Hôm thứ Ba, CFRA đã nâng mục tiêu giá trên American International Group (NYSE: AIG) lên 87 đô la từ 85 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh phản ánh định giá cổ phiếu AIG ở mức 10,5 lần ước tính thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2026 của công ty là 8,25 đô la, giảm 0,40 đô la và gấp 12,3 lần ước tính EPS năm 2025 là 7,05 đô la, giảm 0,15 đô la so với ước tính trước đó. Mức định giá này so sánh với bội số kỳ hạn trung bình một năm là 11 lần và mức trung bình ngang hàng là 13 lần.
Nhà phân tích đã trích dẫn một số lý do cho triển vọng lạc quan, bao gồm phí bảo hiểm viết ròng quý III tăng 6%, với phí bảo hiểm bằng văn bản thương mại tăng 7% và Personal Lines tăng 3%. Ngoài ra, thu nhập đầu tư trong quý tăng 14%.
Thu nhập quý thứ ba trên mỗi cổ phiếu là 1,23 đô la, thấp hơn ước tính của nhà phân tích là 1,28 đô la nhưng đã vượt qua quan điểm đồng thuận là 1,10 đô la, cũng được ghi nhận. Kết quả kinh doanh quý phản ánh việc thoái vốn của Validus Re, nhưng kết quả cơ bản được coi là đáng khích lệ.
Nhìn về phía trước đến năm 2024, CFRA dự đoán đây sẽ là một năm chuyển tiếp đối với AIG khi công ty hoàn tất việc bán hoặc tách CoreBridge Financial và tập trung vào việc trở thành một công ty bảo hiểm tai nạn tài sản thuần túy. Sự thay đổi chiến lược này, cùng với việc cải thiện các chỉ số bảo lãnh phát hành, dự kiến sẽ đóng vai trò là chất xúc tác cho cổ phiếu AIG, hiện đang giao dịch ở mức gấp 1 lần giá trị sổ sách ngày 30/9/2024 là 73,90 USD, để thu hẹp khoảng cách định giá với các công ty cùng ngành.
Trong các tin tức gần đây khác, American International Group (AIG) đã công bố kết quả quý III mạnh mẽ, vượt qua kỳ vọng của Phố Wall do hiệu suất bảo lãnh phát hành mạnh mẽ và lợi nhuận đầu tư tăng.
Công ty bảo hiểm báo cáo phí bảo hiểm phi nhân thọ tăng 6%, đạt 6,38 tỷ đô la và thu nhập đầu tư ròng tăng 14% lên 973 triệu đô la. Bất chấp những lợi ích này, AIG cũng báo cáo thiệt hại thảm họa cao hơn 417 triệu đô la trong quý, chủ yếu là do gió và mưa đá Bắc Mỹ.
Tỷ lệ kết hợp năm tai nạn bảo hiểm phi nhân thọ của công ty, một chỉ số lợi nhuận chính, được báo cáo ở mức 88,3% trên cơ sở điều chỉnh. Thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu của AIG đạt 1,23 đô la, cao hơn đáng kể so với ước tính đồng thuận của các nhà phân tích là 1,10 đô la, do LSEG tổng hợp.
Mặt khác, AIG tiếp tục thực hiện kế hoạch hoàn vốn, mua lại 1,5 tỷ USD cổ phiếu phổ thông và trả 254 triệu USD cổ tức trong quý. Những phát triển này là một phần của những tin tức gần đây xung quanh công ty, thể hiện khả năng phục hồi giữa một năm đầy thách thức đối với thiên tai, theo ghi nhận của Giám đốc điều hành Peter Zaffino.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của CFRA, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm quan điểm về tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của AIG. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 47,99 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành bảo hiểm. Doanh thu của AIG trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 là 45.92 tỷ USD, với mức tăng trưởng doanh thu đáng chú ý là 16.0% so với cùng kỳ.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng AIG đã duy trì chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Điều này đặc biệt phù hợp với tỷ suất cổ tức hiện tại của công ty là 2,1%. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán rằng AIG sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng tích cực của CFRA về hiệu suất trong tương lai của công ty.
Điều đáng chú ý là ban lãnh đạo của AIG đã tích cực mua lại cổ phiếu, điều này có khả năng hỗ trợ giá cổ phiếu và nâng cao giá trị cổ đông. Chiến lược này có thể đặc biệt hiệu quả khi công ty giao dịch với tỷ lệ giá trên sổ sách là 1,08, gần với giá trị sổ sách được đề cập trong báo cáo CFRA.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về tiềm năng đầu tư của AIG.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.