Ngân hàng Quốc gia Canada đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu mạnh mẽ là 2,44 đô la cho quý 4 năm 2023 và 9,60 đô la cho cả năm, đánh dấu mức tăng trưởng 7% về thu nhập trước thuế trước dự phòng so với năm trước. Mặc dù nền kinh tế Canada thu hẹp, cơ cấu kinh doanh đa dạng, cách tiếp cận kỷ luật đối với tín dụng, vốn và quản lý chi phí và hiệu suất mạnh mẽ trên các phân khúc sẽ giúp ngân hàng hoạt động tốt cho năm 2024.
Những điểm chính rút ra từ cuộc gọi bao gồm:
- Ngân hàng đạt tỷ lệ chi trả cổ tức mục tiêu từ 40% đến 50% và đạt tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu đạt 16,8%.
- Mảng Ngân hàng cá nhân và thương mại và Quản lý tài sản có kết quả mạnh mẽ, với lợi nhuận trước thuế trước dự phòng tăng lần lượt 16% và 8% trong năm 2023.
- Hoạt động kinh doanh Thị trường Tài chính mang lại thu nhập ròng hơn 1 tỷ đô la và dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng vào năm 2024.
- Credigy và ABA Bank hoạt động tốt trong năm 2023, với doanh thu của Credigy tăng 13% trong quý 4 và ABA Bank kỳ vọng tăng trưởng tài sản hai con số vào năm 2024.
- Ngân hàng kỳ vọng đòn bẩy hoạt động tích cực và tăng trưởng lợi nhuận trước thuế trước dự phòng ở mức trung bình một con số trong năm 2024, mặc dù thu nhập lãi thuần ngoài giao dịch giảm 1% liên tiếp trong quý 4/2023.
- Hiệu suất danh mục tín dụng của ngân hàng mạnh mẽ trong năm 2023, được hưởng lợi từ định vị phòng thủ và quản trị rủi ro có kỷ luật.
Mặc dù triển vọng kinh tế đầy thách thức, sự kết hợp kinh doanh đa dạng của ngân hàng và cách tiếp cận kỷ luật đối với tín dụng, vốn và quản lý chi phí đã định vị tốt. Ngân hàng đạt doanh thu kỷ lục hơn 10 tỷ USD trong năm 2023 và duy trì tỷ lệ hiệu quả dưới 53%.
Vị thế thanh khoản của ngân hàng vẫn mạnh mẽ, với tỷ lệ bao phủ thanh khoản là 155% và tỷ lệ tài trợ ổn định ròng là 118% vào cuối năm, cao hơn nhiều so với yêu cầu quy định. Tỷ lệ CET1 ở mức 13,5% và dự kiến sẽ vẫn mạnh mẽ, mang lại sự linh hoạt cho việc triển khai vốn và tăng cổ tức bền vững.
Về hiệu quả tín dụng, PCL suy giảm đạt 11 điểm cơ bản cho cả năm, thấp hơn nhiều so với mức trước đại dịch. Đối với năm 2024, ngân hàng dự kiến sẽ quay trở lại mức dự phòng tín dụng trước đại dịch, với các PCL bị suy giảm dao động trong khoảng từ 15 đến 25 điểm cơ bản.
Ngân hàng không thấy trước bất kỳ thay đổi đáng kể nào trong chiến lược hoặc triển khai do thay đổi về thuế. Họ hy vọng sẽ thấy các cơ hội kinh doanh mới trên thị trường vốn toàn cầu vào năm 2024 và hướng tới tăng trưởng thu nhập ròng tích cực trên thị trường tài chính.
Ngân hàng đã chủ động trong việc quản lý chi phí và số lượng nhân viên và dự kiến sẽ tiếp tục thực hiện trong năm 2024. Họ không lường trước bất kỳ khoản phí tái cấu trúc nào. Các khoản lỗ suy giảm trên các tài sản vô hình sẽ dẫn đến tiết kiệm và giảm chi phí ngoài lãi khoảng 0,5% trong năm tới.
Nhìn chung, Ngân hàng Quốc gia Canada đã đạt được kết quả hoạt động vững chắc trong quý 4 và có vị thế tốt để đạt được các mục tiêu tài chính vào năm 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Quốc gia Canada (NTIOF) đã chứng minh khả năng phục hồi và sức mạnh tài chính thông qua báo cáo thu nhập mới nhất, phù hợp với một số chỉ số chính được quan sát trong Dữ liệu InvestingPro. Với mức vốn hóa thị trường mạnh mẽ là 23,63 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 10,01, phản ánh sự ổn định trong định giá của nó, sức khỏe tài chính của ngân hàng có vẻ lành mạnh. Tăng trưởng doanh thu trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 ở mức 2,8%, cho thấy khả năng tăng thu nhập trong môi trường kinh tế đầy thách thức. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức tính đến cuối năm 2023 là 4,21%, điều này đặc biệt đáng chú ý khi ngân hàng đã tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp, như được nhấn mạnh bởi một trong những Mẹo InvestingPro.
InvestingPro Tips cũng tiết lộ rằng Ngân hàng Quốc gia Canada đã duy trì chi trả cổ tức trong 45 năm liên tiếp, điều này nói lên cam kết lâu dài về lợi nhuận của cổ đông và tính nhất quán tài chính. Điều này đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm nguồn thu nhập ổn định thông qua cổ tức. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với báo cáo tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu của ngân hàng và triển vọng chiến lược cho năm 2024.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về triển vọng tài chính của Ngân hàng Quốc gia Canada, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết và số liệu. Hiện tại, có 9 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Ngân hàng Quốc gia Canada, cung cấp phân tích toàn diện hơn cho các quyết định đầu tư sáng suốt.
Các nhà đầu tư muốn tận dụng những hiểu biết này có thể tận dụng đợt giảm giá đặc biệt vào Thứ Hai Điện Tử khi đăng ký InvestingPro, giảm giá tới 60%. Ngoài ra, sử dụng mã phiếu giảm giá sfy23 sẽ giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm. Những lời khuyên và số liệu này, kết hợp với kết quả tài chính mạnh mẽ của ngân hàng, cho thấy Ngân hàng Quốc gia Canada được trang bị tốt để điều hướng năm tài chính sắp tới.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.