SmartFinancial (mã: SMBK) đã công bố thu nhập quý IV năm 2023, báo cáo thu nhập ròng là 6.9 triệu đô la, tương đương với EPS hoạt động là 0.41 đô la. Công ty đã trải qua mức tăng hàng năm lần lượt là 8% và 2% trong các khoản cho vay và tiền gửi, với tỷ lệ cho vay trên tiền gửi ổn định là 81%. SmartFinancial đã thực hiện các thay đổi hoạt động, chẳng hạn như hệ thống dữ liệu mới và nền tảng cho vay thương mại, để nâng cao doanh thu và tăng trưởng EPS trong tương lai.
Công ty vẫn lạc quan về tương lai của mình, dự kiến lợi nhuận trở lại mức trước đại dịch vào nửa cuối năm 2025 và kỳ vọng tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số.
Những điểm chính
- SmartFinancial báo cáo thu nhập ròng 6,9 triệu đô la và EPS hoạt động 0,41 đô la.
- Cho vay và tiền gửi tăng trưởng 8% và 2% hàng năm, với tỷ lệ cho vay trên tiền gửi ở mức 81%.
- Chất lượng tín dụng duy trì tốt, với tỷ lệ NPA đạt 20 điểm cơ bản.
- Cải tiến hoạt động bao gồm một hệ thống dữ liệu mới và việc áp dụng nền tảng cho vay thương mại của nCino.
- Công ty lạc quan về tăng trưởng tiền gửi và tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số vào năm 2024.
- SmartFinancial kỳ vọng sẽ trở lại mức lợi nhuận trước đại dịch vào nửa cuối năm 2025.
Triển vọng công ty
- Dự đoán đà tăng trưởng tại các thị trường mở rộng với mức tăng trưởng tiền gửi trung bình một con số vào năm 2024.
- Dự án doanh thu hoạt động ở mức thấp hơn 39 triệu đô la, trở lại hơn 42 triệu đô la hàng quý vào nửa cuối năm 2024.
- Kế hoạch tài trợ cho tăng trưởng cho vay trong khi vẫn duy trì tỷ lệ tài sản trên bảo đảm 12%.
- Mục tiêu tăng trưởng 7% ở cả hai phía của bảng cân đối kế toán.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dự kiến một số chuyển dịch từ tiền gửi không chịu lãi sang tiền gửi chịu lãi, mặc dù với tốc độ chậm hơn.
- Công ty đang giải quyết một vấn đề kiện tụng đang chờ xử lý, dự kiến sẽ được giải quyết trong quý hiện tại.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thanh khoản mạnh với 22% tổng tài sản và biên lãi thuần cải thiện lên 2,86%.
- Triển vọng tích cực về ngành vận tải đường bộ, kỳ vọng các hãng vận tải ổn định sẽ hoạt động tốt.
- Các sáng kiến trong Đầu tư SmartBank và bảo hiểm có thể nâng cao thu nhập từ phí.
Bỏ lỡ
- Mặc dù tăng trưởng chung, công ty kỳ vọng một số chuyển dịch từ tiền gửi không chịu lãi sang tài khoản chịu lãi.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành thảo luận về ngành kinh doanh bảo hiểm và vận tải đường bộ, bày tỏ sự lạc quan.
- Họ kỳ vọng tỷ lệ chi phí ngoài lãi vay trên doanh thu sẽ giảm theo thời gian.
- Công ty đang đánh giá các lựa chọn công nghệ cho các nền tảng kỹ thuật số, với các khoản đầu tư chiến lược được lên kế hoạch vào cuối năm nay.
Bản phát hành thu nhập quý IV của SmartFinancial cho thấy một công ty đang trên đà phát triển, với sự tăng trưởng vững chắc trong các khoản vay và tiền gửi và việc triển khai các hệ thống hoạt động mới để hợp lý hóa các quy trình. Chất lượng tín dụng và vị thế thanh khoản mạnh mẽ của công ty, kết hợp với triển vọng tích cực về tăng trưởng trong tương lai, báo hiệu một chiến lược mạnh mẽ cho những năm tới. Bất chấp thách thức của vấn đề kiện tụng đang chờ xử lý, ban lãnh đạo của SmartFinancial vẫn tập trung vào việc kiểm soát chi phí và tối ưu hóa doanh thu, với lộ trình rõ ràng để trở lại mức lợi nhuận trước đại dịch. Khi công ty tiếp tục đầu tư vào công nghệ và nền tảng kỹ thuật số, các cổ đông và những người theo dõi thị trường sẽ theo dõi chặt chẽ hiệu suất của SmartFinancial trong bối cảnh tài chính năng động.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
SmartFinancial (mã: SMBK) đã trình bày thu nhập quý IV với trọng tâm là tăng trưởng và hiệu quả hoạt động. Để hiểu thêm về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty, hãy đi sâu vào một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường của SmartFinancial đứng ở mức vững chắc 411,81 triệu đô la. Tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P / E) của công ty, thước đo giá cổ phiếu hiện tại so với thu nhập trên mỗi cổ phiếu, là 11,33, phản ánh tâm lý của nhà đầu tư về giá trị họ nhận được cho khoản đầu tư của mình. Hơn nữa, hệ số P/E của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023 cao hơn một chút ở mức 11,61, cho thấy sự ổn định trong định giá thu nhập trong giai đoạn gần đây.
Một mẹo quan trọng cần xem xét là SmartFinancial đã tăng cổ tức trong 5 năm liên tiếp, báo hiệu cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Mức tăng trưởng cổ tức nhất quán này, kết hợp với tỷ suất cổ tức hiện tại là 1,36%, khiến SMBK trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Bất chấp những lo ngại về tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, SmartFinancial đã cho thấy lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 17,0%. Hiệu suất này có thể là dấu hiệu cho thấy niềm tin của thị trường vào những thay đổi hoạt động của công ty và tiềm năng tăng trưởng trong tương lai.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về SmartFinancial và các công ty khác. Hiện tại, có nhiều Mẹo InvestingPro hơn dành cho người đăng ký, có thể được truy cập tại https://www.investing.com/pro/SMBK.
Để tận dụng tối đa những thông tin chi tiết này, hãy tận dụng đợt giảm giá năm mới đặc biệt khi đăng ký InvestingPro, ngay bây giờ với mức chiết khấu lên đến 50%. Sử dụng mã phiếu giảm giá "SFY24" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc "SFY241" để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Những ưu đãi này cung cấp một cơ hội quý giá cho các nhà đầu tư để tăng cường ra quyết định của họ với phân tích và dữ liệu tài chính chuyên sâu.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.