Bitcoin giảm còn 112,5 nghìn USD sau khi đợt thanh lý crypto xóa sổ 1,5 tỷ USD
Wells Fargo đã duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với Fair Isaac Corporation (NYSE: FICO), với mục tiêu giá được tăng lên 2,200 đô la từ 2,100 đô la.
Công ty dự đoán lợi ích đáng kể cho công ty từ các chiến lược định giá tiềm năng. Nhà phân tích từ Wells Fargo lưu ý rằng Fair Isaac có thể thấy doanh thu tăng 200 triệu đô la vào năm tài chính 2025, tương đương với doanh thu tăng 11% và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tăng 23%, nếu công ty điều chỉnh giá điểm thế chấp thành 5,00 đô la.
Fair Isaac, được biết đến với điểm FICO, có vị trí thống trị trên thị trường với điểm tín dụng là thước đo chính trong hơn 95% chứng khoán hóa.
Công ty đã duy trì giá cả ổn định trong gần ba thập kỷ và vì điểm FICO chiếm một phần nhỏ trong chi phí đóng thế chấp tiêu dùng, Wells Fargo nhìn thấy tiềm năng cho công ty tăng giá trong lĩnh vực thế chấp và các lĩnh vực khác.
Tổ chức tài chính này đã điều chỉnh dự báo tăng trưởng doanh thu của Fair Isaac trong năm tài chính 2025 và 2026 lên lần lượt 22% và 18%, tăng so với mức 17% và 16% trước đó. Sự điều chỉnh này dựa trên giả định rằng Fair Isaac sẽ tăng giá điểm thế chấp lên 5,00 đô la vào năm dương lịch 2025 và lên 6,50 đô la vào năm 2026, cùng với các hành động định giá bổ sung trong lĩnh vực ô tô và thẻ tín dụng.
Mặc dù giao dịch ở mức bội số cao — gấp 66 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu dự kiến vào năm 2025 — Wells Fargo nhìn thấy cơ hội để Fair Isaac tăng gấp bốn lần EPS trong năm năm tới. Mục tiêu giá mới là 2.200 USD cho thấy tiềm năng tăng 13%.
Mục tiêu này được hỗ trợ thêm bởi phân tích dòng tiền chiết khấu, dự báo tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) trong doanh thu là 18% và CAGR trong EBITDA 24% từ năm 2023 đến năm 2030.
Trong một tin tức khác gần đây, Fair Isaac Corporation, còn được gọi là FICO, đã báo cáo doanh thu quý III năm 2024 tăng đáng kể, với mức tăng 12% lên 448 triệu USD so với năm trước. Thu nhập ròng của GAAP cho thấy mức giảm nhẹ 2%, ổn định ở mức 126 triệu đô la, trong khi thu nhập ròng không phải GAAP tăng 9%, đạt 156 triệu đô la. FICO cũng báo cáo dòng tiền tự do kỷ lục 206 triệu đô la trong quý, đánh dấu mức tăng 69% so với năm trước.
Phân khúc Điểm số của công ty đã tăng 20% doanh thu, chủ yếu do B2B và nguồn gốc thế chấp, trong khi phân khúc Phần mềm tăng 5%, được thúc đẩy bởi phần mềm SaaS. FICO cũng công bố ủy quyền mới cho việc mua lại cổ phần lên tới 1 tỷ USD.
Về kỳ vọng trong tương lai, FICO đang dự kiến thu nhập ròng GAAP là 500 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 19,90 đô la và thu nhập ròng không phải GAAP được dự báo là 582 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 23,16 đô la. FICO đã nhận được xếp hạng Outperform từ Oppenheimer và xếp hạng Trung lập từ UBS, cho thấy một cái nhìn cân bằng về triển vọng của công ty.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Vị thế thị trường mạnh mẽ của Fair Isaac Corporation (NYSE: FICO) và tiềm năng tăng giá, như được nhấn mạnh bởi Wells Fargo, được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu tài chính gần đây và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Biên lợi nhuận gộp ấn tượng của công ty, được ghi nhận là Mẹo InvestingPro, phù hợp với biên lợi nhuận gộp 79,35% được báo cáo trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024. Khả năng sinh lời mạnh mẽ này nhấn mạnh sức mạnh định giá của FICO trên thị trường chấm điểm tín dụng.
Tăng trưởng doanh thu của công ty là 12,28% so với cùng kỳ, cùng với mức tăng trưởng EBITDA là 14,25%, phản ánh việc tiếp tục mở rộng và cải thiện hiệu quả. Những số liệu này hỗ trợ dự báo tăng trưởng doanh thu lạc quan của Wells Fargo trong những năm tới.
Hiệu suất cổ phiếu của FICO rất đáng chú ý, với tổng lợi nhuận giá một năm là 123,77% và lợi nhuận sáu tháng là 54,94%. Điều này phù hợp với InvestingPro Tip nêu bật sự trở lại mạnh mẽ của công ty trong năm qua và giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần (hiện ở mức 99,02% mức cao).
Trong khi FICO đang giao dịch với tỷ lệ P/E cao là 100,78 (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua kể từ quý 3 năm 2024), tương ứng với InvestingPro Tip về bội số thu nhập cao, triển vọng tăng trưởng và sự thống trị thị trường của công ty có thể biện minh cho mức định giá này. Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng FICO hoạt động với mức nợ vừa phải, cung cấp sự linh hoạt tài chính cho các sáng kiến tăng trưởng trong tương lai.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp 17 lời khuyên bổ sung cho FICO, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.