Giá vàng hôm nay 17-8: Cửa hàng vàng nhỏ tiếp tục đưa vàng miếng SJC lên đỉnh mới
Hôm thứ Hai, Truist Securities đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Western Alliance Bancorporation (NYSE: WAL), tăng mục tiêu giá lên 88 đô la từ 74 đô la, đồng thời tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Việc sửa đổi phản ánh dự đoán thu nhập lãi thuần (NII) cao hơn, dự kiến sẽ được bù đắp một phần bởi chi phí tăng.
Công ty dự báo NII sẽ tăng lần lượt 13% và 12% trong các năm 2024 và 2025, cho thấy sự tăng trưởng này là do bảng cân đối kế toán mở rộng, tăng trưởng cho vay nhanh hơn và biên lãi ròng (NIM) tương đối ổn định trong nửa cuối năm 2024. Sự ổn định này dự kiến sẽ tiếp tục vào năm 2025, ngay cả với giả định giảm 100 điểm cơ bản lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang.
Truist Securities cũng đã cập nhật ước tính thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS), tăng 3% cho năm 2024 và 2% cho năm 2025, dẫn đến dự báo mới lần lượt là 7,37 đô la và 8,77 đô la. NII cao hơn là động lực chính đằng sau sự điều chỉnh này.
Phân tích dự đoán doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) lõi phẳng vào năm 2024, tiếp theo là tăng trưởng đáng kể 20% vào năm 2025. Dự báo này được hỗ trợ bởi tăng trưởng cho vay mạnh mẽ và lãi suất tiền gửi thu nhập-tín dụng (ECR) thấp hơn, dự kiến sẽ tăng cường đòn bẩy hoạt động.
Ngoài ra, dự báo tỷ lệ hiệu quả điều chỉnh của công ty ở mức 51% cho năm 2024 và cải thiện lên 49% cho năm 2025.
Cổ phiếu của ngân hàng hiện được Truist Securities coi là bị định giá thấp, giao dịch ở mức 8,7 lần thu nhập ước tính năm 2025 trên mỗi cổ phiếu của công ty, giảm 19% so với chỉ số KRE.
Triển vọng tích cực được hỗ trợ bởi quỹ đạo tăng trưởng của Western Alliance, lợi nhuận vượt trội so với các công ty cùng ngành, danh mục cho vay đa dạng và mức vốn phù hợp với các tổ chức ngang hàng.
Trong các tin tức gần đây khác, Western Alliance Bancorporation đã thu hút sự chú ý từ các nhà phân tích sau kết quả kinh doanh quý II mạnh mẽ. Ngân hàng báo cáo thu nhập 1,75 đô la mỗi cổ phiếu và tăng đáng kể tiền gửi cốt lõi và các khoản vay được giữ để đầu tư, góp phần làm tăng thu nhập lãi ròng.
DA Davidson, Piper Sandler và RBC Capital đều đã nâng mục tiêu giá của họ cho Western Alliance, duy trì xếp hạng tích cực. DA Davidson đặt mục tiêu mới là 90 đô la, trong khi Piper Sandler và RBC Capital tăng mục tiêu của họ lên lần lượt là 93 đô la và 87 đô la.
Những thay đổi này phản ánh niềm tin vào hiệu quả tài chính và các sáng kiến chiến lược của Western Alliance.
Kết quả tài chính gần đây của ngân hàng cũng nhấn mạnh rằng chi phí cốt lõi đã tăng với tốc độ có thể kiểm soát được, góp phần cải thiện tỷ lệ hiệu quả. Chất lượng tín dụng của ngân hàng vẫn tương đối ổn định, với nợ xấu và trích lập dự phòng tăng nhẹ.
Western Alliance đã cập nhật hướng dẫn doanh thu cho năm 2024, dự kiến con số cao hơn do dự đoán tăng trưởng bảng cân đối kế toán mạnh hơn. Ngân hàng dự kiến thu nhập lãi thuần tăng trưởng từ 9-14% và thu nhập ngoài lãi tăng 15-25%, trong khi chi phí ngoài lãi dự kiến tăng 9-13%.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Western Alliance Bancorporation (NYSE: WAL) thu được triển vọng thuận lợi từ Truist Securities, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro nhấn mạnh một số khía cạnh của sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của ngân hàng. Với mức vốn hóa thị trường là 8,37 tỷ đô la và tỷ lệ P / E ở mức 11,55, ngân hàng đưa ra một mức định giá hấp dẫn trên thị trường. Tỷ lệ P/E, được điều chỉnh nhẹ trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, ở mức 12,1, phản ánh mức tăng khiêm tốn và phù hợp với tâm lý tích cực từ các nhà phân tích.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Western Alliance đã liên tục tăng cổ tức trong 5 năm liên tiếp, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Ngoài ra, ngân hàng đã mang lại lợi nhuận đáng kể trong tuần qua, với tổng lợi nhuận giá 9,85% và thậm chí còn ấn tượng hơn 30,03% so với tháng trước. Những con số này cho thấy hiệu suất mạnh mẽ của ngân hàng và có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng trong danh mục đầu tư của họ.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn đi sâu vào các sửa đổi thu nhập, dự đoán lợi nhuận và vị thế giao dịch của công ty. Để khám phá thêm những điều này, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/WAL và nhớ sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.