Loạt ngân hàng lên kế hoạch phát hành hàng tỷ cổ phiếu trả cổ tức năm 2025
Keefe, Bruyette & Woods đã tái khẳng định xếp hạng "vượt trội" và mức giá mục tiêu 45,00 USD đối với Bowhead Specialty Holdings (NYSE: BOW) sau các cuộc gặp gỡ với nhà đầu tư cùng đội ngũ lãnh đạo của công ty.
Công ty đầu tư này duy trì dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu ở mức 1,65 USD cho năm 2025 và 2,05 USD cho năm 2026, đồng thời đưa ra dự báo cho năm 2027 ở mức 2,40 USD mỗi cổ phiếu. Mức giá mục tiêu tương đương 22,0 lần dự báo thu nhập năm 2026 của công ty. Hiện tại, công ty đang giao dịch ở mức P/E là 29x, với các nhà phân tích kỳ vọng lợi nhuận tiếp tục tăng trưởng, như đã được nhấn mạnh trong phân tích toàn diện của InvestingPro.
KBW bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng của Bowhead trong việc duy trì tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu ở mức hai chữ số (mid-teens) khi công ty tận dụng giá bảo hiểm tai nạn mạnh mẽ để thúc đẩy tăng trưởng phí bảo hiểm có lợi nhuận. Công ty lưu ý rằng sự tăng trưởng này ngày càng được tăng cường bởi Baleen, nền tảng công nghệ bảo hiểm dư thừa và cung cấp cho tài khoản nhỏ của Bowhead. Kết quả hoạt động gần đây ủng hộ triển vọng này, với BOW đạt tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu 14% và tăng trưởng doanh thu ấn tượng 45% trong 12 tháng qua.
Báo cáo nghiên cứu nhấn mạnh các lựa chọn bảo hiểm tổn thất ban đầu theo năm tai nạn thận trọng của Bowhead và tiềm năng tăng từ việc giải phóng dự phòng. Phân tích của KBW giả định môi trường hoạt động bảo hiểm tai nạn thuận lợi sẽ tiếp tục trong suốt thời kỳ dự báo.
Công ty đầu tư kỳ vọng tăng trưởng doanh thu vững chắc và lưu ý rằng việc Bowhead không bị ảnh hưởng bởi những lo ngại về dự phòng đầy đủ cho các năm tai nạn trước 2020 là những yếu tố có thể thúc đẩy cổ phiếu của công ty trong 12 tháng tới.
Trong các tin tức gần đây khác, Bowhead Specialty Holdings Inc. đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ cho quý đầu tiên của năm 2025. Công ty đạt mức tăng 26% về phí bảo hiểm gộp, tổng cộng 175 triệu USD, và ghi nhận thu nhập ròng điều chỉnh 11,5 triệu USD, tương đương 34 xu mỗi cổ phiếu pha loãng. Sự tăng trưởng này chủ yếu đến từ bộ phận bảo hiểm tai nạn, với những đóng góp đáng kể từ các bộ phận chăm sóc sức khỏe và trách nhiệm chuyên môn. Mặc dù có những kết quả tích cực này, cổ phiếu của Bowhead đã giảm 2,2% trong phiên giao dịch trước giờ mở cửa, cho thấy một số nhà đầu tư vẫn thận trọng. Nhìn về phía trước, Bowhead lạc quan về việc đạt được mức tăng trưởng phí bảo hiểm hàng năm 20%, được hỗ trợ bởi nền tảng công nghệ Baleen và kế hoạch mở rộng mạng lưới phân phối. Các nhà phân tích từ các công ty như PSC và Citizens Bank đã đang xem xét trọng tâm chiến lược của công ty về kỷ luật bảo hiểm và tăng trưởng. Ngoài ra, thu nhập đầu tư ròng của Bowhead đã tăng 64% so với cùng kỳ năm trước, đạt 12,6 triệu USD, phản ánh lợi suất cao hơn trên tài sản đầu tư. Công ty duy trì tỷ lệ kết hợp 97,3%, với tỷ lệ chi phí 30,4% và tỷ lệ tổn thất 66,9%.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.