TORONTO - Một cuộc khảo sát gần đây của BMO đã nhấn mạnh một khoảng cách đáng kể trong nhận thức của những người mua nhà lần đầu tiềm năng về lợi ích của Tài khoản Tiết kiệm Nhà Đầu tiên của Chính phủ Liên bang (FHSA). Bất chấp những thách thức về khả năng chi trả của thị trường nhà ở, nhiều người mua tiềm năng dường như đang bỏ lỡ những lợi thế do FHSA cung cấp.
Cuộc thăm dò, được thực hiện từ ngày 3 tháng Mười Một đến ngày 8 tháng Mười Một, cho thấy trong khi hơn một nửa (52%) những người muốn mua ngôi nhà đầu tiên của họ có thể cân nhắc sử dụng FHSA, 69% nổi bật thừa nhận không hiểu đầy đủ làm thế nào nó có thể mang lại lợi ích cho họ. Chương trình FHSA đã được giới thiệu vào tháng Tư như một biện pháp để hỗ trợ những người mua đang vật lộn với chi phí cao khi tham gia thị trường nhà ở. Nó cho phép các cá nhân đóng góp hàng năm lên đến 8.000 đô la và giới hạn tổng số đóng góp ở mức 40.000 đô la. Các quỹ này có thể được đầu tư vào các tùy chọn khác nhau như Chứng chỉ đầu tư được đảm bảo (GIC), Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và quỹ tương hỗ.
Chương trình được thiết kế không chỉ để giúp người Canada tiết kiệm cho ngôi nhà đầu tiên của họ mà còn cung cấp các lợi thế về thuế có thể nâng cao sức mua của họ.
Những phát hiện của BMO chỉ ra nhu cầu tăng cường giáo dục và phổ biến thông tin liên quan đến FHSA để đảm bảo người Canada đủ điều kiện có thể tận dụng đầy đủ công cụ tài chính này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.