Barclays đã cập nhật phân tích của mình về Comerica (NYSE: CMA), tăng mục tiêu giá của ngân hàng lên 66,00 đô la từ 56,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Underweight đối với cổ phiếu.
Việc điều chỉnh này diễn ra sau khi thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Comerica vượt xa kỳ vọng, do chi phí thấp hơn dự kiến, dự phòng tổn thất tín dụng và thuế suất. Mặc dù tài sản xấu (NPA) tăng 6%, những yếu tố này đã góp phần vào kết quả tích cực.
Thu nhập lãi ròng của Comerica vượt dự báo, được thúc đẩy bởi sự gia tăng đáng kể trong tài sản có thu nhập trung bình. Sự gia tăng này chủ yếu là do phân bổ lại tài sản thế chấp tiền mặt từ CME cho Cục Dự trữ Liên bang. Tuy nhiên, biên lãi thuần của ngân hàng không như kỳ vọng, thu nhập từ phí cũng được báo cáo yếu hơn dự kiến.
Nhìn về quý IV/2024, trong khi thu nhập lãi thuần dự kiến sẽ tăng trưởng, dự báo được kiềm chế bởi dự đoán thu nhập phí giảm và chi phí tăng.
Đối với quý sắp tới kết thúc vào tháng 12/2024, Comerica dự đoán một sổ cho vay trung bình mạnh mẽ hơn, với động lực trên diện rộng dự kiến sẽ đối trọng với áp lực liên quan đến lãi suất trong lĩnh vực Bất động sản thương mại (CRE).
Trong các tin tức gần đây khác, Ngân hàng Comerica báo cáo thu nhập quý III là 184 triệu đô la, vượt quá mong đợi. Điều này được thúc đẩy bởi hoạt động mạnh mẽ của khách hàng và các chỉ số tài chính được cải thiện, bao gồm tăng 1,3% tiền gửi trung bình và thu nhập lãi ròng là 534 triệu đô la. Giá trị sổ sách hữu hình của ngân hàng tăng 23% và tỷ lệ CET1 cải thiện lên 11,97%.
Evercore ISI duy trì xếp hạng In Line cho Comerica, với lý do kỳ vọng tích cực đối với thu nhập lãi thuần (NII) và biên lãi ròng (NIM) của ngân hàng. Ban lãnh đạo của Comerica đã xác nhận khoản thanh toán khoảng 900 triệu đô la tiền gửi môi giới chi phí cao hơn và dự đoán mức giảm tương tự trong quý IV. Điều này, cùng với độ nhạy trách nhiệm pháp lý của Comerica, dự kiến sẽ dẫn đến sự cải thiện trong NIM.
Bất chấp những phát triển đầy hứa hẹn này, triển vọng của Comerica cho năm 2024 bao gồm dự kiến giảm 5% các khoản vay trung bình và giảm 3-4% tiền gửi trung bình. Tuy nhiên, ban lãnh đạo vẫn lạc quan về tăng trưởng thu nhập lãi thuần sau năm 2024.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Barclays về Comerica (NYSE: CMA), dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của ngân hàng. Theo dữ liệu mới nhất có sẵn, vốn hóa thị trường của Comerica đứng ở mức 8,62 tỷ đô la, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 16,17, cho thấy mức định giá vừa phải so với thu nhập của nó.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Comerica đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp ấn tượng, nhấn mạnh cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông ngay cả trong giai đoạn đầy thách thức. Điều này phù hợp với đề cập của bài báo về khả năng nối lại việc mua lại cổ phần, nhấn mạnh hơn nữa sự tập trung của Comerica vào việc phân phối vốn cho các cổ đông.
Ngoài ra, dữ liệu của InvestingPro cho thấy Comerica đã có lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 30,43%. Hiệu suất mạnh mẽ này phù hợp với nhịp thu nhập gần đây của ngân hàng và mục tiêu giá tăng của Barclays. Tuy nhiên, một mẹo InvestingPro cảnh báo rằng RSI cho thấy cổ phiếu có thể đang ở trong vùng quá mua, mà các nhà đầu tư nên xem xét cùng với động lực tích cực.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Comerica, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.