Hôm thứ Năm, Goldman Sachs đã cập nhật triển vọng của mình về Q2 Holdings (NYSE: QTWO), nhà cung cấp các giải pháp ngân hàng kỹ thuật số, bằng cách tăng mục tiêu giá lên 103 đô la từ 86 đô la, đồng thời tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Tổ chức tài chính này đã trải qua sự gia tăng nhu cầu trên nhiều tầng ngân hàng khác nhau, cũng như sự tăng trưởng đáng kể trong các đặt phòng Innovation Studio quý 2.
Q2 Holdings gần đây đã báo cáo thu nhập quý III không chỉ vượt qua ước tính đồng thuận mà còn vượt quá mức cao trong phạm vi hướng dẫn của chính họ. Hiệu suất này được cho là do nhu cầu mạnh mẽ trong toàn bộ lĩnh vực tài chính và việc thực hiện thành công các giao dịch mở rộng.
Sản lượng xử lý nhanh (RPO) của công ty đã tăng 30%, vượt xa mức tăng trưởng 28% trong quý trước. Hơn nữa, doanh thu định kỳ hàng năm (ARR) tăng 20%, cải thiện nhẹ so với mức tăng trưởng 19% trong quý II.
Thỏa thuận ARR lớn nhất trong quý là với một ngân hàng cấp 2, bao gồm các lĩnh vực thương mại, bán lẻ và SMB.
Ngoài ra, Q2 Holdings đã đảm bảo ba thỏa thuận ngân hàng kỹ thuật số quan trọng với các tổ chức cấp 1 và cấp doanh nghiệp và đạt được ba thỏa thuận định giá mối quan hệ, nhấn mạnh nhu cầu của thị trường đối với các công cụ cạnh tranh kinh doanh. Đáng chú ý, lượng đặt phòng của Q2 Innovation Studio đã tăng hơn gấp đôi so với năm trước.
Goldman Sachs ban lãnh đạo của công ty dự đoán tăng trưởng ARR thuê bao sẽ chậm lại xuống còn 12-14% so với cùng kỳ năm ngoái Goldman Sachs Goldman Sachs vẫn lạc quan. Dự báo này xem xét so sánh khó khăn với quý IV năm ngoái, bao gồm hai trong số các giao dịch lớn nhất trong lịch sử của công ty.
Niềm tin của Goldman Sachs được củng cố bởi tiềm năng của quý 2 không chỉ đạt được mà còn có thể vượt mục tiêu doanh thu năm 2025, dự kiến tăng trưởng doanh thu đăng ký khoảng 15%. Ngoài ra, công ty kỳ vọng quý 2 sẽ hoạt động ở mức cao hơn của mục tiêu mở rộng biên lợi nhuận, nhằm mục đích tăng 300-400 điểm cơ bản hàng năm cho đến năm 2026.
Trong các tin tức gần đây khác, Q2 Holdings là chủ đề của một số cập nhật từ các công ty phân tích. Citi đã nâng mục tiêu quý 2 lên 96 USD, với lý do doanh thu tăng và tăng trưởng EBITDA điều chỉnh đáng kể.
Các công ty khác cũng đã cân nhắc về triển vọng của quý 2. DA Davidson duy trì xếp hạng Trung lập với mục tiêu giá ổn định là 76,00 đô la và Truist Securities đã xác nhận xếp hạng Mua và mục tiêu giá 78,00 đô la. Trong khi đó, Baird nhắc lại xếp hạng Outperform của mình với mục tiêu giá ổn định là 76,00 đô la.
Đối mặt với quá trình chuyển đổi điều hành sắp xảy ra, Jonathan Price sẽ kế nhiệm David Mehok làm CFO vào tháng 11. Các công ty phân tích như Citi, Truist Securities và Baird đã duy trì quan điểm Goldman Sachs công ty, trong khi DA Davidson giữ lập trường trung lập.
Đây là những diễn biến gần đây đã ảnh hưởng đến quỹ đạo của Q2 Holdings.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Q2 Holdings và triển vọng lạc quan của Goldman Sachs được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 5,46 tỷ USD, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào tiềm năng tăng trưởng của nó. Q2 Holdings đã chứng minh mức tăng trưởng doanh thu ấn tượng, với 10,92% Goldman Sachs mười hai tháng qua và tăng trưởng 12,94% hàng quý trong quý 3 năm 2024. Điều này phù hợp với hiệu suất mạnh mẽ của công ty được đề cập trong bài viết.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng thu nhập ròng quý 2 của Holdings dự kiến sẽ tăng trưởng trong năm nay và các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi. Dự báo này tương ứng với triển vọng tích cực của Goldman Sachs về khả năng đáp ứng và có khả năng vượt mục tiêu doanh thu năm 2025 của công ty.
Cổ phiếu này đã cho thấy hiệu suất đáng chú ý, với tổng lợi nhuận giá 162,78% trong năm qua và hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần. Diễn biến thị trường mạnh mẽ này phản ánh nhu cầu ngày càng tăng đối với các giải pháp ngân hàng kỹ thuật số của quý 2 trên nhiều tầng ngân hàng khác nhau, như đã lưu ý trong bài viết.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thông tin chi tiết toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 16 lời khuyên bổ sung cho Q2 Holdings, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.