Góc nhìn tuần 18-22/08: VN-Index được dự báo hướng tới 1,700 điểm
Hôm thứ Tư, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Provident Financial Holdings (NASDAQ: PROV), tăng mục tiêu giá lên 14,00 đô la từ 13,00 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Sự sửa đổi này theo sau hiệu suất hàng quý gần đây của công ty, dẫn đến những thay đổi trong mô hình tài chính của công ty.
Dự báo về triển vọng lợi nhuận của Provident Financial đã được thu hẹp vừa phải, dự đoán mở rộng nhưng với tốc độ chậm hơn so với dự kiến trước đó. Ngoài ra, việc giảm cơ sở tài sản thu nhập dự kiến sẽ dẫn đến giảm thu nhập lãi thuần (NII). Những yếu tố này đã khiến ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của năm tài chính 2025 giảm nhẹ, hiện được đặt ở mức 1,00 đô la, giảm 0,10 đô la so với dự báo trước đó.
Sắp tới, Piper Sandler đã giới thiệu ước tính EPS năm tài chính 2026 là 1,35 đô la cho Provident Financial. Ước tính này dựa trên một số giả định chính: tăng trưởng biên lợi nhuận tiếp tục được thúc đẩy bởi chi phí tài trợ thấp hơn, tăng trưởng cho vay khiêm tốn, đòn bẩy hoạt động tích cực và chất lượng tín dụng mạnh mẽ được duy trì. Những yếu tố này dự kiến sẽ đóng góp vào tiến độ tài chính của công ty trong vài năm tới.
Việc tăng giá mục tiêu lên $ 14.00 phản ánh sự thay đổi trong bội số định giá, hiện được đặt ở mức 14.0 lần ước tính EPS năm 2025. Đây là mức tăng so với bội số trước đó là 11,8 lần. Việc điều chỉnh cũng xem xét sự gia tăng gần đây của bội số ngang hàng, điều này đã ảnh hưởng đến việc định giá của Provident Financial Holdings.
Trong các tin tức gần đây khác, Provident Financial đã tổ chức Cuộc gọi thu nhập quý IV và tài chính 2024, nơi họ báo cáo nguồn gốc khoản vay là 18.6 triệu đô la và các khoản thanh toán gốc và trả nợ cho vay là 30.6 triệu đô la.
Trong bối cảnh lãi suất tăng cao, hoạt động của các nhà đầu tư bất động sản đã giảm, dẫn đến danh mục cho vay của công ty giảm 12,8 triệu đô la, chủ yếu là các khoản vay đa gia đình và xây dựng. Để bù đắp chi phí tài trợ cao hơn và sự không chắc chắn về kinh tế, Provident Financial đã thắt chặt bảo lãnh phát hành và tăng giá trên tất cả các sản phẩm.
Chất lượng tín dụng của công ty vẫn mạnh mẽ bất chấp những thách thức thị trường này, chỉ có một sự gia tăng nhẹ về tài sản xấu. Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Provident Financial, Donavon Ternes, nhấn mạnh cam kết của công ty về hiệu quả hoạt động và duy trì cổ tức tiền mặt.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Piper Sandler sửa đổi triển vọng của mình về Provident Financial Holdings, điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh để hiểu sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của công ty. Theo dữ liệu gần đây, Provident Financial Holdings có vốn hóa thị trường là 90,17 triệu đô la và tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 12,37, phù hợp chặt chẽ với tỷ lệ P / E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2024 ở mức 12,27. Điều này cho thấy định giá lợi nhuận tương đối ổn định trong kỳ.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 23 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, được phản ánh trong tỷ suất cổ tức đáng chú ý là 4,4% theo dữ liệu mới nhất. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với việc Piper Sandler giới thiệu ước tính EPS năm tài chính 2026 là 1,35 đô la cho Provident Financial. Mặc dù doanh thu giảm nhẹ 4,32% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2024, hiệu quả hoạt động của công ty là rõ ràng với biên thu nhập hoạt động là 28,69% trong cùng kỳ.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, có sẵn các Mẹo InvestingPro bổ sung, có thể cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về hiệu suất và cơ hội đầu tư tiềm năng của Provident Financial. Nền tảng InvestingPro liệt kê nhiều mẹo hơn cho những người quan tâm đến việc đánh giá chi tiết về triển vọng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.