Ameriprise Financial (AMP) đã công bố quý IV năm 2023 thành công, với doanh thu tăng 8% và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tăng 10%. Tài sản của công ty dưới sự quản lý và điều hành đã tăng vọt lên mức gần kỷ lục 1,4 nghìn tỷ USD. Wealth Management là một công ty hoạt động nổi bật, với tài sản của khách hàng đạt mức cao nhất mọi thời đại là 901 tỷ đô la. Cách tiếp cận kỷ luật của Ameriprise trong quản lý chi phí đã dẫn đến tỷ suất lợi nhuận hợp nhất đáng kể là 26,4% và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 48,5%. Ngoài ra, công ty đã trả lại 587 triệu đô la cho các cổ đông trong quý IV, đỉnh điểm là tổng cộng 2,5 tỷ đô la trong năm.
Những điểm chính
- Ameriprise Financial báo cáo doanh thu tăng 8% và EPS tăng 10% trong quý 4/2023.
- Tài sản được quản lý và điều hành đạt 1,4 nghìn tỷ USD, với tài sản của khách hàng Wealth Management ở mức kỷ lục 901 tỷ USD.
- Công ty đã trả lại 587 triệu đô la cho các cổ đông trong quý 4 và 2,5 tỷ đô la trong cả năm.
- Chiến lược quản lý chi phí có kỷ luật dẫn đến biên lợi nhuận hợp nhất là 26,4% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 48,5%.
- Ameriprise có kế hoạch duy trì cơ sở chi phí cố định cho năm 2024 và nhấn mạnh chiến lược hoàn vốn nhất quán.
Triển vọng công ty
- Ameriprise dự kiến sẽ duy trì cơ sở chi phí cố định vào năm 2024.
- Công ty có bảng cân đối kế toán mạnh với vốn và thanh khoản dư thừa và đã giảm lỗ ròng chưa thực hiện từ 1,8 tỷ USD xuống còn 1,5 tỷ USD.
- Quan hệ đối tác với Ngân hàng Comerica đã mở rộng sự hiện diện của Ameriprise trong kênh tổ chức tài chính.
Điểm nổi bật của Bearish
- Quản lý tài sản đối mặt với áp lực về dòng vốn bán lẻ do biến động thị trường toàn cầu.
- Công ty phát sinh 26 triệu đô la chi phí thôi việc trong quý III và IV.
Điểm nổi bật của Bullish
- Wealth Management đã chứng kiến tài sản của khách hàng tăng 19% lên 901 tỷ đô la, với 53 tỷ đô la dòng vốn ròng trong năm qua.
- Retirement &; Protection Solutions báo cáo thu nhập hoạt động điều chỉnh trước thuế tăng 2%.
- Ameriprise đã trả lại tổng cộng 12 tỷ đô la cho các cổ đông trong năm năm qua.
Bỏ lỡ
- Công ty đã trải qua việc giảm tài sản quản lý (AUM) xuống còn 2 tỷ đô la sau khi xem xét vốn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Walter Berman bày tỏ sự tin tưởng vào việc duy trì tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên 30% trong hoạt động kinh doanh quản lý tài sản.
- Ameriprise đang đầu tư vào các sáng kiến công nghệ cho các cố vấn, bao gồm nền tảng CRM, khả năng họp điện tử và khả năng AI.
- Công ty có kế hoạch giảm tỷ lệ tài sản tiền mặt nắm giữ tại Comerica Bank và kỳ vọng thu nhập lãi thuần (NII) sẽ tăng vào năm 2024 cho ngân hàng.
Cuộc gọi thu nhập quý IV của Ameriprise Financial đã nêu bật hiệu quả tài chính mạnh mẽ của công ty và các sáng kiến chiến lược nhằm duy trì tăng trưởng và lợi nhuận. Với sự tập trung mạnh mẽ vào Quản lý tài sản và quản lý chi phí có kỷ luật, Ameriprise được định vị để tiếp tục mang lại giá trị cho khách hàng và cổ đông của mình. Cam kết của công ty đối với việc cải tiến công nghệ và khả năng nền tảng phân phối tiếp tục nhấn mạnh sự cống hiến của công ty trong việc dẫn đầu trong bối cảnh tài chính cạnh tranh.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Báo cáo thu nhập gần đây của Ameriprise Financial vẽ ra một bức tranh về một công ty trên nền tảng tài chính vững chắc, với sự gia tăng đáng chú ý về doanh thu và thu nhập. Đi sâu vào dữ liệu do InvestingPro cung cấp, chúng tôi có thể thu thập thêm thông tin chi tiết mà các nhà đầu tư có thể quan tâm.
Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 39,73 tỷ USD, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào mô hình kinh doanh và triển vọng tương lai. Với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) trong mười hai tháng tính đến quý 3 năm 2023 là 17,37, Ameriprise dường như được định giá hợp lý so với thu nhập hiện tại. Tuy nhiên, tỷ lệ giá trên sổ sách (P / B) là 10,4 cho thấy công ty đang giao dịch ở mức cao hơn giá trị sổ sách của nó, đây có thể là một điểm xem xét cho các nhà đầu tư định hướng giá trị.
Cam kết của Ameriprise đối với lợi nhuận của cổ đông được thể hiện rõ trong hồ sơ theo dõi ấn tượng về việc tăng cổ tức trong 19 năm liên tiếp, một minh chứng cho sức khỏe tài chính và niềm tin của ban lãnh đạo vào sự ổn định của công ty. Điều này được hỗ trợ thêm bởi thực tế là tài sản thanh khoản vượt quá nghĩa vụ ngắn hạn, cho thấy vị thế thanh khoản mạnh. Các nhà đầu tư cũng có thể được khuyến khích bởi hiệu suất của công ty trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 24,23%, cho thấy sự tăng trưởng đáng kể gần đây.
Đối với những người tìm kiếm phân tích chi tiết hơn và "Mẹo đầu tư" bổ sung, có 11 mẹo khác có sẵn cho Ameriprise Financial tại https://www.investing.com/pro/AMP. Người đăng ký InvestingPro + có thể truy cập các mẹo này và hưởng lợi từ các công cụ phân tích tài chính toàn diện của dịch vụ.
InvestingPro hiện đang cung cấp chương trình giảm giá Tết đặc biệt với mức chiết khấu lên đến 50%. Để tiếp tục làm ngọt thỏa thuận, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Với những công cụ này theo ý của bạn, bạn có thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn và có khả năng nâng cao hiệu suất danh mục đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.