Hôm thứ Tư, Barclays đã cập nhật triển vọng của mình về Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW), nâng mục tiêu giá lên 74,00 đô la từ 64,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trọng lượng bằng nhau đối với cổ phiếu.
Việc điều chỉnh này diễn ra sau hiệu suất doanh thu của Charles Schwab, vượt qua ước tính của Phố Wall 1% do tăng tài khoản tiền gửi ngân hàng (BDA) và phí quản lý tài sản. Chi phí hoạt động được điều chỉnh của công ty phù hợp với kỳ vọng và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh là 0,77 đô la vượt quá sự đồng thuận 3%.
Một điểm nổi bật đáng kể từ hiệu suất gần đây của Charles Schwab là sự tăng trưởng đáng kể trong số dư tiền mặt, tăng 17 tỷ đô la so với tháng trước và 9 tỷ đô la theo quý. Sự gia tăng này được cho là do việc bình thường hóa hành vi phân loại tiền mặt giữa các khách hàng.
Sự tăng trưởng trong số dư tiền mặt cũng góp phần làm giảm các khoản tạm ứng của Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang (FHLB) 1,8 tỷ đô la trong quý và giảm số dư chứng chỉ tiền gửi (CD) 4,4 tỷ đô la so với tháng trước.
Bất chấp những biến động trong số dư tiền mặt hàng tháng, mà ban lãnh đạo mô tả là "ồn ào", sự gia tăng tháng Chín được ghi nhận cho cả động lực hữu cơ trong kinh doanh và một số chênh lệch hàng tháng.
Ngoài ra, trong khi tốc độ tăng trưởng tổng tài sản mới ròng (NNA) vẫn dưới phạm vi lịch sử 5-7%, ban lãnh đạo chỉ ra rằng tăng trưởng NNA từ các khách hàng Schwab kế thừa vẫn nằm trong phạm vi này và NNA từ Ameliorate, một thương vụ mua lại gần đây, đang cho thấy sự tăng trưởng tổng hợp tích cực.
Nhìn về phía trước, ban lãnh đạo của Charles Schwab đã đưa ra hướng dẫn cho EPS quý IV, hiện dự kiến sẽ ở mức trên 0,80 đô la và dự đoán doanh thu năm tài chính 2024 sẽ tăng 2-3% so với cùng kỳ năm ngoái. Tuy nhiên, công ty đã điều chỉnh biên lãi ròng (NIM) năm tài chính 2025 dự báo thấp hơn một chút so với mục tiêu "tiếp cận 3%" trước đó.
Trong các tin tức gần đây khác, Charles Schwab Corporation đã báo cáo quý III mạnh mẽ cho năm 2024, với doanh thu tăng 5% so với cùng kỳ năm ngoái lên 4,8 tỷ đô la và thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu đạt 0,77 đô la. Nguồn vốn bổ sung của công ty đã giảm 9 tỷ đô la, đưa số dư xuống dưới 65 tỷ đô la, trong khi tỷ lệ Đòn bẩy cấp 1 được điều chỉnh được cải thiện lên 6,7%.
Tài sản ròng mới tăng hơn gấp đôi so với cùng kỳ năm ngoái, báo hiệu sự tham gia mạnh mẽ của khách hàng. Trong những diễn biến sắp tới, Schwab dự kiến tăng trưởng doanh thu 2-3% cho cả năm 2024 và có kế hoạch tung ra các lựa chọn thay thế bán lẻ mới trong quý IV. Tuy nhiên, công ty đã điều chỉnh kỳ vọng biên lãi ròng vào cuối năm 2025 do những bất ổn kinh tế vĩ mô tiềm ẩn.
Tin tức này theo sau thông báo về sự ra đi của Giám đốc điều hành Walt Bettinger và Giám đốc điều hành sắp tới Rick Wurster, người sẽ đảm nhận vai trò này vào tháng 1 năm 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Charles Schwab và triển vọng cập nhật của Barclays được bổ sung thêm bởi dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 131,64 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Với tỷ lệ P/E là 29,95, các nhà đầu tư đang thể hiện sự tin tưởng vào tiềm năng thu nhập của Schwab, phù hợp với hiệu suất doanh thu gần đây của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Charles Schwab đã duy trì chi trả cổ tức trong 36 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Hồ sơ theo dõi này đặc biệt đáng chú ý với sự biến động thị trường gần đây và những thách thức mà ngành tài chính phải đối mặt.
Ngoài ra, dữ liệu của InvestingPro cho thấy lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng trước, với tổng lợi nhuận giá 12,98%. Hiệu suất gần đây này có thể được quy cho bất ngờ doanh thu tích cực và sự tăng trưởng trong số dư tiền mặt được đề cập trong bài viết. Giá hiện tại của cổ phiếu này bằng 90,53% mức cao nhất trong 52 tuần, cho thấy dư địa tăng trưởng tiềm năng nếu công ty tiếp tục vượt quá kỳ vọng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 8 lời khuyên bổ sung cho Charles Schwab, cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.