UBS nâng mục tiêu giá Citizens Financial lên 53 USD, duy trì khuyến nghị mua

Thứ Sáu - Các nhà phân tích của UBS đã tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu của Citizens Financial Group (NYSE: CFG) lên 53,00 USD từ 50,00 USD đồng thời tái khẳng định khuyến nghị Mua đối với cổ phiếu này. Hiện đang giao dịch ở mức 40,17 USD, với tỷ lệ P/E là 12,69x và tỷ suất cổ tức hấp dẫn là 4,17%, cổ phiếu này cho thấy các chỉ số đầy hứa hẹn theo dữ liệu của InvestingPro. Sự điều chỉnh này diễn ra sau khi công ty nhận được phản hồi tích cực tại châu Âu và thông điệp tự tin từ công ty cho thấy rủi ro thuế quan không còn là mối lo ngại.

Định giá của Citizens Financial Group được nhấn mạnh là hấp dẫn, giao dịch ở mức thấp hơn 1,2 lần giá trị sổ sách hữu hình cuối năm (YE‰TBV) và dưới 11 lần thu nhập ước tính năm 2025 (25E) và khoảng 8 lần thu nhập ước tính năm 2026 (26E). Phân tích của InvestingPro tiết lộ hai thông tin quan trọng: ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, và công ty đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp. Các nhà phân tích tại UBS tin rằng những rủi ro liên quan đến thị trường vốn đã được phản ánh trong giá cổ phiếu.

Bài phân tích chỉ ra một số yếu tố có thể đang bị thị trường đánh giá thấp. Những yếu tố này bao gồm lợi ích cơ học đối với biên lãi suất ròng (NIM) từ tác động của việc chấm dứt hoán đổi và việc tất toán các khoản vay không phải lõi—những lợi ích đã được ghi nhận trong định giá của các đối thủ cạnh tranh của CFG như PNC và KEY. Ngoài ra, tăng trưởng vững chắc và đóng góp thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) từ Private Bank cũng được ghi nhận, cũng như tiềm năng mua lại cổ phiếu và tác động tích cực của cải cách kiểm tra sức chịu đựng đối với định giá của công ty, với bộ đệm vốn chịu áp lực (SCB) là 4,5%. Theo phân tích Giá trị Hợp lý của InvestingPro, Citizens Financial Group có vẻ đang được định giá thấp ở mức hiện tại, với mục tiêu giá của các nhà phân tích dao động từ 41 USD đến 57 USD.

UBS cũng đã điều chỉnh ước tính thu nhập cho Citizens Financial Group, với mức tăng nhẹ cho những năm tới: thu nhập năm 2025 hiện được dự kiến là 3,79 USD mỗi cổ phiếu, tăng một xu so với ước tính trước đó, và thu nhập năm 2026 được dự báo là 5,16 USD mỗi cổ phiếu, tăng hai xu. Những điều chỉnh này dựa trên kỳ vọng của thị trường rằng sẽ có các đợt cắt giảm lãi suất vào cuối năm 2025, khác với các giả định trước đó. Để có cái nhìn sâu hơn về định giá và triển vọng tăng trưởng của Citizens Financial Group, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện có sẵn trên InvestingPro, bao gồm hơn 1.400 cổ phiếu Mỹ với phân tích chi tiết và thông tin hữu ích.

Trong các tin tức gần đây khác, Citizens Financial Group đã chứng kiến một loạt các phát triển có thể thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư. Jefferies đã bắt đầu đưa ra đánh giá về công ty với khuyến nghị Mua, đặt mục tiêu giá là 50 USD, nhấn mạnh tiềm năng của ngân hàng về tăng trưởng trên mức trung bình và các chỉ số lợi nhuận. Trong khi đó, RBC Capital Markets đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Citizens Financial lên 44 USD, duy trì xếp hạng Vượt trội, sau báo cáo thu nhập quý một của công ty. Báo cáo cho thấy lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình thông thường là 9,6% và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 6,2%, phản ánh những nỗ lực chiến lược đang diễn ra.

Evercore ISI cũng đã cập nhật mục tiêu giá cho Citizens Financial, nâng lên 43 USD trong khi duy trì xếp hạng Phù hợp, trích dẫn quỹ đạo thu nhập mạnh mẽ trong lĩnh vực ngân hàng thương mại. Ngoài ra, DA Davidson đã giảm mục tiêu giá xuống 49 USD nhưng duy trì khuyến nghị Mua, lưu ý hướng dẫn đầy tham vọng của công ty và tiềm năng đòn bẩy hoạt động tích cực vào năm 2025.

Về tin tức điều hành, Citizens Financial đã công bố việc thăng chức ông Brendan Coughlin lên vị trí Chủ tịch, trong khi Phó Chủ tịch và CFO ông John Woods sẽ rời đi vào tháng 8 năm 2025. Sự thay đổi lãnh đạo này diễn ra khi công ty tiếp tục mở rộng các lĩnh vực Private Bank và quản lý tài sản. Những phát triển gần đây này phản ánh giai đoạn tăng trưởng chiến lược và thay đổi đối với Citizens Financial Group.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.