Thị trường biến động: Giữ tiền, bắt đáy hay chờ thời?

Dịch vụ

Vietstock - Thị trường biến động: Giữ tiền, bắt đáy hay chờ thời?

Thời gian vừa qua, thị trường chứng khoán Việt Nam chứng kiến nhiều biến động, VN-Index liên tục điều chỉnh, rung lắc khi chịu áp lực từ những bất ổn địa chính trị như chính sách thuế quan, tỷ giá tăng, khối ngoại bán ròng…. Trong bối cảnh này, nhà đầu tư có thể làm gì?

Biến động có thể coi là... phép thử với nhà đầu tư. Biến động không có nghĩa là bất động bởi đây là cơ hội để điều chỉnh chiến lược và củng cố nội lực cho đầu tư dài hạn.

Cơ cấu danh mục: Giảm rủi ro và tăng hiệu quả

Trong giai đoạn biến động, ưu tiên đầu tiên là cơ cấu lại danh mục. Nhà đầu tư nên giữ lại các cổ phiếu có nền tảng tốt, đầu ngành, tăng trưởng ổn định và loại bỏ những mã yếu, kém triển vọng. Khi giải ngân cần thận trọng, tránh mua đuổi hoặc bán tháo.

Thay vì tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn, nên bổ sung sản phẩm có rủi ro thấp để tăng tính an toàn và thanh khoản. Một giải pháp hiệu quả nữa, có thể thay việc đầu tư mã cổ phiếu lẻ bằng việc tham khảo danh mục đầu tư theo chủ đề đã được công ty chứng khoán xây dựng dựa trên nghiên cứu thị trường, ví dụ như PineFolio.

Đây là cách tiếp cận đầu tư theo các nhóm ngành được phân loại theo các chủ đề kinh tế, doanh nghiệp, xã hội hoặc công nghệ nhất định, thay vì tập trung vào từng công ty cụ thể. Gợi ý này giúp nhà đầu tư tham khảo danh mục có tiềm năng tăng trưởng dài hạn, đồng thời phân bổ tài sản hợp lý với số vốn đầu tư phù hợp.

Bên cạnh đó, trái phiếu là một lựa chọn đầu tư hiệu quả, vừa đảm bảo an toàn vừa giúp gia tăng lợi suất. Tiêu biểu như PineB - kênh đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp do Pinetree xây dựng, nhằm mang lại lợi suất hấp dẫn và an toàn cao cho nhà đầu tư.

Đặc biệt, khách hàng có thể nhận thêm một số ưu đãi hấp dẫn với PineB vào hai ngày cuối tháng và một ngày đầu tháng, tạo nên lợi thế đáng kể. Nhà đầu tư có thể linh hoạt chọn kỳ hạn đa dạng từ 14 đến 180 ngày và mức đầu tư chỉ từ một triệu đồng.

Ngoài ra, nhà đầu tư có thể tham khảo giải pháp đầu tư vào trái phiếu của một số công ty chứng khoán khác như DBOND của VNDirect, iBond ProX của Techcom Securities, eBond của VPBank (HM:VPB) Securities…

Tối ưu ưu đãi: Gia tăng giá trị đầu tư dài hạn

Khi thực hiện giao dịch, nhà đầu tư sẽ cần dành một phần vốn để thanh toán các khoản phí, bao gồm phí giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán thu và phí dịch vụ do công ty chứng khoán quy định, với mức dao động từ 0.1% đến 0.35% cho mỗi lệnh mua hoặc bán được khớp. Đối với lệnh bán, nhà đầu tư sẽ chịu thêm 0.1% thuế thu nhập cá nhân, khoản thuế này sẽ được công ty chứng khoán khấu trừ tại nguồn và nộp thay theo quy định.

