Bản ghi cuộc gọi báo cáo thu nhập: Kinsale Capital đạt kết quả EPS quý 1/2025 vượt dự báo

Ngày đăng 20:55 25/04/2025
Bản ghi cuộc gọi báo cáo thu nhập: Kinsale Capital đạt kết quả EPS quý 1/2025 vượt dự báo

Investing.com — Tập đoàn Kinsale Capital (KNSL) đã công bố kết quả thu nhập quý 1/2025, thể hiện mức thu nhập ấn tượng trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 3,83 USD, vượt dự báo 3,22 USD. Mặc dù có kết quả tích cực này, doanh thu của công ty lại không đạt kỳ vọng, với doanh thu thực tế là 381,71 triệu USD so với dự báo 396,02 triệu USD. Cổ phiếu đã phản ứng tiêu cực, giảm 13,15% xuống 435,94 USD trong phiên giao dịch sau giờ, phản ánh mối lo ngại của nhà đầu tư về việc thiếu hụt doanh thu và sự cạnh tranh thị trường gia tăng.

Những điểm chính

  • EPS quý 1/2025 của Kinsale Capital vượt kỳ vọng 18,9%.

  • Doanh thu thấp hơn dự báo khoảng 3,6%.

  • Giá cổ phiếu giảm 13,15% trong phiên giao dịch sau giờ, làm nổi bật mối lo ngại của nhà đầu tư.

  • Phí bảo hiểm gộp tăng 8% so với cùng kỳ năm trước.

  • Công ty duy trì tỷ lệ kết hợp thấp ở mức 82,1%.

Hiệu suất công ty

Kinsale Capital thể hiện khả năng phục hồi trong quý 1/2025, với mức tăng EPS 6% so với năm trước. Phí bảo hiểm gộp của công ty tăng 8%, cho thấy nhu cầu mạnh mẽ đối với các sản phẩm bảo hiểm. Tuy nhiên, sự sụt giảm 18% về phí bảo hiểm ở bộ phận bất động sản thương mại và mức giảm nhẹ 1% về tỷ lệ tổng thể đã làm nổi bật những thách thức do thị trường cạnh tranh gây ra.

Điểm nổi bật về tài chính

  • Doanh thu: 381,71 triệu USD, thấp hơn dự báo 396,02 triệu USD.

  • Thu nhập trên mỗi cổ phiếu: 3,83 USD, vượt dự báo 3,22 USD.

  • Tỷ lệ kết hợp: 82,1%, cho thấy kỷ luật bảo hiểm mạnh mẽ.

  • Thu nhập đầu tư ròng tăng 33,1%.

  • Lợi nhuận đầu tư gộp đạt 4,3%.

Thu nhập so với dự báo

EPS 3,83 USD của Kinsale Capital đã vượt xa dự báo 3,22 USD, đánh dấu mức chênh lệch 18,9%. Tuy nhiên, doanh thu thấp hơn khoảng 3,6%, điều này có thể đã góp phần vào phản ứng tiêu cực của thị trường. Về mặt lịch sử, công ty đã liên tục đạt hoặc vượt dự báo EPS, nhưng việc không đạt doanh thu trong quý này là một sự khác biệt so với hiệu suất thông thường.

Phản ứng thị trường

Sau khi công bố thu nhập, giá cổ phiếu của Kinsale Capital đã giảm 13,15%, đóng cửa ở mức 435,94 USD trong phiên giao dịch sau giờ. Sự sụt giảm này phản ánh mối lo ngại của nhà đầu tư về việc thiếu hụt doanh thu và sự cạnh tranh gia tăng trong lĩnh vực bảo hiểm. Cổ phiếu vẫn nằm trong biên độ 52 tuần từ 355,12 USD đến 531,79 USD, nhưng sự sụt giảm mạnh cho thấy triển vọng thận trọng từ các nhà đầu tư.

Triển vọng & Hướng dẫn

Nhìn về phía trước, Kinsale Capital dự kiến sẽ tiếp tục mua lại cổ phiếu khiêm tốn và ưu tiên lợi nhuận hơn tăng trưởng. Công ty dự báo tăng trưởng EPS trong các quý sắp tới, với dự báo 4,44 USD cho quý 2/2025 và 4,65 USD cho quý 3/2025. Dự báo doanh thu cho các quý này lần lượt là 445,22 triệu USD và 458,13 triệu USD.

Bình luận của ban lãnh đạo

CEO ông Michael Kehoe nhấn mạnh sự tập trung của công ty vào lợi nhuận, tuyên bố: "Lợi nhuận đặt lên hàng đầu, tăng trưởng thứ hai." Cách tiếp cận này nhấn mạnh cam kết của Kinsale Capital trong việc duy trì ổn định tài chính giữa áp lực cạnh tranh. Chủ tịch kiêm COO ông Brian Haney cũng nhấn mạnh những thách thức của mô hình định giá của đối thủ cạnh tranh, khẳng định: "Các con số không khớp nhau."

Rủi ro và thách thức

  • Áp lực cạnh tranh trong thị trường bất động sản thương mại.

  • Thách thức tăng trưởng doanh thu tiềm ẩn do cạnh tranh thị trường.

  • Tính bền vững của mô hình định giá của đối thủ cạnh tranh.

  • Biến động trong giá bảo hiểm tài sản, hiện đang ở mức cao nhất trong 20 năm.

  • Duy trì lợi nhuận trong môi trường lãi suất giảm.

Hỏi đáp

Trong cuộc gọi báo cáo thu nhập, các nhà phân tích đã nêu lên mối lo ngại về tính bền vững của giá cả đối thủ cạnh tranh và cách tiếp cận thận trọng của công ty đối với dự phòng. Các lãnh đạo đã trấn an các bên liên quan về tính linh hoạt trong chiến lược bảo hiểm và sự tự tin trong việc duy trì lợi nhuận.

Phân tích toàn diện này về cuộc gọi báo cáo thu nhập quý 1/2025 của Kinsale Capital cung cấp cái nhìn sâu sắc về hiệu suất tài chính, phản ứng thị trường và triển vọng chiến lược của công ty. Mặc dù kết quả EPS vượt trội là một chỉ báo tích cực, việc không đạt doanh thu và sự sụt giảm giá cổ phiếu sau đó đã làm nổi bật những thách thức phía trước trong một thị trường cạnh tranh.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.

Bình luận mới nhất

Cài Đặt Ứng Dụng của Chúng Tôi
Công Bố Rủi Ro: Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.
Phiên bản tiếng Anh của thỏa thuận này là phiên bản chính, sẽ luôn được ưu tiên để đối chiếu khi có sự khác biệt giữa phiên bản tiếng Anh và phiên bản tiếng Việt.
© 2007-2025 - Công ty TNHH Fusion Media. Mọi quyền được bảo hộ.