Thủ tướng đồng ý chủ trương xây dựng cao tốc mới kết nối Hòa Bình - Việt Trì
Vào thứ Hai, BMO Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng của họ đối với Bảo hiểm TWFG (NASDAQ: TWFG), nâng mục tiêu giá của công ty lên 32,00 đô la, tăng từ 30,00 đô la trước đó. Công ty nhắc lại xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của nhà cung cấp bảo hiểm. Theo dữ liệu của InvestingPro , TWFG duy trì điểm sức khỏe tài chính "TỐT" và có vẻ bị định giá thấp dựa trên phân tích Giá trị hợp lý của mình. Việc sửa đổi này diễn ra sau khi TWFG công bố trước kết quả quý IV năm 2024 vượt quá kỳ vọng.
Hiệu suất mạnh mẽ của công ty là do một số yếu tố, bao gồm sự gia tăng phí bảo hiểm bằng văn bản, hoa hồng hữu cơ và hoa hồng lợi nhuận. Những lợi nhuận này được cân bằng một chút bởi sự sụt giảm của các nguồn doanh thu khác. Với tỷ suất lợi nhuận gộp ấn tượng là 87% và tỷ lệ hiện tại mạnh mẽ là 6,15, TWFG đã có sự tăng trưởng đáng kể trong năm qua, với mức tăng đáng kể 19% so với quý trước về số lượng văn phòng trong quý III/2024, góp phần tăng 31% trong chín tháng đầu năm so với cùng kỳ năm trước.
Nhà phân tích của BMO Capital ghi nhận những diễn biến tích cực và theo đó đã điều chỉnh ước tính EBITDA đã điều chỉnh trong quý IV năm 2024 tăng khoảng 6% lên 9,0 triệu đô la. Ngoài ra, dự báo của công ty về EBITDA của công ty vào năm 2025 và 2026 đã được tăng khiêm tốn dưới 50 điểm cơ bản.
Bình luận của nhà phân tích nhấn mạnh sự tăng trưởng mạnh mẽ về số lượng nhân viên mà TWFG đã báo cáo trong suốt năm 2024, đây là một yếu tố góp phần vào kết quả hàng đầu mạnh mẽ của công ty. Mục tiêu giá mới là 32 đô la phản ánh niềm tin của nhà phân tích vào sự tăng trưởng liên tục và hiệu quả tài chính của TWFG.
Trong một tin tức gần đây khác, JPMorgan đã điều chỉnh xếp hạng của mình đối với Bảo hiểm TWFG, hạ xếp hạng cổ phiếu từ Tăng Tỷ Trọng xuống Trung lập. Bất chấp việc hạ cấp này, mục tiêu giá của Bảo hiểm TWFG đã được nâng lên 33,00 đô la từ 30,00 đô la trước đó. Công ty được chú ý với khả năng chuyển đổi tiền mặt mạnh mẽ, nợ tối thiểu và hoạt động của JPMorganility, với nền tảng linh hoạt cho các đại lý. Các nhà phân tích tại JPMorgan kỳ vọng Bảo hiểm TWFG sẽ duy trì tốc độ tăng trưởng doanh thu cao sau năm 2026, được thúc đẩy bởi tăng trưởng hữu cơ và mua bán và sáp nhập chiến lược. Sự đa dạng hóa của công ty thông qua M&A được coi là một lợi thế của JPMorgan. Tuy nhiên, rủi ro tiềm ẩn bao gồm sự hiện diện địa lý tập trung của công ty và sự kiểm soát lấy người sáng lập làm trung tâm. JPMorgan cho rằng định giá hiện tại của cổ phiếu đang gần đạt hết tiềm năng của nó, mặc dù có thể có những rủi ro tăng giá chưa được tính đến, chẳng hạn như các cơ hội M&A bổ sung và tăng đòn bẩy tài chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.