UBCK cảnh báo rủi ro giữa cơn “sốt” thanh khoản
Vào thứ Ba, các nhà phân tích của TD Cowen đã điều chỉnh triển vọng của họ đối với Nelnet (NYSE: NNI), tăng mục tiêu giá lên 120 đô la từ 110 đô la trong khi vẫn giữ xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu. Việc sửa đổi này theo sau hiệu suất mạnh mẽ của Nelnet, nổi bật bởi doanh thu dịch vụ mạnh mẽ và biên lãi ròng (NIM) được cải thiện, cùng với chi phí thấp hơn dự kiến. Theo dữ liệu của InvestingPro , công ty đã thể hiện động lực ấn tượng với lợi nhuận 8,13% trong tuần qua và duy trì tỷ suất lợi nhuận gộp mạnh mẽ là 81,33%. Kết quả gần đây của công ty đã bị tác động tích cực, mặc dù đã giảm 17 triệu đô la trong các khoản đầu tư năng lượng mặt trời của mình.
Ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý IV của Nelnet được nâng lên dựa trên những kết quả này, với dự đoán về tăng trưởng doanh thu bền vững. Sự tăng trưởng được dự đoán sẽ được thúc đẩy bởi cải thiện lợi nhuận và hợp đồng dịch vụ mới với SoFi. Các nhà phân tích tại TD Cowen dự đoán ước tính EPS sẽ tăng trong những năm tới, đặt số liệu ở mức 6,50 đô la cho năm 2025, tăng từ 5,90 đô la trước đó và 7,00 đô la cho năm 2026, tăng từ 6,40 đô la. Phân tích của InvestingPro cho thấy công ty giao dịch với tỷ lệ PEG hấp dẫn là 0,22, cho thấy giá trị tiềm năng so với triển vọng tăng trưởng của nó. Nền tảng này cung cấp 6 thông tin chi tiết có giá trị bổ sung về sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng của Nelnet.
Trong tương lai, Nelnet sẽ tập trung nỗ lực trong phân khúc Dịch vụ Tài chính Nelnet, nhắm mục tiêu cho vay tiêu dùng với 800 triệu đô la triển khai khoản vay dự kiến cho năm 2025. Trọng tâm chiến lược này được kỳ vọng sẽ đóng góp đáng kể vào tăng trưởng doanh thu của công ty.
Mục tiêu giá sửa đổi là 120 đô la phản ánh bội số gấp 16,5 lần ước tính EPS năm 2025 của công ty. Ngoài ra, định giá chiếm khoảng 5 đô la giá trị cho các khoản đầu tư cáp và năng lượng mặt trời của Nelnet, hiện được coi là một lực cản đối với EPS của công ty. Bất chấp triển vọng tích cực và mục tiêu giá tăng, TD Cowen vẫn duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu Nelnet, cho thấy lập trường trung lập đối với khoản đầu tư.
Trong một tin tức gần đây khác, Nelnet đã báo cáo thu nhập quý IV vượt quá kỳ vọng của các nhà phân tích. Công ty đã công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu đã điều chỉnh là 1,73 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 1,25 đô la. Doanh thu trong quý đạt 401,61 triệu đô la, cao hơn đáng kể so với 335,5 triệu đô la dự báo và tăng từ 336,4 triệu đô la trong cùng kỳ năm ngoái. Tăng trưởng được ghi nhận trên nhiều phân khúc kinh doanh, với phân khúc hệ thống và dịch vụ cho vay báo cáo doanh thu là 138 triệu đô la, tăng từ 128,8 triệu đô la so với cùng kỳ năm ngoái. Bộ phận thanh toán và dịch vụ công nghệ giáo dục cũng chứng kiến doanh thu tăng lên 108,3 triệu đô la từ 106,1 triệu đô la của năm trước. Phân khúc quản lý và tạo tài sản của Nelnet đã báo cáo thu nhập lãi ròng cho vay và đầu tư là 48,3 triệu đô la, tăng từ 35,6 triệu đô la của năm trước. Thu nhập lãi ròng cho vay và đầu tư của Ngân hàng Nelnet tăng gần gấp đôi lên 12,9 triệu đô la. Trong cả năm 2024, Nelnet đạt được thu nhập ròng là 184 triệu đô la, tương đương 5,02 đô la trên mỗi cổ phiếu, so với 89,8 triệu đô la, tương đương 2,40 đô la trên mỗi cổ phiếu, vào năm 2023.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.