Ví dụ, nhà đầu tư mua 1,000 cổ phiếu FPT (HM:FPT) với giá 106,000 đồng, tổng giá trị giao dịch là 106 triệu đồng. Giả sử, phí giao dịch là 0.25% (Sở thu phí 0.03%, công ty chứng khoán thu phí 0.22%) thì nhà đầu tư cần trả thêm 265,000 đồng phí giao dịch mua. Khi FPT lên giá 110,000 đồng, nhà đầu tư muốn bán thì sẽ chịu 0.25% phí bán, tương đương 275,000 đồng và chịu thêm 0.1% phí thuế thu nhập cá nhân (TNCN) là 110,000 đồng. Tổng phí mua bán nhà đầu tư cần trả lên tới 650,000 đồng, chiếm 16.25% lợi nhuận của giao dịch.

Qua nhiều lần giao dịch, khoản phí tích lũy sẽ lớn dần theo thời gian. Vì thế, nhà đầu tư nên sử dụng tối ưu các chương trình ưu đãi phí từ các công ty chứng khoán để có thể giảm từ 0.07 đến 0.32% chi phí cho mỗi giao dịch (không gồm phí trả cho Sở 0.03% và thuế TNCN).

Ưu đãi này có thể được các công ty triển khai theo từng thời điểm hoặc trọn đời. Ví dụ như Pinetree, một doanh nghiệp tiên phong chứng khoán số toàn diện tại Việt Nam. Ngay từ khi ra đời vào năm 2019, doanh nghiệp này đã áp dụng miễn phí giao dịch trọn đời cho nhà đầu tư, không ràng buộc về tần suất hay giá trị giao dịch.

Ngoài ra, nhà đầu tư có thể cân nhắc sử dụng ưu đãi margin hợp lý để nâng cao hiệu quả đầu tư. Những gói vay margin có lãi suất cạnh tranh như P-Zero 0% (miễn lãi vay margin trong 30 ngày đầu với khách hàng margin mới), P-5.9%/năm (lãi margin 5.9% trong 90 ngày đầu tiên) và P-6.8%/năm (lãi margin 6.8% trong 30 ngày, hạn mức 5 tỷ đồng/ngày) tại thời điểm này cũng là một điểm cộng với nhà đầu tư.

Cập nhật thông tin chuyên sâu: Nền tảng cho đầu tư lý trí

Việc theo dõi các bản tin và báo cáo chứng khoán chuyên sâu giúp nhà đầu tư hiểu rõ thị trường cũng như có thể nhận diện xu hướng thị trường để có thêm cơ sở lên kế hoạch đầu tư hiệu quả.

Xuất phát từ nhu cầu này, nhiều công ty chứng khoán đã cho ra đời đa dạng các bản tin và báo cáo phân tích. Thậm chí, như Pinetree cung cấp tới 24 bản tin và báo cáo chứng khoán mỗi tuần.

Nội dung của các bản tin và báo này rất đa dạng với nhiều chủ đề, từ kiến thức cơ bản, tài chính cá nhân, điểm tin thị trường đến phân tích kỹ thuật và chiến lược đầu tư chuyên sâu. Hình thức thì phong phú, từ bản PDF, đồ họa chuyển động, video dẫn chương trình đến podcast.

Những dữ liệu này được phân tích trực quan, súc tích và diễn giải bằng ngôn ngữ dễ hiểu cùng hình ảnh sinh động, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận kiến thức và cập nhật thông tin.

Có thể thấy, trong bối cảnh thị trường biến động, nhà đầu tư vẫn có cơ hội “biến nguy thành cơ” nếu biết giữ vững tâm lý và hành động dựa trên cơ sở thông tin dữ liệu khách quan.

Việc tái cơ cấu danh mục, ưu tiên sản phẩm rủi ro thấp, tận dụng chính sách ưu đãi, sử dụng công cụ tài chính phù hợp và liên tục cập nhật kiến thức sẽ giúp nhà đầu tư không chỉ giảm thiểu rủi ro mà còn gia tăng hiệu quả bền vững trong tương lai.

Minh Tài