

Ghi chú cho biết thêm:

“Việc gia tăng dân số cộng với nền kinh tế ngày càng cởi mở hơn có thể dẫn đến việc tăng trưởng dịch vụ mạng không dây. Cả hai yếu tố này đều có khả năng tác động tích cực lâu dài ”.

2. Exxon Mobil

• Lợi suất: 3,55%
• Cổ tức hàng quý: 0,88 đô la
• Vốn hóa thị trường: 419 tỷ đô la

Bất chấp sự biến động cố hữu liên quan đến cổ phiếu năng lượng và tính chất chu kỳ của ngành, tôi thực sự khuyên bạn nên thêm một số công ty toàn cầu của ngành năng lượng vào danh mục đầu tư hưu trí.

Một trong những điều băn khoăn lớn nhất của một số nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức tốt là liệu họ có thể tin tưởng một công ty năng lượng trả cổ tức cao hay không nếu giá dầu giảm trong thời kỳ suy thoái.

Exxon Mobil (NYSE: XOM), công ty dầu khí tích hợp lớn nhất của Hoa Kỳ, nằm trong số các công ty trả cổ tức truyền thống, như các công ty bảo hiểm, ngân hàng và nhà sản xuất thuốc lá. XOM thuộc nhóm gồm 64 công ty của S&P 500 có cổ tức tốt nhất với thành tích tăng cổ tức trong 25 năm liên tiếp.

XOM Payout History

Nguồn: InvestingPro

Trong môi trường hiện tại, khi thị trường năng lượng thắt chặt và giá dầu tương đối cao hơn trước, Exxon hạn chế chi tiêu và giảm tải nợ của mình. Điều đó khiến tôi tin tưởng rằng mức cổ tức hàng quý hiện tại là 0,88 USD/cổ phiếu là an toàn và sẽ tiếp tục tăng trong dài hạn.

Exxon, công ty đã vượt qua kỷ lục lợi nhuận quý trước hơn 3 tỷ đô la trong quý thứ hai,thông báo với các nhà đầu tư vào tháng 7 rằng nguồn cung năng lượng toàn cầu sẽ vẫn khan hiếm và đắt đỏ trong tương lai gần.

Công ty có thể đạt ​​mức lợi nhuận cao nhất trong chu kỳ hiện tại sau khi giá dầu suy yếu trong những tuần gần đây,  cổ phiếu của công ty là một sự đầu tư tốt trong dài hạn để có được cổ tức ngày càng tăng.

3. Texas Instruments

• Lợi suất: 2,96%
• Cổ tức hàng quý: $ 1,24
• Vốn hóa thị trường: 153 tỷ USD

Công ty công nghệ khổng lồ Texas Instruments (NASDAQ: TXN), sản xuất các sản phẩm điện tử, bao gồm cả chip được sử dụng trong nhiều ngành công nghiệp đa dạng, là một cái tên chắc chắn nên thêm vào danh mục thu nhập của bạn.

Phần lớn doanh thu TNX đến từ các nhà sản xuất thiết bị công nghiệp. Công ty cũng sản xuất chất bán dẫn dùng cho xe cộ đến thiết bị điện tử gia dụng và hệ điều hành, giúp doanh nghiệp vượt qua thời kỳ suy thoái vốn đang ảnh hưởng khá nặng nề đến các cổ phiếu của các công ty vốn hoá lớn khác. Công ty đã đưa ra dự báo lạc quan cho quý hiện tại vào tháng 7, với dự báo doanh thu và lợi nhuận vượt xa ước tính của Phố Wall.

TXN Payout History

Nguồn: InvestingPro

Nhưng điểm thu hút lớn nhất đối với các nhà đầu tư dài hạn là mức chi trả cổ tức của công ty, đã tăng hàng năm trong 19 năm qua. Tháng trước, công ty đã ủy quyền 15 tỷ đô la mua lại cổ phiếu và tăng 8% cổ tức hàng quý lên 1,24 đô la trên một cổ phiếu.

Thông qua chính sách mua lại cổ phiếu mạnh mẽ của mình, TXN có trụ sở tại Dallas, Texas đã giảm 47% số cổ phiếu đang lưu hành kể từ cuối năm 2004.

Với tỷ lệ chi trả khoảng 50%, TI có vị thế tốt để tiếp tục tăng mức cổ tức trong tương lai. Ngoài ra, triển vọng tăng trưởng dài hạn của công ty rất sáng sủa với số lượng thiết bị điện tử được sử dụng cho ô tô và máy móc.

Tiết lộ: Tác giả sở hữu cổ phiếu của BCE và Exxon. Các quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ là quan điểm cá nhân của tác giả và không nên được xem là khuyến nghị đầu tư.