Goosehead Insurance (GSHD) vừa công bố kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý IV/2023. Công ty đã báo cáo tổng phí bảo hiểm bằng văn bản tăng 29% trong quý, đạt 756 triệu đô la và tăng trưởng 34% cho cả năm, tổng cộng gần 3 tỷ đô la. EBITDA điều chỉnh đã tăng đáng kể 90% vào năm 2023, đạt biên độ mở rộng là 27%.
Ban lãnh đạo cũng đưa ra hướng dẫn cho năm 2024, dự kiến tổng phí bảo hiểm bằng văn bản từ 3,7 tỷ đô la đến 3,85 tỷ đô la và tổng doanh thu từ 310 triệu đến 320 triệu đô la.
Mặc dù hoa hồng dự phòng giảm và doanh thu thu hồi chi phí dự kiến cho năm 2024 giảm vừa phải, công ty vẫn tự tin vào kế hoạch chiến lược của mình và dự đoán tăng trưởng nhanh về chính sách và doanh thu trong những năm tới.
Những điểm chính
- Tổng phí bảo hiểm bằng văn bản quý 4 tăng 29% lên 756 triệu USD; Phí bảo hiểm cả năm tăng 34% lên gần 3 tỷ USD.
- EBITDA điều chỉnh năm 2023 tăng 90%, biên độ 27%.
- Hướng dẫn năm 2024 dự kiến tổng phí bảo hiểm bằng văn bản từ 3,7 tỷ đô la đến 3,85 tỷ đô la và tổng doanh thu từ 310 triệu đô la đến 320 triệu đô la.
- Giám đốc điều hành Mark Jones trở thành Chủ tịch điều hành, với Mark Miller bước vào vị trí Chủ tịch và Giám đốc điều hành vào ngày 1 tháng 7 năm 2024.
- Công ty đặt mục tiêu biên EBITDA điều chỉnh trên 30% trong 3-5 năm tới.
Triển vọng công ty
- Goosehead Insurance kỳ vọng tăng trưởng nhanh về hợp đồng có hiệu lực và doanh thu vào năm 2024 và 2025.
- Công ty có kế hoạch tập trung vào tăng trưởng nhượng quyền thương mại chất lượng cao và tận dụng công nghệ để đạt hiệu quả.
- Mặc dù số lượng nhà sản xuất nhượng quyền giảm 7% so với năm trước, công ty kỳ vọng sự tăng trưởng mạnh mẽ về năng lực sản xuất tổng thể.
Điểm nổi bật của Bearish
- Hoa hồng dự phòng dự kiến sẽ giảm vào năm 2024 do tỷ lệ tổn thất bảo hiểm nhà cao.
- Doanh thu thu hồi chi phí dự kiến sẽ giảm nhẹ.
Điểm nổi bật của Bullish
- Đầu tư vào công nghệ báo giá để phát hành và hỗ trợ nhượng quyền thương mại được kỳ vọng sẽ cải thiện năng suất và lợi nhuận của đại lý.
- Công ty đã ra mắt các hãng vận tải mới trên nền tảng của mình và trải qua sự gia tăng lưu lượng khách hàng tiềm năng trong nước.
Bỏ lỡ
- Có sự mất kết nối giữa tăng trưởng phí bảo hiểm bằng văn bản và tăng trưởng doanh thu do ghi nhận tiền bản quyền nhượng quyền và đầu tư vào nhượng quyền thương mại mới.
- Số lượng nhà sản xuất nhượng quyền đã giảm 7% so với năm trước.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Mark Jones Jr. và Mark Miller đã thảo luận về việc chuyển đổi các đại lý doanh nghiệp sang kênh nhượng quyền và tác động tích cực của nó đối với năng suất.
- Kỳ vọng về những cơn gió ngược giá trong nửa đầu năm và xu hướng doanh thu được cải thiện trong nửa cuối năm 2024 đã được nhấn mạnh.
- Tác động của việc chuyển đổi sang chính sách 6 tháng nhiều hơn đối với tỷ lệ hoa hồng của đại lý đã được thảo luận, với sự đồng thuận là nó không phải là một vấn đề đáng kể và có thể thúc đẩy tăng trưởng phí bảo hiểm.
Tóm lại, Goosehead Insurance vẫn lạc quan về tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận trong tương lai, với trọng tâm chiến lược là cải thiện năng suất và mở rộng mạng lưới đối tác. Quá trình chuyển đổi lãnh đạo của công ty sẽ diễn ra vào giữa năm 2024, với Giám đốc điều hành hiện tại tự tin vào sự thành công liên tục và cam kết tăng trưởng dưới thời Chủ tịch và Giám đốc điều hành mới, Mark Miller.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Bảo hiểm Goosehead (GSHD) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ và dữ liệu InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết bổ sung mà các nhà đầu tư có thể quan tâm. Với vốn hóa thị trường là 3,34 tỷ USD, quỹ đạo tăng trưởng của công ty được nhấn mạnh bởi mức tăng doanh thu đáng kể 33,13% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023. Điều này phù hợp với báo cáo tăng tổng phí bảo hiểm bằng văn bản và EBITDA điều chỉnh của công ty cho năm 2023.
InvestingPro Tips cho thấy Goosehead Insurance dự kiến sẽ tiếp tục có lãi, vì các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay. Điều này được hỗ trợ thêm bởi thực tế là công ty đã có lãi trong mười hai tháng qua. Ngoài ra, Goosehead Insurance đã giao dịch ở mức bội số thu nhập cao, với tỷ lệ P / E là 183,18 và tỷ lệ P / E được điều chỉnh là 175,69 trong cùng kỳ, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào tiềm năng thu nhập trong tương lai của nó.
Các nhà đầu tư quan tâm đến thông tin chi tiết hơn có thể tìm thấy các Mẹo InvestingPro bổ sung, bao gồm lịch sử tăng cổ tức của công ty trong ba năm liên tiếp và lợi nhuận mạnh mẽ trong các giai đoạn khác nhau, bao gồm tháng trước, ba tháng và năm. Với 13 Mẹo InvestingPro khác có sẵn, các nhà đầu tư có thể tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty bằng cách truy cập https://www.investing.com/pro/GSHD.
Đối với những người đang cân nhắc đăng ký InvestingPro , hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa nhiều thông tin để thông báo quyết định đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.