Banco do Brasil (BBAS3.SA) đã báo cáo thu nhập ròng được điều chỉnh kỷ lục là 35,6 tỷ R $ trong quý IV/2023, đánh dấu mức tăng 11% so với năm trước. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu của ngân hàng ở mức 21,6%. Hiệu suất mạnh mẽ được cho là do giải ngân tín dụng đáng kể với tổng trị giá hơn 0,5 nghìn tỷ R $ trên các lĩnh vực khác nhau và tăng trưởng đáng kể trong danh mục cho vay, tăng hơn 10% so với năm 2022. Cổ phiếu của Banco do Brasil cũng đã chứng kiến một sự gia tăng ấn tượng, tăng 89% chỉ trong hơn một năm.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng đã điều chỉnh đạt 35,6 tỷ R$, tăng 11% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu được báo cáo ở mức 21,6%.
- Giải ngân tín dụng vượt quá 0,5 nghìn tỷ R$, với dư nợ danh mục cho vay là 1,1 nghìn tỷ R$.
- Danh mục cho vay kinh doanh nông nghiệp và nông nghiệp gia đình tăng 15% lên 355 tỷ R$.
- Cổ phiếu tăng 89% chỉ trong hơn một năm.
- Kế hoạch đóng vốn của Vàng để tăng cường hoạt động thâu tóm thị trường.
- Tập trung vào các giải pháp kỹ thuật số và cam kết đối với các vấn đề ESG với danh mục cho vay bền vững trên 443 tỷ R$.
Triển vọng công ty
- Banco do Brasil dự kiến sẽ đạt được thu nhập ròng từ 37 tỷ R $ đến 40 tỷ R $ vào năm 2024.
- Ngân hàng có kế hoạch tăng tỷ lệ chi trả lên 45% vào năm 2024 và mua lại 100% công cụ cấp 1.
- Mục tiêu tăng trưởng danh mục cho vay bền vững được đặt ở mức 5-9% cho năm 2024.
- Tổng tăng trưởng danh mục tín dụng dự kiến từ 8% đến 12%, chủ yếu được thúc đẩy bởi kinh doanh nông nghiệp.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí quản lý đạt 36,1 tỷ R$, với tốc độ tăng trưởng gần 7%.
- Chi phí dự kiến sẽ tăng 6% đến 10%, cao hơn lạm phát, do các khoản đầu tư đang diễn ra.
- Các khoản dự phòng để bảo vệ bảng cân đối kế toán khỏi những rủi ro có thể xảy ra vào năm 2024 dự kiến sẽ duy trì trong khoảng từ 27 tỷ R $ đến 30 tỷ R$.
Điểm nổi bật của Bullish
- CET1 của ngân hàng ở mức 12% và vốn cấp 1 ở mức 13,9%.
- Thu nhập lãi thuần và thu nhập phí dự kiến tăng trưởng phù hợp với danh mục cho vay và dao động lần lượt từ 4% đến 8%.
- Banco do Brasil là ngân hàng có vị trí tốt nhất cho các khiếu nại của khách hàng trong học kỳ thứ sáu liên tiếp và đã nhận được giải thưởng thị trường cho sức mạnh thương hiệu, tính bền vững và các sáng kiến đa dạng.
Bỏ lỡ
- Không có giả định cụ thể cho các điều khoản cho năm 2024, mặc dù chúng có thể xảy ra tùy thuộc vào các cuộc đàm phán.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng tự tin rằng nợ quá hạn, đặc biệt là trong danh mục đầu tư kinh doanh nông nghiệp, sẽ ổn định.
- Một kế hoạch tăng dần chi trả lên 45% trong những năm tới, với cách tiếp cận thận trọng để duy trì mức vốn.
- Ngân hàng đang tập trung vào việc đưa ra các định hướng mạnh mẽ cho năm 2024 và vượt tốc độ tăng trưởng của thị trường.
Banco do Brasil vẫn cam kết với chiến lược chuyển đổi kỹ thuật số của mình, nhấn mạnh vai trò của mình trong việc hỗ trợ các dự án của tiểu bang và thành phố, cũng như tập trung vào kinh doanh nông nghiệp và nông nghiệp gia đình. Ngân hàng cũng đang đầu tư vào công nghệ và đổi mới, bao gồm các ứng dụng đám mây và cá nhân hóa trong dịch vụ khách hàng, đồng thời có kế hoạch thuê 3.000 nhân viên CNTT và an ninh mạng mới vào cuối năm 2024. Với định hướng chiến lược rõ ràng và đầu tư vào cả công nghệ và tính bền vững, Banco do Brasil sẵn sàng tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng trong những năm tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất ấn tượng và triển vọng lạc quan của Banco do Brasil cho tương lai được phản ánh trong một số số liệu chính và quan điểm của nhà phân tích. Cam kết chi trả cổ tức của ngân hàng là đáng chú ý, với lịch sử tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp và duy trì các khoản chi trả đó trong 28 năm liên tiếp. Điều này cho thấy sự trở lại ổn định của các cổ đông và kỷ luật tài chính mạnh mẽ trong hoạt động của ngân hàng. Ngoài ra, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy niềm tin vào khả năng tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng của ngân hàng.
Các chỉ số dữ liệu của InvestingPro cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 33,17 tỷ USD và tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) thấp là 4,88, ngân hàng đang giao dịch ở mức định giá có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm tiềm năng thu nhập ở mức giá hợp lý. Tỷ lệ P/E vẫn ổn định, với sự điều chỉnh nhẹ lên 4,86 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023. Hơn nữa, tăng trưởng doanh thu của ngân hàng trong mười hai tháng qua là 10,59%, cho thấy khả năng tăng thu nhập theo thời gian.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung về Banco do Brasil, bao gồm thông tin chi tiết về tỷ lệ đốt tiền mặt, tỷ suất lợi nhuận gộp và biến động giá, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/BDORY. Hiện tại có 16 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, có thể cung cấp thông tin có giá trị để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Để truy cập các mẹo này và hơn thế nữa, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.