Trong một động thái nhằm nâng cao hiệu quả và khả năng đáp ứng vai trò giám sát của mình, Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) đã công bố một cuộc đại tu đáng kể về kiểm tra sức khỏe hàng năm đối với các ngân hàng lớn nhất khu vực đồng euro. Claudia Buch, giám đốc giám sát của ECB, tiết lộ hôm thứ Ba rằng trong khi quá trình cải tổ sẽ ít gánh nặng hơn cho các ngân hàng, nó cũng sẽ sử dụng quyền hạn của ECB hiệu quả hơn để trừng phạt và thực thi các thay đổi trong số những người không đáp ứng các tiêu chuẩn.
ECB giám sát khoảng 100 nhà cho vay lớn trong khối và trong lịch sử đã phải đối mặt với những thách thức với các ngân hàng chậm thực hiện các cập nhật thiết yếu trong các lĩnh vực như công nghệ và quản lý rủi ro. Mặt khác, các ngân hàng đã chỉ trích Quy trình Đánh giá và Đánh giá Giám sát (SREP) của ECB vì quá thủ tục và không đủ thích ứng để đối phó với những thay đổi kinh tế đáng kể hoặc khủng hoảng địa chính trị.
Đáp lại phản hồi và khuyến nghị như vậy từ báo cáo chuyên gia năm 2023, ECB được thiết lập để làm cho SREP năng động và nghiêm ngặt hơn đối với các tổ chức không tuân thủ. Theo bài đăng trên blog của Buch, SREP sẽ được cô đọng và sẽ chuyển sang cách tiếp cận giám sát thời gian thực hơn, ngày càng phù hợp với bối cảnh rủi ro thay đổi nhanh chóng.
Buch nhấn mạnh rằng lập trường giám sát của ECB sẽ quyết đoán hơn khi các ngân hàng không giải quyết đầy đủ các điểm yếu đã được xác định. Sự leo thang có thể bao gồm các hình phạt và các tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn. Để cân bằng lập trường cứng rắn hơn này, ECB có kế hoạch cải thiện giao tiếp với các ngân hàng, chỉ định các thay đổi cần thiết và đặt ra thời hạn rõ ràng.
Chuyên gia chính sách ngân hàng Nicolas Veron từ nhóm cố vấn Bruegel lưu ý rằng sáng kiến này đánh dấu sự phát triển của ECB trong việc tinh chỉnh các thủ tục của mình, một thập kỷ sau khi thành lập sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Khả năng áp dụng hình phạt của ECB trước đây đã bị giảm sút bởi các cuộc đàm phán kéo dài với các ngân hàng, nhưng cách tiếp cận mới nhằm hợp lý hóa các tương tác này.
Những thay đổi đối với SREP sẽ bắt đầu có hiệu lực vào nửa cuối năm nay và dự kiến sẽ được tích hợp đầy đủ vào chu kỳ đánh giá năm 2026. Ngoài ra, ECB sẽ giới thiệu một phương pháp sửa đổi để xác định các yêu cầu về vốn của Trụ cột 2, đó là bộ đệm riêng mà các ngân hàng phải duy trì cho các cuộc khủng hoảng. Khuôn khổ mới này sẽ được công bố trong năm nay và được thực hiện từ năm 2026.
Các ngân hàng đáp ứng kỳ vọng của ECB và duy trì hồ sơ rủi ro ổn định có thể dự đoán sự giám sát ít xâm phạm hơn. Đối với các ngân hàng này, nếu mức độ rủi ro của họ vẫn không thay đổi, việc cập nhật các quyết định của SREP về yêu cầu vốn có thể được thực hiện hai năm một lần, mở rộng một thực tiễn trước đây chỉ giới hạn ở một nhóm người cho vay được chọn.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.