Ngân hàng Butterfield (NYSE: NTB) vừa công bố kết quả tài chính quý IV và cả năm 2023, thể hiện tình hình tài chính vững mạnh với những thành tựu đáng chú ý. Ngân hàng báo cáo thu nhập ròng cả năm là 225,5 triệu đô la và thu nhập ròng cốt lõi là 231,5 triệu đô la. Những thành tựu chính bao gồm nâng cấp hệ thống ngân hàng cốt lõi, mua lại tài sản ủy thác từ Credit Suisse và thực hiện chương trình giảm chi phí. Ngân hàng cũng đã chỉ ra sự gia tăng thu nhập lãi thuần và thu nhập ngoài lãi, mặc dù chúng được bù đắp một phần bởi chi phí cao hơn. Trong quý IV, Ngân hàng Butterfield đã báo cáo thu nhập ròng là 53,5 triệu đô la và thu nhập ròng cốt lõi là 55,3 triệu đô la, với biên lãi ròng là 2,73% và thu nhập ngoài lãi tăng 15,4%.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng cả năm là 225,5 triệu đô la và thu nhập ròng cốt lõi là 231,5 triệu đô la.
- Lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình bình quân ở mức 27%.
- Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu phổ thông tăng 21,2% lên 19,29 đô la.
- Ủy quyền mua lại cổ phần mới được công bố cho năm 2024.
- Hoàn thành việc mua lại tài sản ủy thác của Credit Suisse, thêm 24 tỷ đô la tài sản mới dưới sự quản lý.
- Thu nhập ròng quý IV là 53,5 triệu đô la và thu nhập ròng cốt lõi là 55,3 triệu đô la.
- Biên lãi thuần báo cáo ở mức 2,73%, thu nhập ngoài lãi tăng 15,4%.
- Chất lượng tài sản và mức vốn được nhấn mạnh, rủi ro tín dụng thấp trong danh mục đầu tư.
Triển vọng công ty
- Ngân hàng Butterfield bày tỏ sự tin tưởng vào định vị thị trường, bảng cân đối kế toán thận trọng và triển vọng tăng trưởng trong tương lai.
- Kế hoạch tăng lợi suất ở phía tài sản thông qua tái đầu tư theo tỷ giá hiện tại và đáo hạn của kho bạc Hoa Kỳ.
- Tập trung vào việc phát triển sổ sách mua lại từ Credit Suisse, mở rộng mối quan hệ với các khách hàng hiện tại và thêm khách hàng mới trong không gian ủy thác tư nhân.
- Có ý định theo đuổi các cơ hội M&A tin tưởng và ngân hàng hơn nữa.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí báo cáo cao hơn, bù đắp một phần sự gia tăng thu nhập lãi thuần và thu nhập ngoài lãi.
- Dự kiến chi phí cao hơn trong hai quý đầu năm 2024 do hệ thống CNTT và phí lưu trữ.
- Quy định cao hơn liên quan đến phí pháp lý đối với khoản vay nghệ thuật kế thừa và quyết toán các cơ sở cho vay.
Điểm nổi bật của Bullish
- Chất lượng tài sản mạnh, với các khoản cho vay không tích lũy ở mức 1,3% tổng cho vay và tỷ lệ bù trừ thấp.
- Việc mua lại tài sản ủy thác của Credit Suisse dự kiến sẽ tạo ra khoảng 9 triệu đô la phí hàng năm.
- Nhu cầu và giá cả ổn định hoặc tăng trong thị trường nhà ở của Bermuda, Cayman và Quần đảo Channel.
Bỏ lỡ
- Dự phòng dự kiến giảm xuống dưới 1 triệu USD mỗi quý vào năm 2024 nhưng tùy thuộc vào kinh nghiệm và hiệu suất thực tế.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã thảo luận về chi phí huy động, với số tiền gửi cao hơn ở Quần đảo Channel và kế hoạch theo dõi thị trường về lãi suất huy động.
- Hướng dẫn về chi phí được cung cấp, với kỳ vọng chi phí ở mức cao hơn so với hướng dẫn cho nửa cuối năm 2024.
- Thảo luận về sức khỏe của khách hàng, đặc biệt là trong sổ sách nhà ở, với các tiêu chuẩn cho vay thận trọng và không có mối quan tâm hiện tại về chất lượng tài sản.
Tóm lại, Ngân hàng Butterfield đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý IV và cả năm 2023, với các thương vụ mua lại chiến lược và nâng cấp hệ thống đánh dấu những thành tựu đáng kể. Ngân hàng vẫn tập trung vào việc duy trì chất lượng tài sản và mức vốn mạnh mẽ, đồng thời tìm kiếm cơ hội tăng trưởng và mở rộng trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Butterfield (NYSE: NTB) đã chứng minh khả năng phục hồi và tăng trưởng chiến lược trong kết quả tài chính gần đây. Đi sâu vào các số liệu từ InvestingPro, tỷ lệ P/E hiện tại của ngân hàng ở mức cạnh tranh 6,57, cải thiện so với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh là 6,06 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023. Điều này cho thấy ngân hàng đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm các cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp.
Một trong những lời khuyên đáng chú ý của InvestingPro là ban lãnh đạo của Ngân hàng Butterfield đã tích cực tham gia vào việc mua lại cổ phần, điều này thường phản ánh niềm tin vào hiệu suất trong tương lai của công ty và có thể là một dấu hiệu tích cực cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, ngân hàng đã duy trì chi trả cổ tức 9 năm liên tiếp, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Lịch sử chi trả cổ tức nhất quán này, cùng với tỷ suất cổ tức mạnh mẽ 5,97% theo dữ liệu mới nhất, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với những người tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Ngân hàng Butterfield, cung cấp triển vọng đầu tư toàn diện. Ví dụ, các nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, đây là một yếu tố quan trọng cần xem xét khi đánh giá tiềm năng thu nhập trong tương lai của ngân hàng. Có tổng cộng 10 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, cung cấp cái nhìn chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng của Ngân hàng Butterfield.
Các nhà đầu tư quan tâm đến việc truy cập những thông tin chi tiết này có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, làm phong phú thêm chiến lược đầu tư của họ với dữ liệu và phân tích thời gian thực, có giá trị.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.