Hôm thứ Tư, Prosperity Bancshares (NYSE: PB) đã nhận được xếp hạng cổ phiếu được nâng cấp bởi một nhà phân tích của Morgan Stanley. Xếp hạng của ngân hàng đã được nâng từ Underweight lên Equalweight, kèm theo sự gia tăng đáng kể trong mục tiêu giá, hiện được đặt ở mức $ 69.00, tăng từ $ 57.00 trước đó.
Việc nâng cấp diễn ra sau một thời gian hoạt động kém hiệu quả của Prosperity Bancshares so với các công ty cùng ngành. Trong ba tháng qua, cổ phiếu của công ty đã tăng 11%, kém hiệu suất của ngân hàng trung bình 4 điểm phần trăm. Nhà phân tích chỉ ra rằng thị trường đã bắt đầu dự đoán tốc độ cắt giảm lãi suất nhanh hơn của Cục Dự trữ Liên bang vào năm 2024, điều này ảnh hưởng đến các cổ phiếu beta cao hơn như Prosperity Bancshares.
Định giá của Prosperity Bancshares đã giảm xuống mức phí bảo hiểm khoảng 2 lần so với các công ty cùng ngành, được tính bằng 10 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến vào năm 2025 của công ty so với 8 lần đối với các đối tác. Sự thay đổi này đã khiến Morgan Stanley nhận thấy sự cân bằng rủi ro-phần thưởng cho Prosperity Bancshares là đồng đều hơn ở mục tiêu giá mới, dựa trên bội số 11x của EPS dự báo năm 2025 là 6,30 đô la.
Mặc dù có một số rủi ro ngắn hạn đối với việc mở rộng biên lãi ròng (NIM) của ngân hàng, do nhu cầu vay thương mại và công nghiệp yếu, nhà phân tích kỳ vọng NIM sẽ mở rộng 70 điểm cơ bản thuận lợi vào cuối năm 2025. Việc mở rộng này được xem là thuận lợi khi so sánh với mức mở rộng NIM 10 điểm cơ bản dự kiến cho các ngân hàng cùng ngành.
Báo cáo cũng nhấn mạnh định vị bảng cân đối kế toán phòng thủ mạnh mẽ của Prosperity Bancshares. Ngân hàng tự hào có tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) cao nhất là 15,5% trong nhóm và tỷ lệ dự trữ bất động sản thương mại (CRE) là 2,0%, cao hơn mức trung bình cho các công ty cùng ngành. Những yếu tố này được coi là điểm khác biệt chính trong môi trường kinh tế vĩ mô và tín dụng đầy thách thức dự kiến cho năm 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Theo sự nâng cấp gần đây của Morgan Stanley, các nhà đầu tư có thể tìm thấy bối cảnh bổ sung từ dữ liệu thời gian thực của InvestingPro và thông tin chi tiết về Prosperity Bancshares (NYSE: PB). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 5,85 tỷ đô la và nó đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, duy trì chi trả cổ tức trong 26 năm liên tiếp ấn tượng. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,59%, một con số an ủi cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Dữ liệu của InvestingPro cũng cho thấy tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 13,74, cho thấy mức định giá có thể được coi là hợp lý so với thị trường rộng lớn hơn. Hơn nữa, tỷ lệ Giá/Sổ sách của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 là 0,83, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của công ty.
Trong khi Mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng các nhà phân tích đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, nhưng cũng lưu ý rằng Prosperity Bancshares đã có lãi trong mười hai tháng qua. Điều này chỉ ra một nền tảng tài chính tiềm năng vững chắc, bất chấp những cơn gió ngược được đề cập bởi các nhà phân tích.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về Bancshares thịnh vượng, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết và số liệu bổ sung. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 sẽ giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm, cung cấp quyền truy cập vào một loạt các Mẹo InvestingPro có thể thông báo thêm cho các quyết định đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.