Ngân hàng Nordea (NDA FI) đã báo cáo kết quả quý IV và cả năm 2023, cho thấy tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) mạnh mẽ là 16,9% trong năm, cải thiện so với mức 13,8% của năm trước. Ngân hàng đã đạt được kết quả tài chính vững chắc, với sự gia tăng đáng kể thu nhập lãi thuần được thúc đẩy bởi lãi suất chính sách cao hơn trên thị trường nội địa.
Mặc dù thu nhập hoa hồng ròng và kết quả bảo hiểm ròng giảm, Nordea đã chứng kiến hoạt động cho vay thế chấp ổn định và cho vay doanh nghiệp tăng nhẹ. Ngân hàng cũng đã đặt mục tiêu đầy tham vọng vào năm 2025 cho ROE trên 15% và có kế hoạch trả lại 15 tỷ euro đến 17 tỷ euro cho các cổ đông vào cuối năm 2025 thông qua cổ tức và mua lại.
Những điểm chính
- ROE cả năm của Ngân hàng Nordea tăng lên 16,9% trong năm 2023, tăng từ mức 13,8% của năm 2022.
- Thu nhập lãi thuần tăng 19% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi thu nhập hoa hồng thuần và kết quả bảo hiểm thuần giảm.
- Ngân hàng đã trải qua cho vay thế chấp ổn định và cho vay doanh nghiệp tăng 1%.
- Nordea đặt mục tiêu duy trì tỷ lệ chi phí/thu nhập và dự kiến tổn thất cho vay sẽ bình thường hóa ở mức khoảng 10 điểm cơ bản mỗi năm.
- Ngân hàng đã cập nhật mục tiêu tài chính đến năm 2025, tập trung vào tăng trưởng thu nhập nhanh hơn chi phí và mang lại ROE trên 15%.
- Nordea dự kiến sẽ trả lại 15 tỷ euro đến 17 tỷ euro cho các cổ đông vào cuối năm 2025 thông qua cổ tức và mua lại.
Triển vọng công ty
- Nordea dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng thu nhập nhanh hơn chi phí trong suốt năm 2024 và 2025.
- Ngân hàng có chiến lược rõ ràng để trở thành ngân hàng toàn cầu hoạt động tốt nhất ở châu Âu và đặt mục tiêu duy trì lợi nhuận mạnh mẽ.
- Tăng trưởng khối lượng dự kiến sẽ vẫn trầm lắng vào năm 2024 nhưng tăng vào năm 2025.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập hoa hồng thuần giảm 3% so với cùng kỳ năm trước.
- Kết quả bảo hiểm thuần đã giảm 15% so với năm trước.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng đã nhận thấy nhu cầu cao đối với tiền gửi tập trung vào khí hậu và tăng danh mục tài sản xanh lên 11% tổng cho vay.
- Ngân hàng đầu tư có một quý khởi sắc với mức độ hoạt động thị trường vốn nợ tốt.
- Tài sản quản lý tăng 5% so với cùng kỳ năm trước.
Bỏ lỡ
- Tổng thu nhập giảm 4% so với cùng kỳ năm trước do kết quả bảo hiểm ròng thấp hơn.
- Khối lượng tiền gửi giảm 7% so với cùng kỳ năm trước.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Nordea hy vọng các quỹ tương hỗ sẽ tiếp tục phát triển trên nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm nhân thọ và lương hưu, bán lẻ và ngân hàng tư nhân.
- Ngân hàng đã chuẩn bị cho sự cạnh tranh ở Bắc Âu và không lường trước bất kỳ thách thức đặc biệt nào đối với vị thế cạnh tranh của mình.
- Nordea đã giao 9,6 tỷ euro trong số cam kết từ 17 tỷ euro đến 18 tỷ euro thanh toán cho cổ đông.
- Ngân hàng có sẵn một biện pháp phòng ngừa rủi ro tiền gửi để giảm thiểu khả năng giảm biên lãi thuần.
- Việc mua lại ở Na Uy dự kiến sẽ đóng góp vào tăng trưởng thu nhập lãi thuần vào năm 2025.
- Nordea có kế hoạch đầu tư vào kỹ thuật số, phòng chống tội phạm tài chính và công nghệ bất chấp chi phí gia tăng do lạm phát.
Báo cáo kết quả kinh doanh năm 2023 của Ngân hàng Nordea phản ánh một định chế tài chính đã điều hướng môi trường kinh tế suy yếu với khả năng phục hồi, đạt được kết quả vững chắc và đặt ra các mục tiêu đầy tham vọng cho tương lai. Với một chiến lược rõ ràng và cam kết về lợi nhuận của cổ đông, Nordea đang định vị mình để tiếp tục thành công trong những năm tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất mạnh mẽ và các mục tiêu chiến lược của Ngân hàng Nordea trong những năm tới được nhấn mạnh bởi các số liệu tài chính quan trọng và Mẹo InvestingPro cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về định giá và tiềm năng hiện tại của ngân hàng. Theo dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro, Ngân hàng Nordea có vốn hóa thị trường là 40,57 tỷ USD, cho thấy quy mô và ảnh hưởng đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính.
Tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P/E) của ngân hàng, thước đo giá cổ phiếu hiện tại so với thu nhập trên mỗi cổ phiếu, ở mức thấp 7,13, với tỷ lệ P/E được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023 ở mức 7,73. Điều này cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp, đặc biệt là khi xem xét tăng trưởng thu nhập ngắn hạn của nó. Ngoài ra, tỷ lệ PEG của Ngân hàng Nordea, chiếm tăng trưởng thu nhập, thấp đáng kể ở mức 0,12, tiếp tục báo hiệu khả năng định giá thấp.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Ngân hàng Nordea trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 6,09%. Đây là một tính năng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là trong môi trường lãi suất thấp. Hơn nữa, bất chấp những lo ngại về tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, các nhà phân tích dự đoán rằng công ty sẽ có lãi trong năm nay, đã có lãi trong mười hai tháng qua. Điều này phù hợp với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu mạnh mẽ của Nordea và các kế hoạch đầy tham vọng về lợi nhuận của cổ đông.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện và hiểu biết bổ sung, InvestingPro cung cấp một loạt các mẹo, bao gồm các quan sát về tỷ lệ đốt tiền mặt của công ty và lợi suất dòng tiền tự do. Hiện tại, có bảy Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Ngân hàng Nordea, có thể được truy cập bằng đăng ký.
Để có quyền truy cập đầy đủ vào những thông tin chi tiết này, các nhà đầu tư có thể tận dụng chương trình giảm giá năm mới đặc biệt trên đăng ký InvestingPro, hiện có sẵn với chiết khấu lên đến 50%. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm, để làm phong phú thêm quyết định đầu tư của bạn với dữ liệu và phân tích chuyên sâu, có giá trị.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.