Vàng thế giới mất giá sau phát biểu của ông Trump
Hôm thứ Hai, Citi đã cập nhật lập trường của mình đối với cổ phiếu Comerica Incorporated (NYSE: CMA), tăng mục tiêu giá của ngân hàng lên 63 đô la từ 51 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập.
Việc điều chỉnh theo sau hiệu suất gần đây của Comerica, cho thấy doanh thu thuần trước dự phòng trong ngắn hạn mạnh hơn, không bao gồm các hoạt động kinh doanh liên quan đến Express Direct.
Nhà phân tích từ Citi nhấn mạnh sự cứu trợ tạm thời từ những cơn gió ngược hoán đổi là một yếu tố quan trọng cho sự gia tăng dự kiến về thu nhập lãi thuần (NII) trong các quý tới.
Sự gia tăng dự kiến này của NII được thị trường đánh giá thấp một chút, điều này góp phần vào sự vượt trội của Comerica so với các công ty cùng ngành vào thứ Sáu tuần trước. Ngoài ra, thông báo của ngân hàng về chương trình mua lại cổ phiếu được ghi nhận là có ảnh hưởng tích cực đến hiệu suất cổ phiếu của ngân hàng.
Nhìn về phía trước đến năm 2025, nhà phân tích lưu ý rằng trong khi triển vọng tăng trưởng có vẻ hạn chế, điều này có thể giúp Comerica tránh tăng thêm chi phí và giải quyết bất kỳ mối quan tâm tín dụng nào còn lại. Kết quả cốt lõi của ngân hàng được coi là tốt hơn một cách khiêm tốn so với dự đoán, mặc dù nhà phân tích cho rằng sự tăng trưởng hơn nữa có thể bị hạn chế nếu không có chất xúc tác đáng kể.
Giá mục tiêu sửa đổi phản ánh niềm tin gia tăng vào triển vọng tài chính ngắn hạn của Comerica, đặc biệt là về NII. Các hành động gần đây của ngân hàng, bao gồm cả kế hoạch mua lại cổ phần, đã mang lại triển vọng thuận lợi trong mắt Citi, ngay cả khi tiềm năng tăng trưởng dài hạn vẫn còn im lặng.
Trong các tin tức gần đây khác, Ngân hàng Comerica đã là chủ đề phân tích cập nhật của Barclays và Evercore ISI. Barclays đã tăng mục tiêu giá của Comerica lên 66,00 đô la, duy trì xếp hạng Underweight, sau khi thu nhập trên mỗi cổ phiếu của ngân hàng vượt xa kỳ vọng do chi phí thấp hơn, dự phòng tổn thất tín dụng và thuế suất. Trong khi đó, Evercore ISI duy trì xếp hạng In Line, với lý do kỳ vọng tích cực đối với thu nhập lãi thuần và biên lãi thuần của ngân hàng.
Những phát triển gần đây bao gồm thu nhập quý thứ ba của Comerica là 184 triệu đô la, vượt quá mong đợi. Điều này được thúc đẩy bởi hoạt động mạnh mẽ của khách hàng, tiền gửi trung bình tăng 1,3% và thu nhập lãi ròng là 534 triệu đô la. Giá trị sổ sách hữu hình của ngân hàng tăng 23% và tỷ lệ CET1 cải thiện lên 11,97%.
Nhìn về phía trước, Comerica dự đoán một sổ cho vay trung bình mạnh mẽ hơn, mặc dù dự kiến sẽ giảm tiền gửi có kỳ hạn được môi giới và cơ sở tiền gửi trung bình của khách hàng tương đối ổn định. Ngân hàng cũng dự kiến sẽ tiếp tục mua lại cổ phiếu, báo hiệu khả năng quay trở lại với các chính sách phân phối vốn thân thiện hơn với cổ đông. Tuy nhiên, triển vọng cho năm 2024 bao gồm dự kiến giảm 5% các khoản vay trung bình và giảm 3-4% tiền gửi trung bình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung chiều sâu cho phân tích của Citi về Comerica Incorporated (NYSE: CMA). Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 8,62 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 16,17, cho thấy mức định giá hợp lý phù hợp với ngành. Đáng chú ý, cổ phiếu Comerica đã cho thấy sức mạnh vượt trội, với tổng lợi nhuận giá 1 năm là 80,75% và lợi nhuận 3 tháng là 30,43%, hỗ trợ quan sát của Citi về sự vượt trội gần đây của ngân hàng.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Comerica đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, nhấn mạnh sự ổn định tài chính và cam kết lợi nhuận của cổ đông. Điều này rất phù hợp với tâm lý tích cực xung quanh chương trình mua lại cổ phần được công bố gần đây của ngân hàng. Ngoài ra, cổ phiếu này đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với giá ở mức 98,3% so với mức đỉnh 52 tuần, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng ngắn hạn của Comerica.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Comerica, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.