Thuế Mỹ đối với Việt Nam: Cảnh báo, cơ hội hay phép thử?
Hôm thứ Hai, Truist Securities đã cập nhật triển vọng của mình trên Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), tăng mục tiêu giá lên 53,00 đô la từ 50,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh phản ánh một cái nhìn lạc quan về tiềm năng thu nhập của công ty, đặc biệt nhấn mạnh vào mức tăng dự kiến trong thu nhập lãi thuần (NII).
Các nhà phân tích của công ty đã điều chỉnh dự báo EPS cốt lõi cho năm 2024 và 2025 tăng 7% lên lần lượt là 1,70 USD và 2,45 USD. Việc điều chỉnh này dựa trên lợi ích dự kiến từ biên lãi ròng (NIM) mạnh hơn, dự kiến sẽ mở rộng do dòng tiền mặt chứng khoán và định giá lại các khoản vay, đặc biệt là trong chu kỳ nới lỏng của Cục Dự trữ Liên bang.
Truist Securities lưu ý rằng xu hướng tín dụng của Glacier Bancorp là tích cực và kỳ vọng là các khoản phí ròng (NCO) của công ty sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn hầu hết các công ty cùng ngành. Hiệu suất tín dụng tích cực này là một yếu tố góp phần vào dự báo lợi nhuận và mục tiêu giá tăng.
Mặc dù mục tiêu giá tăng, xếp hạng Hold cho thấy Truist Securities xem cổ phiếu của Glacier Bancorp đang tiến gần đến định giá hợp lý, đặc biệt là khi xem xét định giá cao của nó trên thị trường. Mục tiêu giá mới là 53,00 đô la dựa trên 23,1 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến vào năm 2025.
Báo cáo chỉ ra rằng triển vọng của Truist Securities về Glacier Bancorp là lạc quan một cách thận trọng, thừa nhận tiềm năng của ngân hàng trong một chu kỳ kinh tế thuận lợi đồng thời nhận ra định giá hiện tại của cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, Glacier Bancorp đã báo cáo sự tăng trưởng mạnh mẽ trong hiệu suất quý thứ ba, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu tăng 15% và thu nhập ròng tăng 14% so với quý trước. Việc mua lại thành công sáu chi nhánh Montana từ Heartland Financial và mở rộng đáng kể danh mục cho vay đã góp phần vào xu hướng tăng này.
Những phát triển gần đây cũng bao gồm sự gia tăng lành mạnh trong tiền gửi cốt lõi và thu nhập ngoài lãi. Ban lãnh đạo của Glacier Bancorp duy trì triển vọng ổn định, với kế hoạch hoàn tất và chuyển đổi hai thương vụ mua lại bổ sung vào năm 2024, bổ sung thêm khoảng 1,2 tỷ USD tài sản.
Mặc dù có khả năng chậm lại trong quý IV và tăng trưởng hữu cơ nhẹ hơn, các chỉ số tài chính của ngân hàng phản ánh một hiệu suất vững chắc. Cũng cần lưu ý rằng khoảng 7% danh mục cho vay được lập chỉ mục chính, với kỳ vọng lợi suất cho vay tăng do động lực định giá lại.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro phù hợp với triển vọng lạc quan thận trọng của Truist Securities về Glacier Bancorp (NYSE: GBCI). Cổ phiếu của công ty đã cho thấy động lực đáng kể, với tổng lợi nhuận giá 70,45% trong năm qua và lợi nhuận 35,78% trong sáu tháng qua. Hiệu suất này đã đưa giá cổ phiếu GBCI lên 98,96% mức cao nhất trong 52 tuần, phản ánh niềm tin mạnh mẽ của nhà đầu tư.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Glacier Bancorp đã duy trì chi trả cổ tức trong 40 năm liên tiếp, nhấn mạnh sự ổn định tài chính của công ty và cam kết lợi nhuận của cổ đông. Hồ sơ theo dõi này ủng hộ quan điểm tích cực của Truist về tiềm năng thu nhập của ngân hàng. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, phù hợp với việc điều chỉnh tăng dự báo EPS cốt lõi của Truist.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng GBCI đang giao dịch ở mức bội số thu nhập cao, với tỷ lệ P / E là 30,59 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024. Mức định giá cao này lặp lại quyết định của Truist trong việc duy trì xếp hạng Giữ mặc dù đã tăng mục tiêu giá.
Đối với những người tìm kiếm phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung cho Glacier Bancorp, cung cấp cái nhìn toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.