Citigroup Inc. đã yêu cầu một thẩm phán liên bang bác bỏ đơn kiện của Tổng chưởng lý New York Letitia James, cáo buộc đơn vị Citibank của ngân hàng không hoàn trả cho khách hàng là nạn nhân của gian lận trực tuyến. Ngân hàng thừa nhận mức độ nghiêm trọng của gian lận chuyển khoản trực tuyến nhưng mô tả vụ kiện là "sai lầm".
Trong hồ sơ pháp lý, Citigroup lập luận rằng vụ kiện không nên tiến hành vì luật liên bang liên quan đến chuyển tiền điện tử không áp dụng cho chuyển khoản ngân hàng. Citigroup chỉ ra Bộ luật thương mại thống nhất là tiêu chuẩn thích hợp, quy định rằng các ngân hàng không chịu trách nhiệm bù đắp tổn thất nếu họ đã thực hiện các quy trình bảo mật hợp lý về mặt thương mại để xác nhận danh tính khách hàng.
Citigroup khẳng định rằng họ có các biện pháp bảo mật như vậy và ngăn chặn thành công nhiều giao dịch gian lận hàng ngày. Ngân hàng cho rằng mặc dù không có hệ thống nào có thể bắt được mọi trò gian lận, nhưng câu trả lời không phải là một vụ kiện có thể phá vỡ đáng kể các chính sách và thông lệ ngân hàng lâu đời.
Vụ kiện, được khởi xướng bởi tổng chưởng lý vào tháng Giêng, tuyên bố hệ thống bảo mật của Citibank đã không giải quyết đầy đủ các dấu hiệu cảnh báo như thiết bị không được nhận dạng, thay đổi tên người dùng và mật khẩu và các nỗ lực lừa đảo, dẫn đến hành vi trộm cắp hàng triệu đô la từ khách hàng. Trong một trường hợp được báo cáo, một khách hàng đã mất 40.000 đô la tiền tiết kiệm hưu trí sau khi nhấp vào một liên kết trong một tin nhắn văn bản lừa đảo dường như là từ Citibank.
Hơn nữa, vụ kiện cáo buộc rằng Citibank đã buộc nạn nhân ký vào bản tuyên thệ hạn chế quyền thu hồi tiền bị mất và sau đó thường xuyên từ chối yêu cầu bồi hoàn của họ.
Bộ trưởng Tư pháp James đang yêu cầu bồi thường cho những người New York bị lừa đảo, hình phạt dân sự 5.000 đô la cho mỗi vi phạm và chỉ định một giám sát viên bên ngoài để kiểm tra hồ sơ ngân hàng và xác định nạn nhân. Phản hồi của ngân hàng có trụ sở tại New York đối với vụ kiện đã được đệ trình lên tòa án liên bang Manhattan và văn phòng Tổng chưởng lý James vẫn chưa đưa ra bình luận về hồ sơ của Citigroup.
Vụ kiện, New York kiện Citibank NA, đang được xét xử tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận Nam New York theo vụ án số 24-00659.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.