Hôm thứ Ba, Goldman Sachs đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với cổ phiếu Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW), tăng mục tiêu giá lên 76,00 đô la từ 72,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập.
Việc điều chỉnh diễn ra sau kết quả quý đầu tiên của Charles Schwab cho năm 2024, điều này đã thúc đẩy việc sửa đổi ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho các năm 2024 đến 2026. Dự báo EPS mới được đặt ở mức 3,39 đô la, 4,23 đô la và 5,24 đô la, tăng từ mức trước đây lần lượt là 3,31 đô la, 4,13 đô la và 5,06 đô la.
Các ước tính sửa đổi dựa trên đường cong kỳ hạn thuận lợi hơn và giảm dòng tiền gửi, dẫn đến điểm khởi đầu được cải thiện cho tài sản có thu nhập trung bình (AEA). Mức tăng giá mục tiêu 12 tháng của Goldman Sachs cũng dựa trên bội số thu nhập xấp xỉ 17 lần EPS ước tính từ quý 5 đến quý thứ tám sắp tới.
Charles Schwab đã chứng minh sự ổn định trong các khoản tiền gửi cốt lõi của mình trong tháng thứ hai liên tiếp. Mặc dù tiền gửi giảm được dự đoán do tính thời vụ thuế của tháng 4 và các hoạt động phân loại tiềm năng trong những tháng tiếp theo, nhưng có một con đường dự đoán để có một cơ sở tiền gửi ổn định hơn vào nửa cuối năm 2024. Các chỉ số hiệu suất chính của khách hàng (KPI) rất đáng khích lệ và môi trường kinh tế vĩ mô dường như đang được cải thiện.
Hơn nữa, trong khi tăng trưởng tiền gửi dự kiến sẽ được thúc đẩy bởi tiền mặt từ tăng trưởng hữu cơ, nó được dự đoán sẽ ở mức thấp hơn so với mức sổ sách trở lại hiện tại khoảng 4%. Điều này cho thấy sự tăng trưởng trong AEA có thể bị hạn chế cho đến khi số dư từ tài trợ bán buôn bị giảm. Tuy nhiên, thu nhập lãi thuần (NII) được dự báo sẽ có xu hướng tăng, điều này sẽ định vị Charles Schwab cho tăng trưởng EPS mạnh mẽ hơn trong tương lai.
Triển vọng lãi suất cao hơn cũng góp phần vào kịch bản rủi ro / lợi nhuận tích cực nhẹ cho cổ phiếu của Charles Schwab. Tuy nhiên, với việc giao dịch cổ phiếu ở tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 16,6 lần dựa trên ước tính cập nhật năm 2025, mức tăng cổ phiếu đáng kể được coi là có khả năng bị hạn chế, dẫn đến việc duy trì xếp hạng Trung lập.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi các nhà đầu tư tiêu hóa triển vọng sửa đổi từ Goldman Sachs về Charles Schwab Corp., dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho hiệu quả tài chính và định giá thị trường của công ty môi giới. Với vốn hóa thị trường là 130,13 tỷ đô la và tỷ lệ P / E ở mức 29,32, Charles Schwab đang giao dịch ở mức cao hơn so với thị trường. Tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 thấp hơn một chút ở mức 24,74, điều này có thể phản ánh niềm tin của các nhà phân tích vào khả năng sinh lời của công ty, được xác nhận bởi dự báo thu nhập tích cực trong năm.
InvestingPro Tips chỉ ra rằng Charles Schwab đã duy trì chi trả cổ tức trong 36 năm liên tiếp, đó là minh chứng cho cam kết của công ty trong việc trả lại giá trị cho cổ đông. Ngoài ra, công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, nhấn mạnh sự gia tăng gần đây của giá cổ phiếu, với tổng lợi nhuận 35,88% trong sáu tháng qua. Hiệu suất này phù hợp với tâm lý tích cực xung quanh sự ổn định của công ty trong tiền gửi cốt lõi và tiềm năng tăng trưởng NII.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Charles Schwab, InvestingPro cung cấp một bộ mẹo toàn diện, bao gồm năm thông tin chi tiết bổ sung không được đề cập ở đây. Để có quyền truy cập vào những mẹo có giá trị này và nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại https://www.investing.com/pro/SCHW.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.