Tập đoàn Bảo hiểm Duyên hải Mỹ (ACIC) đã công bố kết quả kinh doanh mạnh mẽ trong quý I/2024, với thu nhập ròng tăng 38% lên 23,6 triệu USD so với quý trước. Tỷ suất lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu của công ty ở mức 69,7%, được hỗ trợ bởi tỷ lệ kết hợp cơ bản là 57,8% và diễn biến thuận lợi so với năm trước.
Trong tương lai, American Coastal được thiết lập để giảm tỷ lệ hạn ngạch bên ngoài và dự đoán sự gia tăng đáng kể trong phí bảo hiểm ròng được viết và kiếm được trong 18 tháng tới. Công ty cũng tiết lộ việc bán Công ty Bảo hiểm Interboro như một phần trong chiến lược thoái vốn hoạt động của các dòng cá nhân.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng quý 1 của American Coastal tăng lên 23,6 triệu USD, tăng 38% so với quý trước.
- Tỷ suất lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu đạt 69,7%, với tỷ lệ kết hợp cơ bản là 57,8%.
- Phí bảo hiểm ghi và kiếm được ròng dự kiến sẽ tăng đáng kể trong 18 tháng tới.
- Công ty dự kiến giảm tỷ trọng hạn ngạch bên ngoài vào tháng 6/2024.
- Việc bán Công ty Bảo hiểm Interboro đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc thoái vốn hoạt động dòng cá nhân.
- Tiền mặt và đầu tư tăng 36,7%, với vốn chủ sở hữu của cổ đông tăng 20,9%.
Triển vọng công ty
- American Coastal nhằm mục đích tăng cường bảo vệ tổng thể và cải thiện hiệu quả chi phí với chương trình tái bảo hiểm thảm họa.
- Công ty có kế hoạch mua thêm 265 triệu USD từ thị trường tư nhân.
- Tỷ lệ hạn ngạch được thiết lập để giảm từ 40% xuống 20%.
- Mức lưu giữ của công ty bảo hiểm theo luật định sẽ vẫn ở mức 10 triệu đô la, trong khi các điều chỉnh sẽ được thực hiện đối với việc lưu giữ sự kiện của người bị giam cầm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng tăng trong kinh doanh dây chuyền thương mại.
- Mặc dù cạnh tranh, tác động đến danh mục đầu tư và tỷ lệ duy trì gia hạn là tối thiểu.
Điểm nổi bật của Bullish
- American Coastal đặt mục tiêu tỷ lệ kết hợp cơ bản là 65% và dự kiến sẽ duy trì tỷ lệ kết hợp mạnh mẽ.
- Việc giảm hoa hồng nhượng lại từ 40% xuống 25% được dự đoán sẽ mang lại lợi ích đáng kể cho lợi nhuận.
Bỏ lỡ
- Không có sai sót cụ thể nào được đề cập trong bản tóm tắt cuộc gọi thu nhập.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã thảo luận về các hành động bảo lãnh phát hành và sản xuất phí bảo hiểm là động lực chính cho việc tăng 24% phí bảo hiểm ròng kiếm được trong quý 1.
- Chi phí mua lại hợp đồng trong quý 1 giảm do sự phục hồi ở phía cá nhân và thu hồi hoa hồng đại lý chưa kiếm được.
- Việc bán Interboro dự kiến sẽ kết thúc trong vòng 6 đến 12 tháng, với các thủ tục giấy tờ nộp tại New York trong vòng 30 ngày tới.
Chủ tịch của American Coastal, Bennett Bradford Martz, nhấn mạnh những nỗ lực của công ty để đổi mới chương trình tái bảo hiểm thảm họa trước mùa bão, nhằm đảm bảo hơn 90% tổng giới hạn tìm kiếm. Giám đốc tài chính Svetlana Castle nhấn mạnh sự tăng trưởng tài chính, với tiền mặt và đầu tư đạt 504 triệu đô la và vốn chủ sở hữu của các cổ đông ở mức 204 triệu đô la.
Việc thoái vốn chiến lược và điều chỉnh hoạt động được thiết kế để hợp lý hóa trọng tâm của American Coastal và tăng cường khả năng phục hồi tài chính của nó. Với cả hai tòa tháp dự kiến sẽ được đặt đầy đủ trước ngày 1 tháng Sáu, công ty đang định vị mình cho một năm mạnh mẽ phía trước, bất chấp những thách thức đặt ra bởi sự cạnh tranh gia tăng trong thị trường dòng thương mại.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Bảo hiểm Duyên hải Hoa Kỳ (ACIC) đã chứng minh khả năng phục hồi và sự nhanh nhẹn chiến lược trong kết quả hoạt động quý đầu tiên của năm 2024. Sức khỏe tài chính của công ty có thể được chiếu sáng thêm bởi các số liệu chính có sẵn thông qua InvestingPro.
Với vốn hóa thị trường là 582,55 triệu đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) ở mức 7,42, ACIC cho thấy mức định giá có thể thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư giá trị. Tỷ lệ P/E, được điều chỉnh nhẹ lên 7,78 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, vẫn hấp dẫn, đặc biệt khi kết hợp với tỷ lệ Giá/Sổ sách của công ty là 2,86, cho thấy cổ phiếu có khả năng giao dịch ở mức giá hợp lý so với giá trị sổ sách của nó.
InvestingPro Tips cho rằng tỷ lệ PEG của ACIC là 0,06 có thể báo hiệu rằng cổ phiếu đang bị định giá thấp dựa trên dự báo tăng trưởng thu nhập của nó. Điều này đặc biệt có liên quan khi công ty điều hướng thông qua các thay đổi chiến lược và dự đoán sự tăng trưởng của phí bảo hiểm ròng bằng văn bản và kiếm được. Hơn nữa, với biên lợi nhuận gộp vững chắc là 51,56% trong mười hai tháng cuối năm tính đến quý 1 năm 2024, ACIC cho thấy khả năng giữ lại một phần đáng kể doanh thu là lợi nhuận gộp.
Điều đáng chú ý là ACIC đã trải qua tổng lợi nhuận đáng kể trong một năm là 188,63%, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư và động lực thị trường. Đối với những người quan tâm đến thông tin chi tiết hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về cách diễn giải các số liệu tài chính này và ý nghĩa của chúng đối với các nhà đầu tư. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập những thông tin chi tiết có giá trị này. Với nhiều mẹo hơn có sẵn trên InvestingPro, các nhà đầu tư có thể hiểu sâu hơn về tình hình tài chính của ACIC và tác động tiềm tàng đối với chiến lược đầu tư của họ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.