Tập đoàn Ngân hàng Aareal đã báo cáo lợi nhuận hoạt động hợp nhất tăng đáng kể trong quý I/2024, đạt kết quả hàng quý cao nhất kể từ quý IV/2018. Lợi nhuận tăng 66% lên 103 triệu euro, với sự đóng góp đáng kể từ các phân khúc Tài chính bất động sản có cấu trúc và Ngân hàng & Giải pháp kỹ thuật số.
Công ty con phần mềm của ngân hàng, Aareon, cũng cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ với EBITDA điều chỉnh tăng hơn gấp đôi so với cùng kỳ năm ngoái. Mặc dù môi trường đầy thách thức trên thị trường văn phòng Mỹ, Aareal Bank Group đã cố gắng duy trì vị thế tài chính mạnh mẽ với tỷ lệ CET1 là 19,7% và tỷ lệ thanh khoản vững chắc.
Những điểm chính
- Lợi nhuận hoạt động của Aareal Bank Group trong quý 1/2024 tăng 66% lên 103 triệu euro.
- Các phân khúc Tài chính bất động sản có cấu trúc và Ngân hàng & Giải pháp kỹ thuật số là động lực lợi nhuận chính.
- Aareon, công ty con phần mềm, đã chứng kiến EBITDA điều chỉnh tăng hơn gấp đôi lên 40 triệu euro.
- Ngân hàng đã giảm 0,5 tỷ euro nợ xấu mà không tính thêm phí lãi hoặc lỗ.
- Tập đoàn Ngân hàng Aareal không có tiếp xúc ở Nga, Trung Quốc hoặc Trung Đông và hạn chế tiếp xúc ở Đức.
- Tỷ lệ CET1 của ngân hàng đứng vững ở mức 19,7%, với tỷ lệ thanh khoản thoải mái.
Triển vọng công ty
- Tập đoàn Ngân hàng Aareal đặt mục tiêu mở rộng vừa phải danh mục cho vay của mình lên từ 33 tỷ euro đến 34 tỷ euro vào cuối năm nay.
- Doanh nghiệp mới dự kiến đạt 8 tỷ euro đến 9 tỷ euro.
- Doanh thu bán hàng của Aareon dự kiến sẽ tăng đáng kể lên từ 440 triệu euro đến 460 triệu euro.
- Lợi nhuận hoạt động của Aareal Bank Group dự kiến sẽ tăng lên từ 300 triệu euro đến 350 triệu euro vào năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thị trường văn phòng Mỹ vẫn còn nhiều thách thức, với việc ngân hàng không cho vay văn phòng mới trong quý 1.
- Khoảng 50% danh mục văn phòng Mỹ nằm ở New York, phần còn lại ở các thành phố lớn khác, tập trung vào các bất động sản hạng A ở thị trường A.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tình hình tài chính của ngân hàng được củng cố bởi tỷ lệ CET1 và tỷ lệ thanh khoản mạnh.
- Hoạt động mạnh mẽ và quan hệ đối tác chiến lược của Aareon được kỳ vọng sẽ đóng góp đáng kể vào lợi nhuận của tập đoàn.
Bỏ lỡ
- Chưa cung cấp chi tiết cụ thể về việc xử lý danh mục đầu tư hoặc mức trích lập dự phòng cho các khoản vay.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Thu nhập lãi thuần đã ổn định và dự kiến duy trì ở mức hiện tại trong năm.
- Tỷ lệ bao phủ nợ xấu đã được cải thiện lên 27,1% trong quý 1.
- Ngân hàng đã giảm thành công 50% nợ xấu mới tại văn phòng Hoa Kỳ mà không cần trích lập dự phòng rủi ro bổ sung.
- Quyết định phát hành AT1 mới sẽ phụ thuộc vào điều kiện thị trường, hướng đến mức chênh lệch tương đương hoặc thấp hơn so với đợt phát hành hiện tại.
Kết quả kinh doanh quý I của Aareal Bank Group đã thiết lập một giai điệu tích cực cho năm 2024, với việc ngân hàng thể hiện khả năng phục hồi khi đối mặt với những thách thức của thị trường. Cam kết duy trì tỷ lệ nợ xấu bền vững và xử lý chiến lược danh mục cho vay nhấn mạnh sự quản lý thận trọng của ngân hàng. Các nhà đầu tư và các bên liên quan có thể mong đợi báo cáo hàng quý tiếp theo, sẽ được trình bày bởi Tiến sĩ Christian Ricken và Marc Hess vào tháng Tám.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.