Wells Fargo nâng mục tiêu giá cổ phiếu JPMorgan lên 320 USD

Vào thứ Ba, các nhà phân tích của Wells Fargo đã điều chỉnh triển vọng tài chính cho JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM), tăng mục tiêu giá của ngân hàng từ 300,00 USD lên 320,00 USD. Cùng với điều chỉnh này, họ tái khẳng định xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu của công ty. Nhà phân tích của Wells Fargo đã nhấn mạnh sự hiện diện thị trường đáng kể và hiệu suất tài chính mạnh mẽ của JPMorgan, ghi nhận đây là "Goliath của các Goliath" với 4,4 nghìn tỷ USD tài sản vào cuối quý đầu tiên của năm 2025 và 173 tỷ USD doanh thu cho năm 2024. Với vốn hóa thị trường 741,3 tỷ USD và thành tích đáng chú ý với 55 năm liên tiếp chi trả cổ tức đều đặn, JPM đứng như một nhân vật nổi bật trong ngành ngân hàng. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập thêm 8 thông tin quan trọng về vị thế thị trường và tiềm năng tăng trưởng của JPM.

Nhận xét của nhà phân tích đã nhấn mạnh vị trí dẫn đầu của JPMorgan trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Trong phân khúc bán buôn, ngân hàng xếp hạng đầu tiên trong ngân hàng đầu tư với 9% phí ngành, thị trường với 11% thị phần, và thanh toán với 9,5% thị phần. Ngân hàng bán lẻ cũng thấy JPMorgan đứng đầu, với số lượng khách hàng cao nhất là 91 triệu trên tất cả các phân khúc, 11% thị phần tiền gửi bán lẻ, và 17% thị phần khoản vay thẻ tín dụng đang lưu hành. Hơn nữa, trong lĩnh vực quản lý tài sản, JPMorgan dẫn đầu trong ngân hàng tư nhân, đứng thứ ba trong quản lý tài sản chủ động, và tự hào về hiệu suất quỹ hàng đầu với 85% tài sản quỹ dài hạn dưới quản lý vượt trội so với mức trung bình của các đối thủ.

Phân tích cũng chỉ ra việc sử dụng vốn dư thừa của JPMorgan như một yếu tố quan trọng. Trong ngày nhà đầu tư, JPMorgan cho biết họ hiện có 57 tỷ USD vốn dư thừa, với mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình chung (ROTCE) trung hạn là 17%. Dữ liệu tài chính gần đây từ InvestingPro cho thấy ngân hàng đạt được tỷ suất lợi nhuận ấn tượng 18% trên vốn chủ sở hữu thông thường, với doanh thu tăng 12,73% trong mười hai tháng qua. Để phân tích chi tiết về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của JPM, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện, chỉ có sẵn cho người đăng ký InvestingPro. Điều này cho thấy tiềm năng tăng trưởng nếu các quy định về vốn được nới lỏng, điều mà các nhà phân tích Wells Fargo dự đoán do những gì họ nhận thấy là sự thận trọng quá mức trong các quy tắc vốn của Hoa Kỳ. Họ ước tính rằng trong ba năm tới, JPMorgan có thể có 200 tỷ USD vốn dư thừa, nhấn mạnh rằng việc triển khai vốn chiến lược sẽ là then chốt để ngân hàng duy trì lợi nhuận hàng đầu.

Wells Fargo đã phác thảo các ưu tiên vốn của JPMorgan, bao gồm bảo vệ công ty, phát triển kinh doanh, duy trì cổ tức và tham gia mua lại cổ phiếu. Những ưu tiên này phản ánh cách tiếp cận chiến lược của ngân hàng để tận dụng sức mạnh tài chính và vị thế dẫn đầu thị trường nhằm mang lại giá trị cho cổ đông.

Trong các tin tức gần đây khác, JPMorgan Chase đã công bố tập trung vào việc mở rộng sự hiện diện thị trường tín dụng tư nhân tại khu vực Châu Á Thái Bình Dương. Ngân hàng này dự định phân bổ thêm 50 tỷ USD cho hoạt động cho vay trực tiếp, nhắm vào các công ty vừa có nền tảng vững chắc nhưng thiếu xếp hạng đầu tư. Động thái này phù hợp với chiến lược của ngân hàng nhằm khai thác ngành công nghiệp tín dụng tư nhân đang phát triển, được định giá 2 nghìn tỷ USD trên toàn cầu. Ngoài ra, JPMorgan Chase đang chuẩn bị chấp nhận tài sản liên quan đến tiền điện tử làm tài sản thế chấp cho các khoản vay, bắt đầu với việc tài trợ cho các quỹ ETF tiền điện tử như iShares Bitcoin Trust của BlackRock Inc.

Trong một diễn biến riêng biệt, Truist Securities đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu JPMorgan lên 280 USD từ 270 USD, duy trì xếp hạng Giữ. Điều chỉnh này theo sau triển vọng tích cực về mở rộng biên lợi nhuận tiền gửi và tăng trưởng khối lượng trong lĩnh vực ngân hàng tiêu dùng. Trong khi đó, JPMorgan Chase đang tham gia thảo luận với Rivian Automotive Inc. về việc bán trái phiếu lợi suất cao tiềm năng để tái cấp vốn cho khoản nợ sắp tới của Rivian. Giao dịch này nhằm huy động lên đến 2 tỷ USD, mặc dù vẫn đang trong giai đoạn thảo luận.

CEO của JPMorgan Chase, ông Jamie Dimon, đã bày tỏ lo ngại về các vấn đề thị trường trái phiếu tiềm ẩn do nợ quốc gia Hoa Kỳ ngày càng tăng. Ông cảnh báo rằng nợ tăng có thể dẫn đến chênh lệch rộng hơn, có khả năng ảnh hưởng đến thị trường. Những diễn biến gần đây này phản ánh các động thái chiến lược của JPMorgan trong nhiều lĩnh vực, bao gồm tín dụng tư nhân, tiền điện tử và ngân hàng tiêu dùng, cũng như sự tham gia của họ trong các cuộc thảo luận về trái phiếu lợi suất cao với Rivian.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.