Hôm thứ Hai, Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) duy trì xếp hạng Mua và mục tiêu giá cổ phiếu $ 88.00 từ TD Cowen sau khi công bố kết quả Bộ đệm vốn căng thẳng (SCB) của Cục Dự trữ Liên bang.
Công ty, có một bảng cân đối kế toán thận trọng, đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ trong thử nghiệm và chỉ được yêu cầu duy trì bộ đệm tối thiểu 2,5%. Điều này dẫn đến tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) là 7,5%, thấp hơn đáng kể so với tỷ lệ trên 26% của quý I/2024.
Nhà phân tích từ TD Cowen lưu ý rằng kết quả từ thử nghiệm SCB, được công bố sau khi thị trường đóng cửa vào thứ Năm tuần trước, có thể có tác động khác nhau đến cổ phiếu của công ty khi thị trường mở cửa ngày hôm nay. Điều này là do cập nhật lợi nhuận vốn dự đoán kém mạnh mẽ hơn so với các công ty cùng ngành. Mặc dù vậy, triển vọng của công ty về Charles Schwab vẫn tích cực.
Hiệu suất của Charles Schwab trong bài kiểm tra căng thẳng phản ánh tình hình tài chính vững chắc của nó, được đặc trưng bởi tỷ lệ CET1 cao - thước đo chính về sức mạnh tài chính của ngân hàng. Tỷ lệ CET1 của công ty vượt xa yêu cầu chiếu lệ do Cục Dự trữ Liên bang đặt ra, làm nổi bật khả năng chịu được căng thẳng tài chính.
Bài kiểm tra SCB của Cục Dự trữ Liên bang được thiết kế để đánh giá cách các tổ chức tài chính như Charles Schwab có thể xử lý các điều kiện kinh tế bất lợi giả định. Vượt qua bài kiểm tra với yêu cầu chỉ mang bộ đệm tối thiểu cho thấy khả năng phục hồi và quản lý thận trọng của công ty đối với bảng cân đối kế toán.
Các nhà đầu tư và những người theo dõi thị trường sẽ xem xét phản ứng của cổ phiếu Charles Schwab trong phiên giao dịch hôm nay. Khả năng công ty vượt qua các bài kiểm tra nghiêm ngặt của Cục Dự trữ Liên bang một cách dễ dàng có thể ảnh hưởng đến niềm tin của nhà đầu tư và hiệu suất của cổ phiếu trong thời gian tới.
Trong các tin tức gần đây khác, bài kiểm tra căng thẳng hàng năm của Cục Dự trữ Liên bang chỉ ra rằng các ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ, bao gồm Charles Schwab Corp, có vốn cần thiết để chống lại suy thoái kinh tế nghiêm trọng. Mặc dù thua lỗ giả định, các ngân hàng này có thể duy trì mức vốn cao hơn gấp đôi so với yêu cầu quy định.
Trong các tin tức liên quan, Schwab đã duy trì xếp hạng nhất quán từ các công ty phân tích khác nhau. Keefe, Bruyette &; Woods giữ xếp hạng Market Perform của họ, ghi nhận dòng vốn ròng đáng kể vào các quỹ tiền đã mua của công ty. Barclays cũng giữ nguyên xếp hạng Equalweight, mặc dù thừa nhận những thách thức ngắn hạn như dòng tiền chảy ra và dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu thấp hơn dự kiến.
TD Cowen duy trì xếp hạng Mua đối với Charles Schwab, nhưng đã hạ mục tiêu giá từ 92 đô la xuống 88 đô la, sau kết quả của Ngày Nhà đầu tư của Schwab. Định vị chiến lược và tiềm năng tăng trưởng hữu cơ của công ty đã được nhấn mạnh tích cực, mặc dù hướng dẫn tài chính được cung cấp kém thuận lợi hơn dự đoán.
Deutsche Bank cũng điều chỉnh triển vọng của mình, giảm mục tiêu giá xuống 83 đô la từ 86 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Công ty bày tỏ sự tin tưởng vào cơ hội tăng trưởng của Schwab và dự đoán doanh thu tăng một con số cao dẫn đến thu nhập ròng tăng hai con số thấp. Đây là một trong những phát triển gần đây xung quanh Charles Schwab Corp.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) tiếp tục thể hiện khả năng phục hồi tài chính, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu suất và định giá của công ty.
Với vốn hóa thị trường là 134,04 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 30,72, công ty đang giao dịch ở mức bội số thu nhập cao, điều này có thể cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng tăng trưởng hoặc phí bảo hiểm cho sự ổn định của nó trong một thị trường đầy biến động. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy khả năng hiệu chỉnh lại kỳ vọng.
Về mặt thanh khoản, các nghĩa vụ ngắn hạn của Charles Schwab vượt quá tài sản lưu động của nó, đây có thể là một điểm quan tâm đối với quản lý thanh khoản ngắn hạn. Tuy nhiên, công ty đã giữ vững danh tiếng là người trả cổ tức đáng tin cậy, với lịch sử duy trì chi trả cổ tức trong 36 năm liên tiếp, hiện mang lại lợi suất 1,36%. Hồ sơ theo dõi này góp phần vào sự hấp dẫn của nó đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với những người tìm kiếm một cái nhìn sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Charles Schwab, có những Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn. Người đăng ký có thể truy cập phân tích chuyên sâu hơn, bao gồm dự báo lợi nhuận của công ty trong năm và hiệu suất của nó trong mười hai tháng qua.
Để nâng cao nghiên cứu đầu tư của bạn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro. Với 5 mẹo khác đang chờ đợi để hỗ trợ các quyết định đầu tư của bạn, công cụ này có thể là vô giá đối với những người muốn đưa ra lựa chọn sáng suốt trên thị trường tài chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.