Dịch vụ Giám sát Tài chính của Hàn Quốc (FSS) tuyên bố hôm thứ Hai rằng họ đã phát hiện ra các hành vi không đúng đắn giữa các tổ chức tài chính trong việc bán các công cụ phái sinh liên quan đến Chỉ số Doanh nghiệp Trung Quốc Hang Seng, một chỉ số thị trường chứng khoán Hồng Kông quan trọng.
FSS, đã điều tra 11 công ty tài chính trong hai tháng qua, đã xác định các vấn đề với chính sách bán hàng, các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng và quy trình bán hàng cấp hệ thống, cũng như các trường hợp hành vi sai trái khác nhau.
Các ghi chú có cấu trúc này được thiết kế để theo dõi hiệu suất của Chỉ số Doanh nghiệp Trung Quốc Hang Seng và mang lại lợi nhuận giống như trái phiếu trừ khi chỉ số giảm xuống dưới ngưỡng được xác định trước. Sự sụt giảm đáng kể trong chỉ số này vào đầu năm nay đã dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Cơ quan giám sát tài chính tuyên bố rằng họ có kế hoạch áp dụng các hình phạt pháp lý, bao gồm các biện pháp trừng phạt và tiền phạt, đối với các công ty chịu trách nhiệm về hành vi sai trái trong việc bán sản phẩm đầu tư. FSS cũng sẽ xem xét những nỗ lực của mỗi công ty để bồi thường cho khách hàng về những tổn thất của họ.
Cùng với những phát hiện của mình, FSS đã cung cấp hướng dẫn cho các công ty tài chính về cách tự nguyện bồi thường cho các nhà đầu tư. Số tiền bồi thường sẽ được xác định theo từng trường hợp cụ thể, bao gồm mức độ phạm tội của mỗi công ty và đặc điểm của các nhà đầu tư liên quan.
Theo FSS, các nhà đầu tư đã phải chịu khoản lỗ tổng cộng 1,2 nghìn tỷ won (khoảng 911 triệu USD) từ các sản phẩm đáo hạn vào tháng 1 và tháng 2.
Hơn nữa, cơ quan giám sát dự đoán khoản lỗ bổ sung lên tới 4,6 nghìn tỷ won trong suốt năm nay nếu chỉ số không phục hồi từ mức hiện tại. Tổng số tiền đầu tư vào các sản phẩm này là 2,2 nghìn tỷ won. Tỷ giá hối đoái tại thời điểm báo cáo là 1.318,2600 won so với đồng đô la.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.