Vietstock - Từ vụ một ngân hàng bị nhân viên chiếm đoạt tiền, yêu cầu rà soát kẽ hở quy trình cấp tín dụng
Hoàng Minh Hải - nhân viên một ngân hàng đã câu kết với các đối tượng làm giả hồ sơ vay vốn của đơn vị nhằm chiếm đoạt số tiền hàng trăm triệu đồng. Cùng với việc mở rộng điều tra, cơ quan công an cũng chỉ ra kẽ hở trong quy trình thẩm định hồ sơ, duyệt, cho vay của ngân hàng.
|
Hai đối tượng bị khởi tố. Ảnh Công an TP Hà Nội |
Ngày 4/11, Công an TP Hà Nội thông tin, Cơ quan CSĐT Công an quận Hoàn Kiếm đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Chử Văn Hạnh (SN 1989, trú tại tỉnh Bắc Ninh) và Hoàng Minh Hải (SN 1989, trú tại tỉnh Bắc Ninh) là nhân viên ngân hàng P. để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng tài liệu, con dấu giả của cơ quan tổ chức”.
Theo cơ quan công an, trước đó, trong quá trình rà soát hồ sơ vay vốn, ngân hàng P. phát hiện nhóm khách hàng chậm trả nợ, có dấu hiệu làm giả hồ sơ vay vốn của ngân hàng.
Nhận thấy nhóm khách hàng trên có dấu hiệu thông đồng, móc nối với cán bộ nhân viên ngân hàng tạo lập hồ sơ chứng từ giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên ngân hàng P. đã có công văn gửi cơ quan công an để làm rõ sự việc.
Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định một số nhân viên ngân hàng lợi dụng chính sách cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách nhà nước cùng một số đối tượng không nằm trong diện khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước để làm giả các tài liệu, con dấu của cơ quan tổ chức gồm bảng lương, xác nhận cán bộ của đơn vị công tác về thông tin khách hàng... và các tài liệu khác theo đúng quy định về hồ sơ cấp tín dụng của ngân hàng.
Sau khi giải ngân, hàng tháng các đối tượng vẫn sẽ thanh toán một khoản nhỏ vào tài khoản ngân hàng, việc này thực hiện trong thời gian dài nhằm che dấu hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho đến khi bị ngân hàng phát hiện thì dừng hoàn toàn việc thanh toán và bỏ trốn... Số tiền các đối tượng chiếm đoạt là khoảng 250 triệu đồng.
Cùng với việc mở rộng điều tra, củng cố hồ sơ xử lý các đối tượng, Công an quận Hoàn Kiếm đề nghị ngân hàng rà soát lại quy trình cấp tín dụng của ngân hàng, bổ sung thêm quy trình thẩm định, xác minh đối với hồ sơ vay vốn của khách hàng. Quá trình xác minh bắt buộc phải làm việc với đại diện cơ quan, đơn vị nơi khách hàng công tác.
Đồng thời, rà soát lại toàn bộ hồ sơ tín dụng, cho vay thấu chi không tài sản đảm bảo trả góp bằng bảng lương. Khi nhận thấy có nghi vấn cần tiến hành rà soát cụ thể, xác minh toàn bộ hồ sơ tín dụng.
Nếu phát hiện hồ sơ có dấu hiệu làm giả phải thực hiện thông báo đến các cơ quan có thẩm quyền nhằm có biện pháp điều tra nhanh chóng làm rõ, thu hồi tài sản.
Thanh Hà
