Financial Institutions, Inc. (NASDAQ: FISI) đã báo cáo kết quả tài chính quý đầu tiên cho năm 2024, tiết lộ khoản phí 18.4 triệu đô la do một sự kiện gian lận. Bất chấp thất bại này, công ty đã công bố thu nhập ròng là 1,7 triệu đô la, tương đương 0,11 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng và bán thành công công ty con bảo hiểm của mình, Cơ quan Bảo hiểm SDN, với giá 27 triệu đô la. Giao dịch dẫn đến lợi nhuận 11,2 triệu đô la và số tiền thu được được dành cho tái đầu tư vào hoạt động kinh doanh ngân hàng cốt lõi.
Công ty nhấn mạnh tăng trưởng tiền gửi, chất lượng tín dụng mạnh mẽ và tập trung vào hoạt động Ngân hàng dưới dạng Dịch vụ (BaaS). Hơn nữa, Financial Institutions, Inc. đã cung cấp hướng dẫn cho phần còn lại của năm, kỳ vọng thu nhập ngoài lãi định kỳ và chi phí ngoài lãi được kiểm soát, đồng thời duy trì tình hình tài chính vốn hóa tốt và thanh khoản.
Những điểm chính
- Financial Institutions, Inc. phải đối mặt với khoản phí 18,4 triệu đô la từ một sự kiện gian lận.
- Thu nhập ròng ở mức 1,7 triệu đô la, tương đương 0,11 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
- Bán Cơ quan Bảo hiểm SDN cho NFP Property &; Casualty Services với giá 27 triệu đô la.
- Tăng trưởng tiền gửi tăng 183,8 triệu USD, tương đương 3,5% so với cuối năm trước.
- Vị thế thanh khoản mạnh với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 đạt 9,43%.
- Hướng dẫn cập nhật bao gồm thu nhập ngoài lãi định kỳ từ 8,5 triệu đô la đến 9 triệu đô la mỗi quý.
- Chi phí ngoài lãi dự kiến từ 33 triệu đến 34 triệu USD mỗi quý, không bao gồm các chi phí liên quan đến gian lận.
- Biên lãi thuần dự báo ở mức 285 đến 295 điểm cơ bản trong năm.
Triển vọng công ty
- Tiếp tục tập trung cho vay thương mại để thúc đẩy tăng trưởng cho vay.
- Triển khai số tiền thu được từ việc bán công ty con bảo hiểm vào hoạt động kinh doanh ngân hàng cốt lõi.
- Kỳ vọng tăng trưởng tiền gửi cho vay, biên lãi thuần và lãi ròng nằm trong phạm vi lịch sử.
Điểm nổi bật của Bearish
- Sự kiện gian lận ảnh hưởng đáng kể đến thu nhập ròng và chi phí ngoài lãi.
- Lỗ lũy kế toàn diện khác là 126,3 triệu đô la đã được báo cáo tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2024.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng huy động mạnh mẽ với mức tăng 3,5% kể từ cuối năm 2023.
- Công ty vẫn có vốn hóa tốt với vị thế thanh khoản mạnh.
- Triển vọng tích cực về hiệu suất danh mục đầu tư gián tiếp và biên lãi thuần.
Bỏ lỡ
- Mặc dù triển vọng tích cực chung, công ty đã trải qua một sự kiện gian lận đáng kể ảnh hưởng đến kết quả tài chính.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã xây dựng về tình hình tài chính mạnh mẽ và các chiến lược để duy trì mối quan hệ với khách hàng.
- Ban lãnh đạo đã thảo luận về sự cải thiện dự báo về tổn thất cho vay và giảm các khoản vay tiêu dùng và trực tiếp, dẫn đến việc giải phóng dự phòng.
- Công ty kỳ vọng biên lãi ròng từ 285 đến 295 điểm cơ bản trong năm, với sự uốn cong dự kiến trong quý tiếp theo.
Financial Institutions, Inc. vẫn tự tin vào chiến lược kinh doanh và khả năng quản lý những thách thức được đưa ra trong quý đầu tiên. Công ty sẽ tiếp tục cập nhật cho cổ đông về tiến độ và hiệu quả tài chính trong cuộc gọi thu nhập sắp tới dự kiến vào tháng Bảy.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Financial Institutions, Inc. (NASDAQ: FISI) đã chứng minh khả năng phục hồi khi đối mặt với những thách thức, bằng chứng là kết quả tài chính gần đây của nó. Để cung cấp thêm bối cảnh về hiệu suất và triển vọng của công ty, hãy đi sâu vào một số chỉ số chính và Mẹo InvestingPro.
Điểm nổi bật của InvestingPro Data bao gồm vốn hóa thị trường khoảng 271,87 triệu đô la, phản ánh quy mô của công ty trong lĩnh vực tài chính. Với tỷ lệ P/E (đã điều chỉnh) trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 ở mức 6,99, FISI đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp, điều này có thể cho thấy cổ phiếu bị định giá thấp so với thu nhập của nó. Hơn nữa, công ty tự hào có tỷ suất cổ tức đáng kể là 6,82%, tính đến điểm dữ liệu mới nhất vào năm 2024, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho các cổ đông.
Một mẹo đầu tư cần xem xét là Financial Institutions, Inc. đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, nhấn mạnh cách tiếp cận ổn định và thân thiện với cổ đông. Ngoài ra, công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 26 năm liên tiếp, củng cố độ tin cậy của việc chi trả cổ tức.
Đối với những độc giả đang tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn và các Mẹo InvestingPro bổ sung, có thêm 9 mẹo có sẵn cho FISI tại https://www.investing.com/pro/FISI. Những lời khuyên này có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty.
Các nhà đầu tư quan tâm đến việc tận dụng phân tích toàn diện do InvestingPro cung cấp có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, tăng cường nghiên cứu đầu tư của họ với một loạt các hiểu biết chuyên môn và chiến lược dựa trên dữ liệu.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.