JPMorgan dự báo khối lượng cho vay tổ chức và cho vay đòn bẩy sẽ tăng gần gấp đôi so JPMorgan với cùng kỳ năm ngoái. Hoạt động của thị trường vốn cổ phần (ECM) vẫn mạnh mẽ, trong khi các thương vụ mua bán và sáp nhập (M&A) được dự đoán sẽ tương đối ổn định.
JPMorgan đã dự báo doanh thu giao dịch quý III năm 2024 sẽ đi ngang hoặc có thể tăng tới 2%, với lý do sức mạnh của cổ phiếu, đặc biệt là các công cụ phái sinh, dự kiến sẽ cân bằng giao dịch Thu nhập cố định, Tiền tệ và Hàng hóa (FICC) yếu hơn, đặc biệt là về tỷ giá. Ngân hàng cũng nhắc lại kỳ vọng Thu nhập lãi ròng (NII) khoảng 91 tỷ USD cho năm 2024, đồng thời cho rằng dự báo NII đồng thuận là 90 tỷ USD cho năm 2025 có thể quá lạc quan do dự báo lãi suất thấp hơn và độ nhạy cảm của tài sản.
Tổ chức tài chính này cũng đã duy trì hướng dẫn chi phí năm 2024, không bao gồm JPMorgan các chi phí trên toàn công ty, ở mức khoảng 92 tỷ USD. Điều này bao gồm các chi phí bổ sung từ đánh giá đặc biệt của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) trong quý đầu tiên của năm 2024 và đóng góp của Quỹ trong quý II.
Ho JPMorgan PMorgan dự đoán rằng ước tính chi phí đồng thuận khoảng 93,7 tỷ đô la cho năm 2025 có thể không đạt được, dự kiến chi phí thực tế sẽ cao hơn do đầu tư mới vào các lĩnh vực như trí tuệ nhân tạo, trung tâm dữ liệu và tái cấu trúc ứng dụng.
Đối với khoản thanh toán ròng thẻ tín dụng (NC JPMorgan, JPMorgan tiếp tục kỳ vọng tỷ lệ khoảng 3,40% cho năm 2024, với mức tăng nhẹ lên khoảng 3,60% cho năm 2025. Giảm nợ quá hạn trong trung hạn, ngân hàng vẫn nằm trong JPMorgan kỳ vọng bảo lãnh phát hành. Các quan sát về nền kinh tế Mỹ chỉ ra rằng tiêu dùng vẫn hiện diện, với chi tiêu không tùy ý tăng lên, mặc dù với tốc độ chậm hơn. JPMorgan lưu ý rằng JPMorgan tiết kiệm từ thời kỳ Covid phần lớn đã cạn kiệt, bộ đệm tiền mặt vẫn cao hơn mức trung bình lịch sử do tiền lương tăng nhanh hơn lạm phát.
JPMorgan tự tin vào khả năng JPMorgan lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) là 17% trong chu kỳ, mặc dù họ thừa nhận rằng việc đạt được mục tiêu này vào năm 2025 có thể khó khăn hơn. Ngân hàng cũng dự đoán tốc độ mua lại khiêm tốn do những bất ổn xung quanh các quy định hoàn thiện B JPMorgan (B3E).
JPMorgan đã phát triển cấu trúc công ty của mình với việc thành lập Ngân hàng Thương mại & Đầu tư (CIB JPMorgan hợp nhất các doanh nghiệp bán buôn lớn để tạo thành một nền tảng lớn hơn nhằm tăng thị phần và phục vụ cơ sở khách hàng rộng lớn hơn. Trong JPMorgan đó, JPMorgan JPMorgan chiếm 15% tổng tiền gửi của Hoa Kỳ theo thời gian, tăng từ thị phần hiện tại khoảng 11,5% và đặt mục tiêu tăng thị phần thẻ lên 20% từ 17% hiện tại, thông qua việc mở rộng và đầu tư vào các lĩnh vực như du lịch và thương mại JPMorgan.
Trong một tin tức khác gần đây, JPMorgan đã JPMorgan chủ đề của nhà phân tích gần đây eva JPMorgan và công ty regula Tăng Tỷ Trọng tiga JPMorgan inancial Piper Sandler đã duy trì xếp hạng Overweight đối với cổ phiếu JPMorgan, với lý do vị thế mạnh mẽ của ngân hàng trong bối cảnh những thách thức mà các đối thủ cạnh tranh phải đối mặt. Công ty cũng hy vọng các nhà đầu tư sẽ theo dõi chặt chẽ nhận xét của ban lãnh đạo về co JPMorgan ealth và các động lực kinh doanh quan trọng khác trong bản cập nhật giữa quý của JPMorgan.
Ngược lại, Deutsche Bank đã hạ cấp cổ phiếu của JPMorgan từ Mua xuống Giữ, cho rằng sự thay đổi này là do hiệu suất hàng năm của ngân hàng và tiềm năng tăng giá hạn chế hơn nữa. Cả hai công ty đã duy trì mục tiêu giá tương ứng của họ.
Trong tin tức pháp lý, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) đang điều tra JPMorgan và các ngân hàng lớn khác của Hoa Kỳ liên quan đến việc xử lý tiền của khách hàng trên Mạng Zelle. Đáp lại các câu hỏi của CFPB, JPMorgan đang xem xét lega JPMorgan chống lại văn phòng.
Những người anh em lớn JPMorgan bao gồm JPMorgan, đang dự đoán Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ cắt giảm lãi suất vào tháng 9 sau khi tỷ lệ thất nghiệp của Mỹ tăng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi JPMorgan Chase &; Co. (NYSE: JPM) tiếp tục điều hướng bối cảnh tài chính, dữ liệu InvestingPro JPMorgan bối cảnh bổ sung cho các nhà đầu tư. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng vững ở mức 616,86 tỷ đô la, thể hiện sự biểu JPMorgan của nó trong ngành. Một mẹo đáng chú ý của InvestingPro là JPMorgan đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, phản ánh cam kết về lợi nhuận của cổ đông và ổn định tài chính. Điều này được bổ sung bởi tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) thấp của ngân hàng là 11,26, khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, thậm chí còn thấp hơn ở mức 10,48, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn.
Hơn nữa, tăng trưởng doanh thu của ngân hàng rất ấn tượng, với mức tăng 19,08% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 và mức tăng trưởng doanh thu hàng quý thậm chí còn đáng kể hơn là 31,75% trong quý 2 năm 2024. Những số liệu này, kết hợp với tỷ suất cổ tức vững chắc là 2,12%, khiến JPMorgan trở thành một triển vọng hấp dẫn cho những người tìm kiếm cả tăng trưởng và thu nhập. Đối với các nhà đầu tư đang tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất và tiềm năng của JPMorgan, có thêm các Mẹo InvestingPro có sẵn, cung cấp phân tích toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng.
Với 9 Mẹo InvestingPro khác có sẵn, bao gồm thông tin chi tiết về lợi nhuận và lợi nhuận trong các khung thời gian khác nhau, các nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về động lực thị trường và triển vọng tương lai của JPMorgan. Truy cập InvestingPro để có bộ công cụ phân tích đầy đủ và lời khuyên của chuyên gia phù hợp với hiệu suất và tiềm năng cổ phiếu của JPMorgan.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.