Hôm thứ Hai, Baird đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với cổ phiếu JPMorgan (NYSE: JPM), tăng mục tiêu giá của ngân hàng lên 195 đô la từ mức 185 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Công ty lưu ý rằng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý II cốt lõi của JPMorgan cho năm 2024 là 4,40 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 4,20 đô la.
Hiệu suất này được cho là do doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) ổn định, tăng 8% so với cùng kỳ năm ngoái, cùng với các khoản phí đáp ứng kỳ vọng và chất lượng tín dụng tổng thể mạnh mẽ. Ngoài ra, dự trữ dự trữ của ngân hàng cao hơn dự kiến, bất chấp những bình luận trong quý trước từ ban lãnh đạo.
Kết quả tài chính gần đây của JPMorgan cho thấy một số điểm mạnh chính, bao gồm giảm thu nhập lãi thuần (NII), xu hướng ngân hàng đầu tư thuận lợi, chi phí được quản lý tốt, xu hướng tín dụng tích cực và định vị vốn mạnh mẽ.
Tình hình vốn của ngân hàng đặc biệt được nhấn mạnh, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) tăng khoảng 30 điểm cơ bản lên mức 15,3% hàng đầu trong số các ngân hàng Mỹ, cao hơn đáng kể so với yêu cầu 12,3% dự kiến.
Báo cáo tiếp tục nhấn mạnh bộ đệm vốn của JPMorgan, hiện đang ở mức khoảng 300 điểm cơ bản, phản ánh mức dư thừa hơn 50 tỷ USD, tương đương khoảng 9% vốn hóa thị trường hiện tại của ngân hàng. Tuy nhiên, công ty dự đoán rằng bộ đệm vốn dư thừa đáng kể này sẽ vẫn duy trì cho đến khi các quy định cuối cùng của Basel III (B3E) được hoàn thiện.
Bất chấp kết quả kinh doanh hàng quý mạnh mẽ của JPMorgan, Baird đã đề cập đến áp lực tiền gửi đang diễn ra và triển vọng không chắc chắn về việc chạm đáy thu nhập lãi thuần và biên lãi ròng (NII/NIM) trong nhóm ngân hàng vốn hóa lớn. Hơn nữa, hoạt động mua lại cổ phần của ngân hàng là đáng kể, với gần 5 tỷ đô la cổ phiếu được mua lại trong quý.
Công ty đã kết luận nhận xét của mình về JPMorgan bằng cách tuyên bố rằng hoạt động kém hiệu quả khiêm tốn của ngân hàng vào ngày báo cáo thu nhập không có gì đáng ngạc nhiên, xem xét hướng dẫn được nhắc lại và kỳ vọng cao dẫn đến thông báo.
Trong các tin tức gần đây khác, JPMorgan Chase &Co. đã công bố kết quả tài chính mạnh mẽ cho quý 2 năm 2024, với thu nhập ròng đạt 18,1 tỷ đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 6,12 đô la trên doanh thu 51 tỷ đô la.
Các số liệu bao gồm lợi nhuận từ việc bán cổ phiếu Visa và các khoản đóng góp từ thiện theo kế hoạch. Sau khi điều chỉnh cho các khoản mục một lần này, thu nhập ròng ở mức 13.1 tỷ đô la, với EPS là 4.40 đô la và doanh thu là 43.1 tỷ đô la.
Evercore ISI, một công ty đầu tư nổi tiếng, đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu JPMorgan lên 211,00 USD, tái khẳng định xếp hạng Outperform. Niềm tin của công ty được củng cố bởi lợi nhuận 20% trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTCE) mạnh mẽ của JPMorgan và lợi nhuận vốn vững chắc, mặc dù giá trị cổ phiếu giảm nhẹ sau thông báo thu nhập.
Các hoạt động gần đây của JPMorgan bao gồm việc mua lại 4,9 tỷ USD cổ phiếu, góp phần tăng 30 điểm cơ bản trong tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1). Quản lý tài chính chiến lược, lợi nhuận mạnh mẽ và triển khai vốn của ngân hàng định vị tốt cho sự tăng trưởng bền vững.
Công ty cũng tăng cổ tức hàng quý lên 1,25 đô la mỗi cổ phiếu, bất chấp áp lực tiềm ẩn đối với số dư tiền gửi và dự kiến bình thường hóa các khoản phí thẻ tín dụng và nợ quá hạn.
Mô hình kinh doanh đa dạng và quản lý vốn chiến lược của ngân hàng đã góp phần vào khả năng điều hướng sự phức tạp của môi trường kinh tế hiện tại.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
JPMorgan Chase &Co. (NYSE: JPM) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong quý vừa qua, với những thành tựu đáng chú ý phù hợp với những hiểu biết sâu sắc từ InvestingPro. JPMorgan không chỉ vượt kỳ vọng lợi nhuận mà ngân hàng còn tự hào có lịch sử tăng trưởng cổ tức nhất quán, đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm đáng chú ý. Những lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp này nhấn mạnh cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông, đây là một cân nhắc quan trọng đối với các nhà đầu tư.
Dữ liệu InvestingPro tiếp tục làm sáng tỏ sức khỏe tài chính của JPMorgan, với vốn hóa thị trường là 583,07 tỷ đô la và tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 11,44, điều chỉnh thành 10,66 thậm chí còn hấp dẫn hơn khi xem xét mười hai tháng cuối cùng tính đến quý 2 năm 2024. Điều này được bổ sung bởi tỷ lệ PEG là 0,73, cho thấy tăng trưởng thu nhập của ngân hàng có khả năng bị định giá thấp. Ngoài ra, mức tăng trưởng doanh thu gần đây của JPMorgan là 19,38% trong mười hai tháng qua, kết hợp với tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 44,59%, phản ánh hiệu quả hoạt động và lợi nhuận của ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến phân tích sâu hơn và hiểu biết sâu hơn, có nhiều Mẹo InvestingPro có sẵn để khám phá vị trí của JPMorgan như một công ty nổi bật trong ngành ngân hàng, mức giao dịch cao gần 52 tuần và lợi nhuận mạnh mẽ trong thập kỷ qua. Để truy cập các mẹo có giá trị này, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/JPM và cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.