Căng thẳng địa chính trị đẩy USD lên cao, tỷ giá trong nước lập đỉnh
Hôm thứ Hai, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã tăng mục tiêu giá cho cổ phiếu WesBanco (NASDAQ: WSBC) lên 34,00 đô la, tăng từ mục tiêu trước đó là 33,00 đô la. Công ty đã duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau đối với cổ phiếu. Sự điều chỉnh này theo sau báo cáo thu nhập gần đây của WesBanco, vượt quá mong đợi.
WesBanco báo cáo EPS hoạt động là 0,56 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 0,51 đô la và dự báo của chính Stephens là 0,47 đô la. Doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) của ngân hàng là 52,3 triệu đô la, gần như phù hợp với ước tính đồng thuận là 52,4 triệu đô la và cao hơn một chút so với dự đoán của Stephens là 0,02 triệu đô la.
Thu nhập lãi ròng (NII) của ngân hàng vượt quá ước tính đồng thuận 0,02 đô la, trong khi phí cốt lõi thấp hơn 0,03 đô la so với kỳ vọng. Tuy nhiên, chi phí tốt hơn 0,01 đô la so với dự đoán. Biên lãi ròng (NIM) của WesBanco vẫn ổn định theo quý ở mức 2,95%, cao hơn một chút so với kỳ vọng của Phố là 2,94% và ước tính của Stephens là 2,92%. NIM dự kiến sẽ tăng vài điểm cơ bản trong quý IV.
Mặc dù điều chỉnh NIM chiếu lệ cho PFC thấp hơn, dẫn đến EPS và PPNR ước tính giảm nhẹ khoảng 1% trong các năm 2025 và 2026, triển vọng vẫn tích cực. Stephens nhấn mạnh rằng việc sáp nhập PFC đẩy nhanh tiềm năng thu nhập của WesBanco, được mô tả là một ngân hàng nhạy cảm với trách nhiệm pháp lý dưới mức thu nhập.
Hồ sơ lợi nhuận dự kiến cho năm 2026 rất hấp dẫn, với lợi nhuận trên tài sản (ROA), PPNR và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) lần lượt là 1,28%, 1,82% và 18%.
Công ty nhắc lại xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau của mình, lưu ý rằng có sự khác biệt tích cực 13% giữa giá cổ phiếu hiện tại và mục tiêu giá $ 34.00 mới.
Trong một tin tức gần đây khác, WesBanco, Inc. đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong cuộc gọi thu nhập quý III/2024. Công ty đã công bố thu nhập ròng là 36,3 triệu đô la, tương đương 0,56 đô la mỗi cổ phiếu, và tăng trưởng đáng kể trong các khoản vay và tiền gửi.
Các khoản vay tăng 1,1 tỷ USD trong khi tiền gửi tăng 750 triệu USD so với cùng kỳ năm ngoái. WesBanco cũng huy động thành công 200 triệu USD vốn chủ sở hữu phổ thông, nâng tỷ lệ vốn chủ sở hữu chung hữu hình lên 8,84%.
Thương vụ mua lại Premier Financial Corp. dự kiến sẽ hoàn tất vào quý I/2025. Nợ xấu của công ty giảm còn 0,17% tổng tài sản, cho thấy chất lượng tín dụng mạnh. Thu nhập ngoài lãi tăng 6% lên 31,3 triệu USD, được thúc đẩy bởi tài sản kỷ lục dưới sự quản lý và giá trị tài khoản môi giới. Tuy nhiên, chi phí ngoài lãi vay tăng 2% lên 99,2 triệu USD.
Những phát triển gần đây cho thấy cam kết của WesBanco đối với tăng trưởng và hiệu quả hoạt động. Công ty kỳ vọng tăng trưởng cho vay tiếp tục và biên lãi thuần cải thiện khiêm tốn. Nó cũng được dự kiến sẽ nhận được 4 triệu đô la tiết kiệm hàng năm từ việc hợp nhất 11 chi nhánh. Mặc dù thu nhập ngoài lãi giảm do điều chỉnh tiêu cực về phí qua đêm, WesBanco vẫn lạc quan về hiệu suất trong tương lai của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Stephens về WesBanco (NASDAQ: WSBC), dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư. Hệ số P/E của WesBanco ở mức 14,54, cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn so với một số công ty cùng ngành trong lĩnh vực ngân hàng. Điều này phù hợp với tỷ lệ Giá trên sổ sách của công ty là 0,76, cho thấy cổ phiếu có thể đang giao dịch dưới giá trị sổ sách của nó.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức mạnh mẽ của WesBanco, đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 48 năm. Cam kết này đối với lợi nhuận của cổ đông được nhấn mạnh hơn nữa bởi tỷ suất cổ tức hiện tại là 4,75%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là InvestingPro Tips cũng chỉ ra rằng hai nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới và thu nhập ròng của công ty dự kiến sẽ giảm trong năm nay. Thông tin này bổ sung sắc thái cho triển vọng tích cực của Stephens và có thể giải thích xếp hạng Trọng lượng bằng nhau mặc dù mục tiêu giá tăng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho WesBanco, cung cấp cái nhìn sâu hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.