New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) đang vật lộn với việc hạ xếp hạng tín dụng lần thứ ba, vì hậu quả của việc tiếp xúc đáng kể với thị trường bất động sản thương mại (CRE) đang gặp khó khăn của Hoa Kỳ đã bắt đầu ảnh hưởng đến các tổ chức tài chính trên khắp châu Âu và châu Á. Morningstar DBRS đã giảm xếp hạng tín dụng của NYCB vào thứ Năm, sau khi Fitch và Moody's (NYSE: MCO) hạ cấp trước đó, với lý do ngân hàng tiếp xúc "quá mức" với CRE. Ngân hàng đã cam kết giảm danh mục CRE trong những tháng tới.
Cổ phiếu của NYCB đã giảm mạnh, giảm khoảng 60% kể từ tuần trước khi ngân hàng báo lỗ bất ngờ trong quý IV và cắt giảm cổ tức để đáp ứng các quy định nghiêm ngặt. Tính đến thứ Năm, cổ phiếu đã giảm 7%. Morningstar DBRS bày tỏ sự thận trọng, lưu ý rằng mặc dù thanh khoản có vẻ đủ, nhưng những thất bại gần đây của các ngân hàng vào mùa xuân năm ngoái và giá cổ phiếu của NYCB giảm đáng kể có thể làm suy yếu niềm tin của khách hàng và người gửi tiền.
Trong nỗ lực khôi phục niềm tin của nhà đầu tư, chủ tịch điều hành mới được bổ nhiệm của NYCB, Alessandro DiNello đã thông báo vào thứ Tư rằng ngân hàng có thể bán các khoản vay từ danh mục đầu tư CRE của mình hoặc cho phép chúng đáo hạn một cách tự nhiên khỏi bảng cân đối kế toán. Ngoài ra, ngân hàng chuẩn bị bán tài sản không cốt lõi để cải thiện tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1, một chỉ số quan trọng về sức khỏe tài chính.
Một số nhà phân tích thị trường đã phản ứng tích cực với các thông tin liên lạc gần đây của NYCB. Bernard von-Gizycki của Deutsche Bank thừa nhận các cập nhật chiến lược của ngân hàng là một bước tích cực hướng tới sự minh bạch. Tuy nhiên, những người khác đã chỉ ra khả năng có những thách thức hơn nữa trong lĩnh vực ngân hàng, vì các nhà phân tích đã cảnh báo trong nhiều tháng rằng những người vay liên quan đến CRE có nguy cơ vỡ nợ do lãi suất cao và tỷ lệ lấp đầy thấp.
Steve Lynch, phó chủ tịch và nhà phân tích tại Moody's Investors Service, chỉ ra rằng trong khi một số vấn đề là duy nhất đối với NYCB, chúng cũng phản ánh rủi ro rộng lớn hơn trong hệ thống ngân hàng. Ông cảnh báo rằng những sự cố tiêu cực tại một ngân hàng có thể ảnh hưởng đến niềm tin của ngành và tác động đến các ngân hàng khác có rủi ro tương tự.
Hôm thứ Năm, chỉ số KBW Regional Banking tăng nhẹ 0,2%. Việc bán tháo cổ phiếu NYCB trong tuần qua đã làm giảm triển vọng của các ngân hàng cả trong nước và quốc tế, làm dấy lên lo ngại về sự lây lan toàn cầu từ việc tiếp xúc với CRE. Deutsche Pfandbriefbank (PBB) ở Đức, với 15% tổng số khoản vay gắn liền với lĩnh vực CRE, mô tả tình hình hiện tại là cuộc khủng hoảng bất động sản nghiêm trọng nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính. Ngân hàng đã đảm bảo rằng họ có đủ tiền để chống chọi với sự suy thoái của bất động sản, ngay cả khi cổ phiếu và trái phiếu của họ trải qua một đợt sụt giảm khác. Tại châu Á, cổ phiếu Ngân hàng Aozora của Nhật Bản đã phục hồi sau khi chạm mức thấp nhất trong ba năm vào tuần trước do danh mục cho vay 6,6% đối với bất động sản văn phòng Mỹ.
Bất chấp những lo ngại của ngành ngân hàng, thị trường chứng khoán Mỹ rộng lớn hơn, như được chỉ ra bởi S &P 500, vẫn ổn định vào thứ Năm, duy trì vị trí sau khi đạt mức cao kỷ lục vào ngày hôm trước. Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Janet Yellen thừa nhận kỳ vọng sẽ có thêm căng thẳng đối với các ngân hàng và tổn thất tài chính tiềm ẩn do sự yếu kém của thị trường CRE Hoa Kỳ. Bà đề cập rằng các cơ quan quản lý ngân hàng đang tích cực phối hợp với các ngân hàng để quản lý những rủi ro này.
Mohit Kumar, nhà kinh tế trưởng về châu Âu tại Jefferies, đã phản ánh về các vấn đề ngân hàng năm ngoái, chỉ ra rằng các nhà quản lý và ngân hàng trung ương được trang bị để ngăn chặn một cuộc khủng hoảng hệ thống và sẵn sàng hành động nhanh chóng nếu điều kiện xấu đi. Ông tuyên bố rằng trong khi những lo ngại về các thực thể riêng lẻ không thể bị bác bỏ hoàn toàn, một cuộc khủng hoảng hệ thống không được dự đoán trước.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.