Evercore ISI duy trì xếp hạng In Line và mục tiêu giá $ 64.00 cho Comerica Incorporated (NYSE: CMA), trích dẫn kỳ vọng tích cực đối với thu nhập lãi ròng (NII) và biên lãi ròng (NIM) của ngân hàng. Ban lãnh đạo tại Comerica đã chỉ ra rằng ngân hàng đang được hưởng lợi từ việc chuyển đổi liên tục sang tiền gửi có lãi suất trong bối cảnh môi trường lãi suất hiện tại, điều này đang giúp giảm sự phụ thuộc vào nguồn vốn bán buôn.
Ban lãnh đạo của Comerica đã xác nhận khoản thanh toán khoảng 900 triệu USD tiền gửi môi giới chi phí cao hơn vào cuối quý III/2024 và dự kiến mức giảm tương tự trong quý IV. Những hành động này, kết hợp với độ nhạy cảm trách nhiệm pháp lý của Comerica, dự kiến sẽ dẫn đến sự cải thiện trong NIM, dự kiến sẽ đạt 3% trong quý IV, tăng từ mức 2,80% hiện tại.
Ngân hàng đã ghi nhận mức beta tiền gửi tích lũy trên 60% khi định giá lại bán buôn cho đến nay. Nhìn về phía trước, ban quản lý đã dự đoán một phiên bản beta tỷ lệ giảm thiết bị đầu cuối sẽ nằm trong khoảng giữa beta tiêu chuẩn của Comerica khoảng 47% và con số cao hơn là hơn 60%.
Được khuyến khích bởi những phát triển này, ban lãnh đạo bày tỏ triển vọng tương đối lạc quan về NII vào năm 2025. Họ kỳ vọng thanh khoản sẽ tăng trong suốt năm tới, điều này sẽ tác động tích cực đến hoạt động tài chính của ngân hàng.
Ngân hàng Comerica báo cáo thu nhập quý III là 184 triệu đô la, vượt qua kỳ vọng. Hoạt động mạnh mẽ của ngân hàng được thúc đẩy bởi hoạt động khách hàng mạnh mẽ và các chỉ số tài chính được cải thiện, bao gồm tiền gửi trung bình tăng 1,3% và thu nhập lãi ròng là 534 triệu đô la. Ngoài ra, giá trị sổ sách hữu hình của ngân hàng tăng 23% và tỷ lệ CET1 được cải thiện lên 11,97%.
Comerica cũng công bố kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 100 triệu USD trong quý IV. Tuy nhiên, triển vọng của ngân hàng cho năm 2024 bao gồm dự kiến giảm 5% các khoản vay trung bình và giảm 3-4% tiền gửi trung bình. Ngân hàng cũng dự kiến tăng trưởng khiêm tốn trong quý IV, nhưng dự kiến thu nhập lãi thuần sẽ giảm từ 13% đến 14% cho năm 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung chiều sâu cho phân tích của Evercore ISI về Comerica Incorporated (NYSE: CMA). Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 8,65 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 14,28, cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn so với một số công ty cùng ngành trong lĩnh vực ngân hàng. Chỉ số định giá này phù hợp với triển vọng tích cực về thu nhập lãi thuần và cải thiện biên lợi nhuận của Comerica được nêu bật trong bài viết.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng Comerica đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông ngay cả trong môi trường kinh tế đầy thách thức. Sự nhất quán trong chi trả cổ tức này có thể đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm nguồn thu nhập ổn định trong bối cảnh lãi suất hiện tại.
Ngoài ra, cổ phiếu của Comerica đã cho thấy động lực đáng kể, với lợi nhuận cao trong năm ngoái và giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần. Tổng lợi nhuận giá 6 tháng là 27,09% và lợi nhuận 1 năm là 57,42% phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào chiến lược của ngân hàng, bao gồm quản lý tiền gửi chịu lãi và giảm nguồn vốn bán buôn được đề cập trong bài viết.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 8 lời khuyên bổ sung cho Comerica, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.