Cuộc gọi thu nhập: Great Southern Bancorp đối mặt với những cơn gió ngược trong quý 4 năm 2023

Great Southern Bancorp (GSBC) báo cáo thu nhập quý IV năm 2023 giảm, với lý do môi trường hoạt động đầy thách thức đối với lĩnh vực ngân hàng. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu của công ty giảm xuống còn 1,11 đô la, tổng cộng 13,1 triệu đô la, giảm từ 1,84 đô la hoặc 22,6 triệu đô la trong cùng quý năm trước. Bất chấp suy thoái, vị thế vốn của Great Southern Bancorp vẫn được củng cố, với vốn chủ sở hữu của các cổ đông tăng khoảng 40 triệu đô la. Cuộc gọi thu nhập nhấn mạnh một số yếu tố ảnh hưởng đến kết quả, bao gồm chi phí tiền gửi tăng, cạnh tranh tiền gửi, giảm khối lượng khởi tạo khoản vay, thu nhập ngoài lãi thấp hơn và chi phí tăng.

Những điểm chính

- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong quý 4 năm 2023 ở mức 1,11 đô la, giảm từ 1,84 đô la trong quý 4 năm 2022.

- Tổng tiền gửi vẫn mạnh ở mức trên 4,7 tỷ USD mặc dù giảm 130 triệu USD trong quý.

- Biên lãi thuần giảm xuống 3,30%, chịu ảnh hưởng bởi thay đổi hỗn hợp huy động và huy động vốn và lãi suất leo thang.

- Thu nhập ngoài lãi giảm 1,1 triệu USD, chủ yếu do điểm bán hàng và phí ATM giảm.

- Chi phí ngoài lãi vay tăng 1,9 triệu USD, đạt 36,3 triệu USD.

- Danh mục cho vay và các chỉ số chất lượng tín dụng của công ty vẫn mạnh mẽ.

Triển vọng công ty

- Tỷ lệ thay thế cho tháng 1/2023 dự kiến từ 4% đến 4,5%.

- Thuế suất hiệu lực cho năm 2024 dự kiến dao động từ 20,5% đến 21,5%.

- Triển vọng tăng trưởng cho vay không chắc chắn, bị ảnh hưởng bởi các yếu tố cạnh tranh và sự quan tâm của khách hàng.

- Các cuộc thảo luận đang diễn ra với nhà cung cấp bên thứ ba về việc chuyển đổi hệ thống, với các chi phí liên quan dự kiến sẽ vẫn tồn tại.

Điểm nổi bật của Bearish

- Cạnh tranh gia tăng và sở thích của khách hàng đã dẫn đến khối lượng khởi tạo khoản vay thấp hơn.

- Thu nhập ngoài lãi được giảm phí dịch vụ, cụ thể là điểm bán hàng và phí ATM.

- Tỷ lệ hiệu quả xấu đi, đứng ở mức 70,17% trong quý 4/2023 so với mức 55,13% trong quý 4/2022.

Điểm nổi bật của Bullish

- Vốn chủ sở hữu của cổ đông tăng khoảng 40 triệu đô la, cho thấy vị thế vốn mạnh hơn.

- Công ty duy trì thanh khoản đáng kể với nguồn tài trợ 2,1 tỷ USD.

- Chất lượng tín dụng vẫn vững chắc, với các chỉ số thuận lợi và sự gia tăng có thể kiểm soát được của các khoản vay có vấn đề tiềm ẩn trong khu vực nhà ở.

Bỏ lỡ

- Tổng tiền gửi giảm 130 triệu USD trong ba tháng tính đến ngày 31/12/2023.

- Chi phí ngoài lãi vay tăng, do tiền lương, phúc lợi nhân viên, bảo hiểm và chi phí thuê cao hơn.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

- Lợi suất bình quân của sản lượng cho vay mới trong quý trước không được xác định, nhưng lãi suất dự kiến sẽ ổn định.

- Chi phí một lần, chẳng hạn như tiền thưởng và tổn thất gian lận cao hơn, đã được nhấn mạnh, với kỳ vọng rằng các chi phí đó có thể không tái diễn trong các quý tiếp theo.

- Thu nhập từ phí giảm là do các vấn đề chuyển tiếp và giảm sử dụng.

- Công ty thận trọng trong việc dự đoán tăng trưởng cho vay do cạnh tranh thị trường và sự quan tâm của khách hàng.

Great Southern Bancorp kết thúc cuộc gọi thu nhập với sự thừa nhận về môi trường đầy thách thức và một tuyên bố hướng tới tương lai, bày tỏ sự sẵn sàng thảo luận về những phát triển tiếp theo trong cuộc gọi tiếp theo dự kiến vào tháng Tư.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Great Southern Bancorp (GSBC) đã điều hướng một bối cảnh tài chính hỗn loạn, như được phản ánh trong báo cáo thu nhập hàng quý mới nhất của họ. Trong khi công ty vật lộn với tác động của môi trường hoạt động đầy thách thức, một số số liệu và hiểu biết nhất định từ InvestingPro cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về vị trí hiện tại và triển vọng tương lai của họ.

Dữ liệu InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường là 653,97 triệu đô la, thể hiện quy mô và giá trị thị trường của công ty. Hệ số P/E ở mức 9,85, cho thấy các nhà đầu tư có thể thấy cổ phiếu được định giá hợp lý so với thu nhập. Ngoài ra, tỷ lệ Giá / Sách là 1,14 có khả năng chỉ ra mức định giá có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào giá trị.

Trong số các mẹo của InvestingPro, đáng chú ý là GSBC đã duy trì chi trả cổ tức trong 34 năm liên tiếp, đây có thể là dấu hiệu cho thấy cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông bất chấp những cơn gió ngược kinh tế hiện tại. Hơn nữa, với sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, các nhà đầu tư có thể tìm thấy một số niềm an ủi trong hiệu suất gần đây, cho thấy Tổng lợi nhuận giá 3 tháng là 18,29%.

Tuy nhiên, nó không phải là tất cả tích cực; GSBC có biên lợi nhuận gộp yếu và thu nhập ròng dự kiến sẽ giảm trong năm nay. Những yếu tố này có thể rất quan trọng để các nhà đầu tư xem xét khi đánh giá lợi nhuận dài hạn và hiệu quả hoạt động của công ty.

Đối với những người tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết và lời khuyên về Great Southern Bancorp. Bằng cách đăng ký InvestingPro +, các nhà đầu tư có thể truy cập nhiều thông tin để giúp đưa ra quyết định sáng suốt. Giảm giá năm mới đặc biệt giảm giá tới 50% cho các đăng ký. Để làm dịu thêm thỏa thuận, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm.

Với những hiểu biết này, các nhà đầu tư có thể đánh giá tốt hơn tiềm năng đầu tư của Great Southern Bancorp khi họ chờ đợi cuộc gọi thu nhập tiếp theo dự kiến vào tháng Tư.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.