ABUJA - Hôm thứ Sáu, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã công bố một sự thay đổi chính sách đáng kể, đảo ngược lập trường của mình về các giao dịch tiền điện tử và hiện cho phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) mở tài khoản với các ngân hàng địa phương. Động thái này đánh dấu nỗ lực chiến lược của Nigeria để nắm lấy lĩnh vực tiền tệ kỹ thuật số đang phát triển trong khi giảm thiểu rủi ro liên quan.
Quyết định của CBN phù hợp với các hướng dẫn quốc tế từ Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), báo hiệu cam kết của đất nước đối với các tiêu chuẩn tài chính toàn cầu. Để đáp ứng các tiêu chuẩn quy định toàn cầu chống rửa tiền và rủi ro tài trợ khủng bố liên quan đến tiền ảo, CBN đã phù hợp với Khuyến nghị 15 của FATF yêu cầu quy định về VASP.
Theo Mục 30 của Đạo luật rửa tiền năm 2022, VASP được chính thức công nhận là tổ chức tài chính hợp pháp, mở đường cho các hoạt động tiền điện tử được quy định và an toàn hơn trong hệ thống tài chính của Nigeria. Sự công nhận này được hỗ trợ thêm bởi các quy tắc do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đưa ra vào tháng 5/2022 điều chỉnh các hoạt động tài sản kỹ thuật số ở Nigeria.
Các quy định mới yêu cầu sự chấp thuận của quản lý cấp cao để mở các tài khoản được chỉ định và bắt buộc tuân thủ các thông lệ tài liệu nghiêm ngặt bao gồm bằng chứng về việc cấp phép của SEC. Điều này bổ sung thêm một lớp bảo mật và quy định, đảm bảo rằng tất cả các hoạt động đều được ghi chép và giám sát bởi các nhân vật cấp cao.
Trong khi các ngân hàng Nigeria vẫn bị hạn chế nắm giữ hoặc giao dịch tiền điện tử, họ hiện được phép cung cấp hỗ trợ giao dịch cho VASP theo thông tư mới FPR / DIR / PUB / CIR / 002/003. Họ có thể cung cấp dịch vụ thanh toán và hoạt động như các kênh cho dòng ngoại hối liên quan đến tài sản ảo.
Sự thay đổi chính sách này đã được công bố hôm nay sau khi ban đầu cấm các giao dịch tiền điện tử vào tháng 2 năm 2021 trong nhiệm kỳ của Thống đốc Godwin Emefiele, dẫn đến việc đóng tài khoản ngân hàng cho các sàn giao dịch tiền điện tử. Các ngân hàng vẫn bị cấm trực tiếp nắm giữ hoặc giao dịch tiền ảo nhưng phải tuân thủ ngay lập tức các hướng dẫn mới tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tiền điện tử thông qua VASP.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.