Cổ phiếu Wells Fargo được Wolfe Research nâng hạng về định giá thấp và tiềm năng thu nhập

Thứ ba, cổ phiếu Wells Fargo &; Company (NYSE: WFC) đã nhận được sự nâng cấp từ Wolfe Research, chuyển từ xếp hạng Peer Perform sang xếp hạng Outperform. Công ty cũng đặt mục tiêu giá mới cho cổ phiếu của ngân hàng ở mức 65,00 đô la. Việc điều chỉnh diễn ra trong bối cảnh kỳ vọng về những thách thức trong lĩnh vực tài chính nhạy cảm với lãi suất, nhưng định giá hiện tại của Wells Fargo được coi là kết hợp đầy đủ những rủi ro này.

Cổ phiếu của Wells Fargo hiện đang giao dịch ở mức thấp hơn 10 lần thu nhập ước tính trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Wolfe Research cho năm 2026, cao hơn mức chiết khấu một lần so với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) mục tiêu.

Mức chiết khấu này được coi là đáng kể nhất trong số các cổ phiếu ngân hàng và nhà môi giới được Wolfe Research bảo hiểm, ngoại trừ LPL Financial Holdings Inc.

Công ty nhận thấy tiềm năng thu nhập của Wells Fargo sẽ tăng lên nếu giới hạn tài sản do các cơ quan quản lý áp đặt được dỡ bỏ, điều này có thể dẫn đến tăng khoảng 8% sức mạnh EPS.

Những phát triển gần đây cho thấy Wells Fargo đang tiến tới việc đáp ứng các yêu cầu quy định, như được chỉ ra bởi việc đệ trình đánh giá của bên thứ ba lên Cục Dự trữ Liên bang.

Mặc dù các hành động thực thi của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) làm dấy lên lo ngại về sự chậm trễ trong việc nâng giới hạn tài sản, Wolfe Research không hy vọng giới hạn sẽ được gỡ bỏ cho đến ít nhất là năm 2025. Tuy nhiên, công ty tin rằng những lợi ích tiềm năng của việc nâng trần vẫn chưa được tính vào ước tính đồng thuận hoặc giá cổ phiếu của ngân hàng.

Hành trình của Wells Fargo hướng tới việc tuân thủ quy định và việc loại bỏ giới hạn tài sản dự kiến được coi là những bước tích cực có thể dẫn đến việc tăng EPS bình thường hóa của ngân hàng lên hơn 6 đô la.

Dự báo dựa trên tiền đề rằng việc loại bỏ giới hạn tài sản sẽ cung cấp cho Wells Fargo cơ hội mở rộng tài sản và tăng thu nhập tương ứng. Xếp hạng nâng hạng của Wolfe Research phản ánh niềm tin rằng thị trường chưa đánh giá đầy đủ tiềm năng tăng giá này trong định giá cổ phiếu của ngân hàng.

Trong các tin tức gần đây khác, các nhà đầu tư đang háo hức mong đợi mùa thu nhập doanh nghiệp sắp tới, với kỳ vọng cao rằng kết quả sẽ hỗ trợ định giá cao hiện tại của chứng khoán Mỹ.

Các chiến lược gia cổ phiếu của UBS dự đoán rằng thu nhập của S&P 500 đã tăng 4,7% trong quý III so với cùng kỳ năm ngoái. Các công ty tài chính lớn như JP Morgan Chase, Wells Fargo và BlackRock dự kiến sẽ sớm báo cáo thu nhập, cung cấp những hiểu biết quan trọng về sức khỏe của nền kinh tế.

Song song, OpenAI đã đảm bảo một khoản tín dụng trị giá 4 tỷ đô la được hỗ trợ bởi một tập đoàn các ngân hàng, bao gồm JPMorgan Chase, Citi và Wells Fargo. Nguồn tài chính đáng kể này sẽ hỗ trợ sự phát triển và đổi mới liên tục của công ty khởi nghiệp AI trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo.

Wells Fargo đã duy trì xếp hạng Mua từ BofA Securities, sau các báo cáo rằng các nhà quản lý có thể sắp kết thúc đánh giá của họ về khả năng nâng trần tài sản sáu năm tuổi của ngân hàng.

Evercore ISI cũng duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu Wells Fargo, trích dẫn việc ngân hàng đệ trình đánh giá của bên thứ ba về các quy trình kiểm soát và rủi ro của mình cho Cục Dự trữ Liên bang là một bước tích cực hướng tới khả năng nâng trần tài sản của ngân hàng.

Trong lĩnh vực ngân hàng, cổ phiếu ngân hàng Mỹ đã cho thấy sự gia tăng sau quyết định cắt giảm lãi suất 50 điểm cơ bản của Cục Dự trữ Liên bang. Việc cắt giảm lãi suất này được dự đoán sẽ giảm chi phí huy động cho các ngân hàng và giảm bớt gánh nặng tài chính cho người vay, có khả năng giảm nguy cơ vỡ nợ.

Đây là những phát triển gần đây định hình tình trạng hiện tại của thị trường và các công ty cụ thể.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Dữ liệu gần đây của InvestingPro phù hợp với triển vọng lạc quan của Wolfe Research về Wells Fargo. Tỷ lệ P / E của ngân hàng là 11,62 và tỷ lệ P / E đã điều chỉnh là 10,15 trong mười hai tháng qua ủng hộ quan điểm rằng WFC đang giao dịch ở mức định giá hấp dẫn. Điều này được nhấn mạnh thêm bởi tỷ lệ PEG thấp là 0,57, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với tiềm năng tăng trưởng thu nhập của nó.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, đây có thể được coi là một cuộc bỏ phiếu tín nhiệm vào triển vọng tương lai của công ty. Ngoài ra, Wells Fargo đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này được phản ánh trong tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,8% và mức tăng trưởng cổ tức ấn tượng là 33,33% trong mười hai tháng qua.

Sức khỏe tài chính của ngân hàng có vẻ mạnh mẽ, với doanh thu 78,23 tỷ đô la trong mười hai tháng qua và tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 30,4%. Những con số này, cùng với thực tế là các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, củng cố lập trường tích cực của Wolfe Research về tiềm năng thu nhập của Wells Fargo.

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung. Hiện tại, có thêm 8 Mẹo InvestingPro dành cho Wells Fargo, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về tình hình tài chính và triển vọng thị trường của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.