Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) hiện đang điều tra một số ngân hàng lớn của Hoa Kỳ liên quan đến việc xử lý tiền của khách hàng trên Zelle Network, một nền tảng thanh toán ngang hàng phổ biến. Trong số các ngân hàng bị giám sát có JPMorgan, Bank of America và Wells Fargo. Thông tin này đã được tiết lộ bởi các nguồn quen thuộc với vấn đề này.
Cuộc điều tra của CFPB diễn ra khi việc sử dụng Zelle, thuộc sở hữu của bảy ngân hàng lớn bao gồm JPMorgan và Bank of America, đã chứng kiến sự gia tăng gian lận và lừa đảo, thu hút sự chú ý của các nhà lập pháp và cơ quan quản lý Hoa Kỳ tập trung vào bảo vệ người tiêu dùng. Thượng nghị sĩ đảng Dân chủ Elizabeth Warren, trong số những người khác, đã nêu lên lo ngại về sự gia tăng của các hoạt động gian lận trên nền tảng này.
JPMorgan, trong một hồ sơ gần đây, thừa nhận rằng họ đang trả lời các câu hỏi của CFPB về Zelle và đang dự tính hành động pháp lý chống lại cơ quan giám sát người tiêu dùng liên quan đến những yêu cầu này. Tương tự, Wells Fargo đã tiết lộ công khai trong các hồ sơ trước đây rằng họ đang bị các cơ quan chính phủ điều tra về cách xử lý tranh chấp của khách hàng đối với Zelle.
Các ngân hàng đã bày tỏ lập trường của họ rằng việc hoàn trả chi phí lừa đảo có thể dẫn đến nhiều hoạt động gian lận hơn và có khả năng dẫn đến thiệt hại hàng tỷ đô la. Bất chấp những lo ngại của các ngân hàng, Early Warning Services, nhà điều hành Zelle, tuyên bố rằng họ đang dẫn đầu ngành trong nỗ lực hoàn trả lừa đảo và nhấn mạnh rằng phần lớn các giao dịch trên Zelle, 99,95%, được hoàn thành mà không có bất kỳ báo cáo nào về gian lận hoặc lừa đảo.
Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal, chủ tịch tiểu ban điều tra của Thượng viện Hoa Kỳ, đã kêu gọi CFPB điều tra các hoạt động giải quyết tranh chấp tại Dịch vụ Cảnh báo sớm và các ngân hàng liên quan. Lời kêu gọi hành động này theo sau một báo cáo của ủy ban chỉ ra rằng việc hoàn trả cho các giao dịch trái phép trên Zelle đã giảm đáng kể trong khoảng thời gian năm năm.
Blumenthal, trong một tuyên bố, đã chỉ trích Zelle và các ngân hàng sở hữu của nó vì đã không bảo vệ đầy đủ người tiêu dùng khỏi những trò gian lận và lừa đảo. Ông bày tỏ mong đợi CFPB sẽ xem xét các phát hiện của ủy ban và tiến hành một cuộc điều tra toàn diện về vấn đề này.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.