Tỷ giá USD/VND tăng kỷ lục, đâu là nguyên nhân chính?
Vào thứ Hai, nhà phân tích Russell Guthner của Stephens đã tăng mục tiêu giá đối với Seacoast Banking Corporation (NASDAQ: SBCF) lên 29,00 đô la, tăng từ 28,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Equal Weight đối với cổ phiếu. Sự điều chỉnh của Guthner sau khi Seacoast Banking mua lại Heartland Bancshares, một động thái được coi là phù hợp với lịch sử hợp nhất ngân hàng của công ty ở Florida. Công ty, hiện được định giá 2,4 tỷ đô la, đã chứng kiến 6 nhà phân tích điều chỉnh ước tính thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn tới, theo dữ liệu của InvestingPro .
Heartland Bancshares, được thành lập vào năm 1999, mang lại cho Seacoast Banking tổng tài sản khoảng 734 triệu đô la, chiếm khoảng 5% tài sản kế thừa của Seacoast. Hồ sơ tài chính của Heartland bao gồm 641 triệu đô la tiền gửi với chi phí tiền gửi (CoD) là 1,65% và 161 triệu đô la cho vay. Việc mua lại cũng bao gồm một chiến lược thanh khoản vượt quá liên quan đến việc tái cấu trúc bảng cân đối kế toán thông qua việc mua trước 412 triệu đô la chứng khoán mang lại lợi nhuận 5,7%. Động thái chiến lược này diễn ra khi Seacoast duy trì nguồn doanh thu vững chắc là 499,14 triệu đô la trong mười hai tháng qua.
Nhà phân tích bày tỏ sự tin tưởng vào việc mua lại, trích dẫn một lộ trình rõ ràng để tăng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và tỷ lệ vốn chiếu lệ cao hơn so với các công ty ngang hàng, điều này có thể hỗ trợ hợp nhất hơn nữa ở Florida. Do đó, Stephens đã nâng ước tính EPS hoạt động của Seacoast Banking lên 1,85 đô la từ 1,75 đô la cho năm 2025 và lên 2,11 đô la từ 1,97 đô la cho năm 2026. Giá mục tiêu sửa đổi của công ty là 29 đô la dựa trên các ước tính cập nhật này.
Guthner lưu ý rằng lợi nhuận trên tài sản (ROA) và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) cho Seacoast Banking dự kiến lần lượt là khoảng 1,1% và 12,5%. Những con số này phù hợp với các đồng nghiệp của ngân hàng. Hiện tại, cổ phiếu giao dịch với tỷ lệ P/E là 19,65x và mang lại tỷ suất cổ tức là 2,55%. Theo phân tích của InvestingPro , cổ phiếu dường như bị định giá thấp hơn một chút dựa trên mô hình Giá trị hợp lý của nó, mặc dù giao dịch ở mức khoảng 13,5 lần thu nhập ước tính năm 2026, gần gấp 4 lần phí bảo hiểm và gấp 1,7 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV) so với mức trung bình của nhóm ngang hàng là 1,2 lần TBV ước tính năm 2025. Để hiểu sâu hơn về định giá và triển vọng tăng trưởng của Seacoast, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện, chỉ có trên InvestingPro.
Nhà phân tích nhắc lại xếp hạng Equal Weight, báo hiệu lập trường trung lập đối với cổ phiếu, đồng thời thừa nhận những khía cạnh tích cực của thỏa thuận Heartland Bancshares và tác động tiềm năng của nó đối với hoạt động tài chính của Seacoast Banking.
Trong một tin tức gần đây khác, Seacoast Banking Corporation of Florida đã báo cáo kết quả tài chính ấn tượng cho quý 4 năm 2024, vượt kỳ vọng của các nhà phân tích. Công ty đã đạt được thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh là 0,48 đô la, cao hơn đáng kể so với 0,34 đô la dự báo. Doanh thu cũng vượt dự kiến, đạt 132,9 triệu đô la so với 131,39 triệu đô la dự kiến. Biên lãi ròng của ngân hàng đã tăng 22 điểm cơ bản lên 3,39%, góp phần vào hiệu suất mạnh mẽ của ngân hàng. Ngoài ra, bộ phận quản lý tài sản của Seacoast Banking đã tăng 20% so với cùng kỳ năm ngoái về tài sản được quản lý. Các nhà phân tích từ các công ty như KBW và Stephens ghi nhận sự tăng trưởng cho vay vững chắc và quản lý chi phí hiệu quả của ngân hàng. Công ty đang đặt mục tiêu tăng trưởng cho vay từ thấp đến trung bình một con số vào đầu năm 2025, với tham vọng tăng trưởng cao một con số vào cuối năm nay. Seacoast Banking cũng nhìn thấy tiềm năng mua bán và sáp nhập, có kế hoạch tận dụng vị thế vốn mạnh mẽ của mình.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.