Giá vàng hôm nay 17-8: Cửa hàng vàng nhỏ tiếp tục đưa vàng miếng SJC lên đỉnh mới
Investing.com -- Theo báo cáo mới từ Fitch Ratings, chỉ có 4% chủ nhà Hoa Kỳ có bảo hiểm lũ lụt mặc dù thị trường bảo hiểm lũ lụt tư nhân đã tăng trưởng đáng kể trong những năm gần đây.
Báo cáo nhấn mạnh khoảng cách lớn giữa thiệt hại kinh tế và thiệt hại được bảo hiểm do lũ lụt, dẫn chứng từ trận lũ gần đây ở Texas ước tính gây thiệt hại kinh tế từ 18 tỷ đến 22 tỷ USD, theo AccuWeather. Thiệt hại được bảo hiểm dự kiến sẽ thấp hơn đáng kể.
Các hợp đồng bảo hiểm lũ lụt nhà ở tư nhân đã tăng gần gấp đôi từ 277.000 vào năm 2020 lên khoảng 569.000 vào năm 2024. Trong giai đoạn này, doanh thu phí bảo hiểm tăng 240% lên 0,5 tỷ USD.
Mặc dù có sự tăng trưởng này, bảo hiểm lũ lụt tư nhân vẫn là một phân khúc nhỏ so với các loại hình bảo hiểm khác. Tổng phí bảo hiểm trực tiếp cho chủ nhà đạt 170 tỷ USD vào năm 2024, điều này có nghĩa là thiệt hại do lũ lụt sẽ có tác động hạn chế đến kết quả tổng thể của ngành bảo hiểm cho năm 2025.
Kết quả bảo hiểm trong lĩnh vực bảo hiểm lũ lụt khá thuận lợi, với tỷ lệ tổn thất trực tiếp dưới 50% trong hầu hết các năm. Tỷ lệ kết hợp trực tiếp trung bình là 60,4% từ năm 2018 đến 2024, ngoại trừ các tổn thất vào năm 2017 do bão Harvey.
Fitch dự đoán thị trường bảo hiểm lũ lụt tư nhân sẽ tiếp tục mở rộng, được thúc đẩy bởi những tiến bộ trong công nghệ lập bản đồ lũ lụt, thay đổi quy định, và định giá dựa trên rủi ro cho các hợp đồng của Chương trình Bảo hiểm Lũ lụt Quốc gia.
Báo cáo cũng lưu ý rằng rủi ro bảo hiểm lũ lụt tư nhân của Hoa Kỳ phần lớn được hỗ trợ bởi thị trường tái bảo hiểm toàn cầu và các tổ chức thuộc Lloyd’s of London, những đơn vị đã tăng cường phạm vi bảo hiểm cho các rủi ro lũ lụt tại Hoa Kỳ trong thập kỷ qua.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.