Southern Missouri Bancorp (Mã: SMBC) đã xem xét hiệu suất hàng quý của mình, nhấn mạnh thu nhập lãi thuần tăng 22,1% so với cùng kỳ năm ngoái, được thúc đẩy bởi bảng cân đối kế toán lớn hơn và tăng trưởng tiền gửi và cho vay mạnh mẽ. Mặc dù giao dịch thua lỗ chứng khoán dẫn đến thua lỗ 682.000 đô la, ngân hàng vẫn lạc quan về lợi nhuận và thu nhập trong tương lai. Thu nhập và chi phí ngoài lãi có những thay đổi đáng kể, với thu nhập tăng 16% (không bao gồm giao dịch thua lỗ) và chi phí tăng 35,3% do sáp nhập với Citizens Bancshares. Chất lượng tài sản vẫn mạnh mẽ và tín dụng vẫn lành tính với dự phòng tổn thất tín dụng ở mức 900.000 đô la. Ngân hàng dự kiến tăng trưởng cho vay hàng năm 3-5% và dự kiến chi phí huy động sẽ ổn định.
Những điểm chính
- Thu nhập lãi thuần tăng 22,1% so với cùng kỳ năm trước.
- Một giao dịch thua lỗ chứng khoán dẫn đến khoản lỗ 682.000 đô la, nhưng dự kiến sẽ được phục hồi trong vòng chưa đầy hai năm.
- Thu nhập ngoài lãi, không bao gồm khoản lỗ, sẽ là 6,3 triệu đô la.
- Tổng dư nợ cho vay tăng 32 triệu USD; Số dư tiền gửi tăng gần 154 triệu USD.
- Chất lượng tài sản vẫn mạnh mẽ với tài sản được phân loại bất lợi ở mức dưới 1% tổng dư nợ.
- Biên lãi thuần giảm xuống 3,25%, chủ yếu do chi phí huy động cao hơn.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng 35,3% sau khi sáp nhập với Công dân.
- Các khoản chi phí ròng ở mức 10 điểm cơ bản, với khoản dự phòng 900.000 đô la cho các khoản lỗ tín dụng.
- Ngân hàng lạc quan về biên lợi nhuận và lợi nhuận trong tương lai, giả định môi trường tín dụng ổn định.
Triển vọng công ty
- Dự kiến tăng trưởng cho vay hàng năm 3-5%.
- Mong muốn ổn định chi phí tài trợ.
- Lạc quan về tăng trưởng cho vay vào giữa năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Biên lãi thuần giảm do chi phí tiền gửi tăng cao.
- Thu nhập ngoài lãi bị ảnh hưởng bởi khoản lỗ 682.000 đô la từ giao dịch chứng khoán.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng đáng kể do sáp nhập.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng mạnh về thu nhập lãi thuần và dư nợ tiền gửi và cho vay.
- Chất lượng tài sản vẫn mạnh mẽ với mức độ thấp của tài sản phân loại bất lợi.
- Chất lượng tín dụng vẫn lành tính với mức thu phí ròng thấp.
Bỏ lỡ
- Biên lãi thuần giảm còn 3,25%.
- Thu nhập ngoài lãi bị ảnh hưởng từ giao dịch thua lỗ.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng 35,3% do chi phí sáp nhập.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Greg Steffens đã thảo luận về tác động của CD đặc biệt đối với lợi nhuận và ổn định chi phí tài trợ.
- Steffens hy vọng một số quỹ sẽ quay trở lại từ các khách hàng đơn vị công cộng mới sau khi sáp nhập.
- Việc giảm 25 điểm cơ bản lãi suất quỹ của Fed có thể mang lại lợi ích cho thu nhập lãi ròng ở mức trung bình một chữ số trên bảng cân đối kế toán tĩnh.
Cuộc gọi thu nhập của Southern Missouri Bancorp đã cung cấp một cái nhìn chi tiết về tài chính của họ, tập trung vào sự tăng trưởng của thu nhập lãi ròng và những thách thức phải đối mặt từ chi phí gia tăng và tác động của giao dịch thua lỗ chứng khoán. Ban lãnh đạo ngân hàng vẫn tự tin vào khả năng duy trì chất lượng tài sản và điều kiện tín dụng mạnh mẽ trong khi điều hướng môi trường lãi suất đang phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Southern Missouri Bancorp (Mã: SMBC) đã chứng minh khả năng phục hồi và tăng trưởng chiến lược, như được phản ánh trong hiệu suất hàng quý mới nhất. Theo dữ liệu của InvestingPro, công ty tự hào có vốn hóa thị trường là 509,57 triệu đô la và tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P / E) là 11,79, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào tiềm năng thu nhập của mình. Đáng chú ý, ngân hàng đã duy trì thành tích cổ tức mạnh mẽ, tăng cổ tức 12 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 30 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng SMBC không chỉ có lợi suất cổ đông cao mà còn có lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá 3 tháng là 18,69%. Các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với hiệu suất của nó trong mười hai tháng qua. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là công ty phải chịu tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, đây có thể là một lĩnh vực để cải thiện tiềm năng.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Southern Missouri Bancorp, InvestingPro cung cấp một loạt các mẹo bổ sung. Trên thực tế, có thêm 5 Mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về hiệu suất và chiến lược của công ty.
Khi chúng tôi mở ra năm mới, InvestingPro rất vui mừng được cung cấp một chương trình giảm giá đặc biệt, với chiết khấu lên đến 50% cho các đăng ký. Để làm cho thỏa thuận này trở nên ngọt ngào hơn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Đây là cơ hội hoàn hảo để các nhà đầu tư tiếp cận dữ liệu và phân tích toàn diện để đưa ra quyết định sáng suốt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.