Cuộc gọi thu nhập: Raymond James báo cáo kết quả tài chính quý 3 mạnh mẽ

Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) đã công bố kết quả tài chính mạnh mẽ cho quý III của năm tài chính 2024, cho thấy doanh thu ròng tăng 11%, đạt mức kỷ lục 3.23 tỷ USD. Thu nhập ròng có sẵn cho các cổ đông phổ thông đứng ở mức 491 triệu đô la, tương đương với 2.31 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Công ty cũng nhấn mạnh một số lượng kỷ lục các cố vấn tài chính và tài sản của khách hàng dưới sự quản lý, báo hiệu sự tăng trưởng liên tục và triển vọng lạc quan cho tương lai.

Những điểm chính

• Doanh thu thuần kỷ lục 3,23 tỷ USD, tăng 11% so với cùng kỳ năm ngoái.
• Thu nhập ròng có sẵn cho các cổ đông phổ thông là 491 triệu đô la, tương đương 2,31 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
• Mua lại 2 triệu cổ phiếu phổ thông với giá 243 triệu USD.
• Tài sản của khách hàng dưới sự quản lý đạt mức cao mới là 1,48 nghìn tỷ đô la.
• Việc bổ sung các cố vấn tài chính với 13,4 tỷ đô la tài sản khách hàng từ các công ty trước đó.
• Nhóm khách hàng tư nhân tạo ra doanh thu ròng hàng quý kỷ lục 2,42 tỷ USD.
• Phân khúc thị trường vốn báo lỗ trước thuế, trong khi mảng quản lý tài sản và ngân hàng cho thấy thu nhập trước thuế tăng mạnh.

Triển vọng công ty

• Kế hoạch tiếp tục mua lại cổ phần và duy trì mức vốn mạnh.
• Dự báo sự phục hồi dần dần trong phân khúc thị trường vốn.
• Tập trung phát triển doanh nghiệp và các cơ hội M&ampA tiềm năng.
• Vị thế vững chắc để tăng trưởng trên tất cả các phân khúc kinh doanh.

Điểm nổi bật của Bearish

• Biên lợi nhuận trước thuế trong quý là 20%, biên lợi nhuận trước thuế điều chỉnh đạt 20,7%.
• Tổng tài sản giảm 1% liên tiếp xuống còn 80,6 tỷ USD.
• Phân khúc thị trường vốn báo lỗ trước thuế 14 triệu USD.

Điểm nổi bật của Bullish

• Nhóm khách hàng cá nhân và mảng quản lý tài sản báo cáo doanh thu thuần kỷ lục.
• Phân khúc ngân hàng cho thấy thu nhập trước thuế mạnh mẽ và chất lượng tín dụng vững chắc trong danh mục cho vay.
• Công ty vẫn có vốn hóa tốt với mức thanh khoản mạnh mẽ.
• Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào định vị của công ty đối với bất kỳ môi trường lãi suất nào.

Bỏ lỡ

• Việc giải phóng dự trữ ròng hợp pháp và quy định thuận lợi là 32 triệu đô la từ quý trước đã không tái diễn.
• Chi phí không bồi thường tăng để hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Khoảng 2,5% tài sản trong các cuộc càn quét tư vấn được giữ bằng tiền mặt, được coi là ma sát.
• Không có kế hoạch ngay lập tức để thay đổi các dịch vụ tiền mặt, với sự giám sát liên tục của ngành.
• Tăng trưởng cho vay dựa trên chứng khoán do người vay thích ứng với lãi suất cao hơn.
• Thảo luận về beta tiền gửi, độ nhạy cảm của tài sản và tiềm năng phát triển của các phương thức thanh toán của khách hàng.
• Giải quyết xử lý tiền mặt giao dịch theo tiêu chuẩn ủy thác của Reg BI.

Raymond James Financial đã mang lại hiệu suất mạnh mẽ trong quý III của năm tài chính 2024, với sự tăng trưởng đáng kể về doanh thu và tài sản của khách hàng. Các sáng kiến chiến lược của công ty, bao gồm mua lại cổ phần và tuyển dụng các cố vấn tài chính có hiệu suất cao, đã góp phần vào thành công của nó. Mặc dù phải đối mặt với những thách thức trong phân khúc thị trường vốn và không có dự trữ pháp lý thuận lợi, mô hình kinh doanh đa dạng và quản lý tài chính thận trọng của công ty đã định vị tốt cho sự tăng trưởng trong tương lai. Raymond James tiếp tục thích ứng với bối cảnh cạnh tranh và các tiêu chuẩn quy định, đảm bảo cách tiếp cận tập trung vào khách hàng trong hoạt động của mình. Khi công ty nhìn về tương lai, nó vẫn cam kết tận dụng các cơ hội mở rộng thông qua sáp nhập và mua lại trong khi vẫn duy trì vị thế vốn mạnh mẽ.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Raymond James Financial, Inc. (RJF) không chỉ báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ mà còn trình bày một hồ sơ thú vị khi được đánh giá qua lăng kính của các số liệu và mẹo của InvestingPro. Dưới đây là một cái nhìn sâu hơn về hiệu suất và triển vọng của công ty:

InvestingPro Data nhấn mạnh rằng Raymond James Financial có vốn hóa thị trường là 24,14 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Tỷ lệ P/E của công ty ở mức 13,73, cho thấy giá cổ phiếu hiện tại so với thu nhập trên mỗi cổ phiếu. Các nhà đầu tư có thể thấy tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 thậm chí còn hấp dẫn hơn, thấp hơn một chút ở mức 12,74, gợi ý về mức định giá có khả năng hấp dẫn hơn.

Về tăng trưởng, RJF đã chứng kiến doanh thu tăng 8,4% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, với tốc độ tăng trưởng doanh thu hàng quý là 7,75%. Điều này phù hợp với mức tăng doanh thu thuần 11% được báo cáo trong thông báo thu nhập gần đây, xác nhận quỹ đạo tăng trưởng của công ty.

Hai mẹo InvestingPro có thể cung cấp bối cảnh bổ sung cho các nhà đầu tư đang xem xét cổ phiếu của RJF. Thứ nhất, các nhà phân tích đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ lên cho giai đoạn sắp tới, cho thấy triển vọng tài chính của công ty có thể sáng sủa hơn so với dự đoán trước đây. Thứ hai, RJF đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông bằng cách duy trì chi trả cổ tức trong 40 năm liên tiếp, đây có thể là minh chứng cho sức khỏe tài chính của công ty và niềm tin của ban lãnh đạo vào khả năng sinh lời bền vững.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích sâu hơn, có nhiều Mẹo InvestingPro hơn có sẵn cho RJF tại https://www.investing.com/pro/RJF. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập những thông tin chi tiết có giá trị này.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.